Sử dụng thông tin cá nhân giả để chiếm hưởng tài sản ngân hàng

Đỗ Tuấn Anh
Thứ 4, 28/09/2022 | 17:36
Lợi dụng chính sách từ ngân hàng, Nguyễn Minh Long và Quách Hiền Trang đã thành lập các hồ sơ vay vốn với các thông tin giả, từ đó chiếm đoạt 500 triệu đồng

Ngày 28/9, HĐXX cấp sơ thẩm đã tuyên án với hai bị cáo Nguyễn Minh Long (SN 1989, KHTT: phường Yên Hòa, quận Cầu Giấy, Tp.Hà Nội) và Quách Hiền Trang (SN 1994, KHTT: phường Mỹ Đình, quận Nam Từ Liêm, Tp.Hà Nội) phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, quy định tại điểm a, khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự.

Quá trình điều tra xác định, do cần tiền tiêu sài nên khoảng từ tháng 1/2017 đến tháng 8/2017, Quách Hiền Trang và Nguyễn Minh Long (chồng của Trang) nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền ngân hàng bằng thủ đoạn lập hồ sơ vay vốn với các thông tin giả để vay tín chấp ngân hàng.

Trang làm giả CMND, hộ khẩu, hợp đồng lao động, bảng xác nhận thu nhập do đơn vị chủ quản của khách hàng xác nhận, sau đó photo các tài liệu này, lập hồ sơ xin vay tín chấp. Trang và Long đã liên hệ với các nhân viên ngân hàng VP Bank làm thủ tục vay để chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Cụ thể, khoảng tháng 5/2017, Quách Hiền Trang xem thông tin chị Đ.T.T. (nhân viên ngân hàng VP Bank) lập website chạy chương trình vay vốn ngân hàng. Sau đó, Trang làm giả bộ hồ sơ xin vay vốn dùng ảnh của Trang nhưng họ tên, địa chỉ người vay vốn không có thật. Được ngân hàng VP Bank giải ngân số tiền 120 triệu đồng, Quách Hiền Trang đã thực hiện rút số tiền hơn 115 triệu đồng, số tiền này Trang chiếm đoạt và chi tiêu cá nhân hết.

Tại diễn biến khác, Nguyễn Minh Long sử dụng hồ sơ vay tín chấp đứng tên N.M.Đ. chiếm đoạt 80 triệu đồng của ngân hàng VP Bank. Ngày 28/4/2017, khoản vay được ngân hàng giải ngân với số tiền 80 triệu đồng. Sau khi nhận được số tiền trên, Long sử dụng dịch vụ chuyển tiền online chuyển số tiền 77,5 triệu đồng vào tài khoản mang tên N.T.H.

Tiếp tục hành vi trên, Nguyễn Minh Long sử dụng hồ sơ vay tín chấp đứng tên V.Q. M. để chiếm đoạt số tiền 300 triệu đồng từ ngân hàng VP Bank. Quá trình điều tra xác định, ngày 17/5/2017, khoản vay được giải ngân số tiền 300 triệu đồng đến tài khoản V.Q.M. Bị cáo Long chuyển tiền online (Internetbanking) với số tiền 8 triệu đồng mang tên L.T.H.G.

Sau đó, Long chuyển 150 triệu đồng vào ngày 19/5/2017 và 103 triệu đồng vào ngày 22/5/2017 vào tài khoản mang tên N.T.H.

Hồ sơ điều tra - Sử dụng thông tin cá nhân giả để chiếm hưởng tài sản ngân hàng

Hai bị cáo Nguyễn Minh Long và Nguyễn Hiền Trang tại phiên tòa 

HĐXX nhận định, hành vi của hai bị cáo là nguy hiểm, xâm phạm tài sản của tổ chức, doanh nghiệp được Pháp luật bảo vệ. Căn cứ vào chứng cư, lời khai của bị cáo, bị hại, hành vi này đủ cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Do đó cần có biện pháp xử phạt nghiêm khắc, có sức răn đe, giáo dục và phòng ngừa chung đối với hai bị cáo.

HĐXX áp dụng tình tiết tăng nặng đối với bị cáo Nguyễn Minh Long do bị cáo có hành vi phạm tội từ hai lần trở lên theo cáo trạng VKSND Tp.Hà Nội truy tố. Bị cáo Quách Hiền Trang được xem xét tình tiết giảm nhẹ do số tiền chiếm hưởng ít hơn Long và bị cáo Trang hiện đang nuôi con nhỏ nên được hưởng chính sách khoan hồng của Pháp luật.

Sau khi phân tích đánh giá tính chất, mức độ hành vi phạm tội của bị cáo và xem xét nhân thân, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ, HĐXX quyết định tuyên phạt bị cáo Nguyễn Minh Long 36 tháng tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Cùng bị truy tố về tội danh trên, bị cáo Quách Hiền Trang 18 tháng tù treo.

Về trách nhiệm dân sự, HĐXX buộc hai bị cáo Trang và Long phải hoàn trả ngân hàng VP Bank số tiền hiện chưa khắc phục xong.

Thủ đoạn của nhóm đối tượng giả nhân viên ngân hàng để lừa đảo

Thứ 4, 28/09/2022 | 07:00
Nhóm đối tượng tự phân vai, gọi điện đến nhiều người và xưng mình là nhân viên ngân hàng để tư vấn các khoản vay, nhưng thật ra là lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Chiếm đoạt tài sản hơn 2,6 tỷ đồng nhờ chiêu trò thuê xe ô tô

Thứ 3, 27/09/2022 | 19:48
Lợi dụng việc thuê xe ô tô với thủ tục đơn giản, Phạm Thế Tế đã thực hiện hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" của các chủ xe, mang đi cầm cố lấy tiền chi tiêu.

Vạch trần chiêu trò nhập hàng xách tay rồi chiếm đoạt tài sản của đối tác

Thứ 7, 24/09/2022 | 14:55
Trần Chí Bảo Long tự nhận bản thân có khả năng lấy hàng từ nước ngoài về bán để huy động các bị hại cùng góp vốn, từ đó chiếm đoạt hơn 3,1 tỷ đồng.

Thủ đoạn chiếm đoạt tài sản của 2 đối tượng giả vờ mua xe

Thứ 3, 13/09/2022 | 19:24
Sau khi tìm người bán xe trên mạng xã hội, 2 đối tượng Quý và Thắng giả vờ mua xe rồi lợi dụng lúc chạy thử, điều khiển xe bỏ trốn.
Cùng tác giả

Công an tìm bị hại mất 1 chiếc điện thoại ViVo Y5S

Thứ 6, 14/10/2022 | 17:11
CAQ Cầu Giấy đã tiến hành khởi tố bị can và lệnh tạm giam đối với bị can Khổng Khương Duy can tội “Trộm cắp tài sản”.

Đẩy mạnh việc sử dụng Bộ pháp điển đối với người dân, tổ chức, cơ quan

Thứ 6, 07/10/2022 | 13:59
Việc tra cứu các văn bản QPPL bằng Bộ pháp điển giúp tiết kiệm thời gian, chi phí, góp phần tạo bước chuyển biến mới về chất lượng của hệ thống pháp luật Việt Nam.

Cựu Thứ trưởng Bộ Y tế Trương Quốc Cường được giảm án tù

Thứ 6, 30/09/2022 | 17:43
So với bản án sơ thẩm, ông Trương Quốc Cường được giảm 1 năm tù và chấp hành hình phạt 3 năm tù về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".

Làm giả hợp đồng du lịch với đối tác để chiếm đoạt tài sản

Thứ 5, 29/09/2022 | 18:23
Trịnh Thị Thảo bàn bạc cùng Đinh Thị Thu Hiền đưa ra thông tin giả mạo với chị T. để huy động vốn đầu tư kinh doanh, từ đó chiếm đoạt hơn 16 tỷ đồng.

Bán cafe gần trường Cảnh sát, "nổ" quan hệ lừa xin việc vào ngành

Thứ 5, 29/09/2022 | 13:57
Phí Thị Phương Mai đã đưa ra các thông tin gian dối giúp các bị hại trúng tuyển vào Học viện Cảnh sát, Học viện Quân y, từ đó chiếm hưởng hơn 4,2 tỷ đồng.
Cùng chuyên mục

Bình Thuận: Bản án 20 năm tù cho kẻ buôn ma tuý

Chủ nhật, 27/11/2022 | 07:00
Bị cáo Đỗ Thành Chung đã vào Tp.HCM gặp một đối tượng để mua một số lượng ma tuý với giá 117.000.000 đồng mang về nhà để bán kiếm lời.

Tử hình “dì ghẻ” bạo hành cháu bé 8 tuổi đến chết

Thứ 6, 25/11/2022 | 18:56
HĐXX cho rằng, hành vi của bị cáo Trang là dã man, không thể tha thứ nên cần thiết loại bỏ bị cáo vĩnh viễn khỏi đời sống xã hội mới tương xứng.

Bình Thuận: Cầm cây cào đá đánh vào đầu đồng nghiệp, đối tượng lãnh án

Thứ 6, 25/11/2022 | 18:01
Vì mâu thuẫn nhỏ nhặt trong công việc, bị cáo Phạm Thành Tiên đã dùng cây cào đá, răng bằng kim loại là vật sắc nhọn nguy hiểm đánh vào vùng đầu của bị hại.

Thủ đoạn “thụt két” hàng trăm triệu của cán bộ ban QLDA ở Nghệ An

Thứ 6, 25/11/2022 | 18:00
Cơ quan điều tra xác định, có nhiều hạng mục Phạm Văn Tài không triển khai thi công nhưng vẫn lập khống hồ sơ nghiệm thu, thanh toán, quyết toán...

Đà Nẵng: Khởi tố tài xế dùng xe container chặn ngang đường cao tốc

Thứ 6, 25/11/2022 | 16:24
Hành vi của Tuấn gây nguy hiểm cho các phương tiện khác, làm gián đoạn thu phí của Trung tâm Điều hành đường cao tốc cũng như hoạt động của lực lượng CSGT.
     
Nổi bật trong ngày

Bình Thuận: Bản án 20 năm tù cho kẻ buôn ma tuý

Chủ nhật, 27/11/2022 | 07:00
Bị cáo Đỗ Thành Chung đã vào Tp.HCM gặp một đối tượng để mua một số lượng ma tuý với giá 117.000.000 đồng mang về nhà để bán kiếm lời.