Giao dịch từ 300 triệu đồng phải báo cáo

Giao dịch từ 300 triệu đồng phải báo cáo

Thứ 7, 20/04/2013 | 06:47
0
Quyết định này bắt đầu có hiệu lực từ ngày 10/6 tới. Trước đó, các tổ chức chỉ phải báo cáo với những giao dịch có giá trị từ 200 triệu đồng trở lên.

 

Theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền, các ngân hàng và tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan (như casino, sàn bất động sản, kinh doanh vàng...) phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước khi thực hiện các giao dịch có giá trị lớn. Tại quyết định mới nhất vừa được Thủ tướng phê duyệt, hạn mức giao dịch phải báo cáo là từ 300 triệu đồng và có hiệu lực từ ngày 10/6.

Bất động sản - Giao dịch từ 300 triệu đồng phải báo cáo

Trước đó, theo nghị định 74/2005 của Chính phủ về phòng chống rửa tiền, tổ chức tín dụng sẽ phải giám sát và báo cáo các trường hợp có dấu hiệu nghi ngờ, đặc biệt là những khoản giao dịch có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên (với giao dịch tiền mặt) hoặc 500 triệu đồng (với giao dịch tiền gửi tiết kiệm). Việc báo cáo phải thực hiện trong thời gian chậm nhất là 48 tiếng thông qua các hình thức văn bản, điện tử, thậm chí bằng điện thoại.

Nhiều ý kiến cho rằng, việc tuân thủ các quy định tại bộ Luật này còn miễn cưỡng và khó khả thi. Phía người dân thì cho rằng, nếu thực thi việc giám sát và báo cáo đối với các khoản giao dịch như trên thì họ sẽ không muốn quan hệ với ngân hàng vì có cảm giác tài sản của mình luôn bị theo dõi. Còn các ngân hàng lại lo ngại sẽ mất khách và những vấn đề phát sinh trong quá trình thực hiện.

Tuy nhiên, phía Ngân hàng Nhà nước lúc đó khẳng định, việc báo cáo trên không nhằm hạn chế giao dịch tiền mặt. Đây đơn thuần chỉ là yêu cầu tổ chức tín dụng báo cáo con số giao dịch cho cơ quan giám sát. Sau đó cơ quan này sẽ tự mình giám sát và nếu có vấn đề gì mới ra tay, chứ hoàn toàn không cản trở, gây khó khăn hay công bố số liệu mà ngân hàng báo cáo.

Theo VnExpress

Việc ngân hàng thu phí giao dịch ATM có hợp lý?

Thứ 7, 05/01/2013 | 08:54
Mới đây, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Thông tư về việc áp dụng thu phí dịch vụ thẻ ghi nợ nội địa, chính thức có hiệu lực từ ngày 1-3-2013.

Ban hành thông tư hướng dẫn giao dịch chứng khoán

Thứ 6, 28/12/2012 | 00:04
Bộ Tài chính vừa ban hành thông tư số 74 (có hiệu lực từ 1/8/2011) về hướng dẫn giao dịch chứng khoán. Thông tư được kỳ vọng sẽ là làn gió mới giúp thị trường chứng khoán khởi sắc.

Ngân hàng nhận thế chấp cả lăng mộ

Thứ 4, 17/04/2013 | 14:32
Gia đình ông Vũ Hồng Khánh (72 tuổi, quận Kiến An, Hải Phòng) té ngửa khi bị ngân hàng đòi nợ hơn 1 tỷ đồng được thế chấp bằng khu lăng mộ của gia đình.

Địa danh nào là 'đất thiêng' của ngành ngân hàng?

Thứ 3, 16/04/2013 | 08:34
Kết quả khảo sát tại 33/38 ngân hàng cho thấy có 6 vị chủ tịch ngân hàng có quê gốc tại Hà Nội, chiếm tỷ lệ áp đảo.
Cùng chuyên mục

Điểm sáng bất động sản công nghiệp và những triển vọng

Thứ 6, 29/03/2024 | 08:00
Bất động sản khu công nghiệp vẫn là điểm sáng thời gian tới khi Việt Nam hưởng lợi lớn từ sự chuyển dịch chuỗi cung ứng toàn cầu.

Tp.HCM: Vướng mắc pháp lý ảnh hưởng nguồn cung dự án bất động sản

Thứ 5, 28/03/2024 | 22:05
Từ đầu năm 2024 đến nay, trên địa bàn thành phố Hồ Chí Minh chỉ có 1 dự án nhà ở được chấp thuận chủ trương đầu tư.

Hải Phòng: Xót xa dự án nhà ở xã hội 320 tỷ bỏ hoang suốt hơn 12 năm

Thứ 5, 28/03/2024 | 19:02
Đó là dự án nhà ở dành cho cán bộ, công nhân Công ty CP Hóa dầu và Xơ sợi Việt Nam ở phường Đông Hải 2, quận Hải An, Tp.Hải Phòng, bị bỏ hoang từ năm 2012 đến nay.

Bất động sản nghỉ dưỡng nỗ lực lấy đà phục hồi

Thứ 5, 28/03/2024 | 07:00
Những dự án giao thông cả ở khu vực phía Bắc và phía Nam đang được đẩy mạnh triển khai và tạo đà phục hồi cho bất động sản du lịch nghỉ dưỡng.

Tín hiệu tốt từ thị trường văn phòng cho thuê và những triển vọng

Thứ 4, 27/03/2024 | 14:00
Thị trường văn phòng Việt Nam đang đi ngược lại xu hướng sụt giảm của ngành toàn cầu và duy trì tỷ lệ lấp đầy cao với mức tăng trưởng giá thuê ổn định.
     
Nổi bật trong ngày

Hải Phòng: Xót xa dự án nhà ở xã hội 320 tỷ bỏ hoang suốt hơn 12 năm

Thứ 5, 28/03/2024 | 19:02
Đó là dự án nhà ở dành cho cán bộ, công nhân Công ty CP Hóa dầu và Xơ sợi Việt Nam ở phường Đông Hải 2, quận Hải An, Tp.Hải Phòng, bị bỏ hoang từ năm 2012 đến nay.

Trung Quốc chi 270 triệu USD mua sắn và sản phẩm từ sắn của Việt Nam

Thứ 6, 29/03/2024 | 07:00
2 tháng đầu năm 2024, Việt Nam xuất khẩu sang Trung Quốc 599,93 nghìn tấn sắn và các sản phẩm từ sắn, với trị giá 269,71 triệu USD.

Điểm sáng bất động sản công nghiệp và những triển vọng

Thứ 6, 29/03/2024 | 08:00
Bất động sản khu công nghiệp vẫn là điểm sáng thời gian tới khi Việt Nam hưởng lợi lớn từ sự chuyển dịch chuỗi cung ứng toàn cầu.

Bất động sản nghỉ dưỡng nỗ lực lấy đà phục hồi

Thứ 5, 28/03/2024 | 07:00
Những dự án giao thông cả ở khu vực phía Bắc và phía Nam đang được đẩy mạnh triển khai và tạo đà phục hồi cho bất động sản du lịch nghỉ dưỡng.

Giá vàng 28/3: Vàng SJC vượt mốc 81 triệu đồng/lượng

Thứ 5, 28/03/2024 | 09:50
Giá vàng SJC tiếp tục đi lên phiên sáng nay, nhiều nơi đã vượt qua mốc 81 triệu đồng mỗi lượng.