Cán bộ NH tráo đô la âm phủ lấy tiền thật: Lỗi do quản lý?

Cán bộ NH tráo đô la âm phủ lấy tiền thật: Lỗi do quản lý?

Thứ 7, 16/11/2013 | 15:40
0
Vừa qua, dư luận đang hết sức hiếu kỳ trước thông tin Đỗ Thị Thu Thủy, nguyên trưởng quỹ kho tiền Ngân hàng xăng dầu (PG Bank) Hải Phòng đã mua đô la âm phủ về đánh tráo đô la thật, chiếm đoạt 308.700 USD và 39.500 EUR.

Chuyện thật như đùa

Ngày 6/11 vừa qua, Viện kiểm sát nhân dân (VKSND) TP. Hải Phòng cho biết vừa phê chuẩn quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam đối với Đỗ Thị Thu Thủy - nguyên trưởng quỹ kho tiền Ngân hàng xăng dầu (PG Bank) chi nhánh Hải Phòng về hành vi trộm cắp tài sản. Chuyện bắt đầu khi Ngân hàng xăng dầu (Chi nhánh Hải Phòng) kiểm tra quỹ tiền mặt thì phát hiện thiếu gần 249.000 USD và 19.500 EUR. Tiến hành điều tra và kiểm kê lại tài sản, cán bộ ngân hàng phát hiện trong két đựng tiền có 15 xấp tiền đô la âm phủ.

Vụ việc này nhanh chóng được trình báo lên cơ quan công an TP. Hải Phòng.  Kết quả của cơ quan điều tra cho thấy, trong thời gian từ tháng 7/2013 đến tháng 10/2013, Đỗ Thị Thu Thủy lợi dụng việc quản lý kho quỹ tại Ngân hàng PG Bank Hải Phòng có nhiều sơ hở để chiếm đoạt tài sản. Thông thường, các nhân viên ngân hàng có đồng trách nhiệm quản lý kho quỹ chỉ kiểm đếm số tiền mặt thực tế trong quỹ theo số lượng cọc tiền bên ngoài chứ không kiểm tra chi tiết bên trong lõi các cọc tiền. Chính vì vậy mà Thuỷ đã bí mật "rút lõi" để lấy tiền ngoại tệ ở trong két.

Bất động sản - Cán bộ NH tráo đô la âm phủ lấy tiền thật: Lỗi do quản lý?

Nhiều cán bộ không từ thủ đoạn để trục lợi từ ngân hàng (ảnh minh họa).

Để bù vào số lượng những cọc tiền mà mình đã lấy, Thuỷ đã mua tiền đô la âm phủ xếp lẫn vào với tiền thật cho đủ số lượng các cọc tiền. Không những vậy Thuỷ còn sửa số liệu số dư tiền USD và tiền EUR trên báo cáo khi kiểm tra quỹ tiền mặt. Chính nhờ thủ đoạn này mà trong suốt một thời gian dài Ngân hàng PG Bank chi nhánh Hải Phòng đã không phát hiện việc thiếu tiền. Mọi việc chỉ vỡ lở vào ngày 24/10/2013 khi chi nhánh ngân hàng này tiến hành kiểm quỹ tiền mặt và phát hiện trong quỹ thiếu 248.700 USD và 19.500 EUR so với sổ sách do Thuỷ quản lý.

Đối chiếu với số dư tiền mặt trên hệ thống máy tính quản lý của Ngân hàng thấy thực tế quỹ tiền mặt thiếu tới 308.700 USD và 39.500 EUR. Tại cơ quan điều tra, Đỗ Thị Thu Thủy đã thừa nhận hành vi trộm cắp 308.700 USD và 39.500 EUR  (tổng số tiền này tương đương khoảng 7,6 tỷ đồng). Điều đáng nói là gần như toàn bộ số tiền đã bị Thủy "nướng" vào số đề và tiêu pha cá nhân. Đến thời điểm bị bắt giữ, Thủy chỉ còn lại 3.000 USD và 500 EUR (khoảng hơn 70 triệu đồng)

Thông tin từ Ngân hàng xăng dầu (PG Bank), hiện tại ngân hàng đang tích cực hợp tác với cơ quan điều tra để làm rõ vụ việc. Riêng trường hợp Đỗ Thị Thu Thủy đã nhận quyết định sa thải của PG bank và hiện đang bị tạm giam. Đỗ Thị Thu Thủy đã công tác khá lâu ở ngân hàng. Tuy nhiên có thể do một số lý do cá nhân khiến Thủy có những hành động sai trái trên. Ngân hàng sẽ tiếp tục thông tin đến dư luận ngay khi có những kết luận tiếp theo.

Bất động sản - Cán bộ NH tráo đô la âm phủ lấy tiền thật: Lỗi do quản lý? (Hình 2).

Chuyên gia Nguyễn Minh Phong: Tội phạm ngân hàng ngày càng tinh vi.

Báo động đạo đức nghề nghiệp của nhân viên ngân hàng

Ngay khi chúng tôi chưa nêu hết câu hỏi, ông Nguyễn Thanh Toại, phó tổng giám đốc Ngân hàng ACB cũng đã biết chúng tôi đang nhắc đến một vụ việc "thật mà như đùa" của ngành ngân hàng. Ông Toại nhận định: Mọi chuyện đều có thể xảy ra nếu con người có ý đồ thực hiện hành vi xấu. Khi cơ quan, tổ chức không kiểm tra, giám sát chặt chẽ thì những người đó sẽ có thêm cơ hội để thực hiện.

Nêu rõ về quy trình kiểm tra tiền, ông Toại cho hay, số tiền trước khi vào ngân hàng đã qua kiểm đếm và máy soi kiểm tra kỹ lưỡng. Vì thế tiền giả sẽ không có kẽ nào chui vào kho được. Còn trong trường hợp này, khi tiền thật xếp vào kho, thủ quỹ là người có quyền tiếp xúc với đồng tiền thật nên mới có cơ hội lấy tiền thật ra và bỏ đô la âm phủ vào. Khi tráo tiền âm phủ lấy tiền thật như vậy, họ biết trách nhiệm là thuộc về họ nhưng đã bị đồng tiền làm mờ mắt. Xét về phía luật pháp, nếu bị phát hiện, những trường hợp như thế có thể bị tù tới chung thân hoặc tử hình.

Ông Toại nhấn mạnh: "Để tránh những việc tương tự xảy ra, đòi hỏi quy trình giám sát, kiểm tra, kiểm quỹ của các ngân hàng phải được thực hiện. Ngoài ra, có thể kiểm tra đột xuất để những kẻ xấu nếu có ý đồ thì cũng không kịp thay đổi hay chuẩn bị gì. Trong trường hợp trên, nhân viên Thuỷ không có ý định trộm tiền một lần rồi trốn mất vì sự việc diễn ra trong suốt ba tháng. Có lẽ, nhân viên này đã dùng tiền trong kho để đầu tư hay làm việc gì đó, vì sợ phát hiện nên đã tráo tiền âm phủ và sửa đổi số liệu trên giấy tờ. Chính vì thế, ngoài việc quản lý từ cấp trên, câu chuyện còn phụ thuộc chính vào đạo đức của các nhân viên ngân hàng nữa".

Liên quan đến vấn đề trên, chuyên gia kinh tế Nguyễn Minh Phong phân tích: "Do chúng ta có một thời kỳ phát triển quá nhanh về hệ thống ngân hàng, chưa coi trọng đến đào tạo cán bộ, cũng như siết chặt quản lý kỷ luật về đạo đức và luật pháp nên không tránh khỏi những rủi ro đạo đức và rủi ro chính sách. Đạo đức của một bộ phận nhân viên ngân hàng đang bị xuống cấp trầm trọng cũng là một lý do khiến các vụ phạm tội trong lĩnh vực này ngày càng gia tăng.

Trong một số vụ việc, các nhân viên ngân hàng còn tìm cách huy động chính thức rồi mang đi cho vay đen. Khi tín dụng đen vỡ thì hệ thống ngân hàng cũng bị ảnh hưởng theo. Chính vì thế, để ngăn chặn tội phạm ngân hàng, ngày càng phải kiện toàn những quy định về pháp luật, thực hiện nghiêm chỉnh quá trình kiểm tra, giám sát, kiểm tra chéo, kiểm tra đột xuất.

Hồng Dương - Phạm Thiệu

12 cán bộ ngân hàng bị khởi tố vì 'món nợ của đại gia'

Thứ 5, 12/09/2013 | 14:07
Ngoài 3 sếp ngân hàng vướng lao lý, 9 cán bộ của VDB Sóc Trăng và LienVietPostBank ở Hậu Giang cũng đồng loạt bị khởi tố vì dính đến nợ nần của đại gia thuỷ sản Phương Nam.

Cán bộ ngân hàng lừa đảo hơn 1.000 tỷ đồng

Thứ 5, 27/06/2013 | 08:55
Bằng những bộ hồ sơ giả và có “tay trong”, một số đối tượng đã chiếm đoạt hơn 1.000 tỉ đồng của các ngân hàng Phát triển Việt Nam Chi nhánh Đắk Lắk - Đắk Nông, TMCP Phương Đông và Nam Á.

Hé lộ những 'chiêu' lừa cho vay của cán bộ ngân hàng

Thứ 3, 18/06/2013 | 08:52
Phương pháp và thủ đoạn của loại tội phạm trong lĩnh vực tín dụng–ngân hàng đang ngày càng trở nên hết sức tinh vi và đáng báo động khi nhiều vụ việc xảy ra có sự tiếp tay của chính cán bộ ngân hàng.

Cán bộ ngân hàng 'đi đêm' với doanh nghiệp?

Thứ 7, 18/05/2013 | 08:25
Nguyên thống đốc NHNN, TS. Cao Sỹ Kiêm: Không loại trừ khả năng cán bộ ngân hàng thông đồng với doanh nghiệp!

Tâm sự của cựu cán bộ ngân hàng 'chết' vì chứng khoán

Thứ 5, 04/07/2013 | 15:09
Hơn 4 năm thụ án tại trại giam Thanh Xuân- bộ Công an, phạm nhân Phạm Chí Vinh (SN 1977, trú tại Hà Nội) vẫn nhớ như in khuôn mặt đẫm lệ của người yêu trong buổi hai người chia tay.

Cán bộ ngân hàng lừa khách chiếm dụng 7 tỷ đồng

Thứ 4, 25/09/2013 | 08:57
Với mác cán bộ tín dụng NH lớn trên địa bàn Đà Nẵng, Ngô Đức Lâm (1980) trú P.Vĩnh Trung, Q.Thanh Khê, Tp Đà Nẵng đã lừa đảo nhiều người chiếm dụng số tiền 7 tỷ đồng.

Một cán bộ ngân hàng chiếm đoạt 20 tỷ đồng

Thứ 6, 28/12/2012 | 00:02
Lợi dụng chức vụ và sự tín nhiệm của mọi người, một phó phòng kế toán ngân hàng Nông nghiệp & Phát triển nông thôn, tỉnh Thanh Hóa đã biển thủ số tiền lên tới 20 tỷ đồng.

12 cán bộ ngân hàng bị khởi tố vì 'món nợ của đại gia'

Thứ 5, 12/09/2013 | 14:07
Ngoài 3 sếp ngân hàng vướng lao lý, 9 cán bộ của VDB Sóc Trăng và LienVietPostBank ở Hậu Giang cũng đồng loạt bị khởi tố vì dính đến nợ nần của đại gia thuỷ sản Phương Nam.

Cán bộ ngân hàng lừa đảo hơn 1.000 tỷ đồng

Thứ 5, 27/06/2013 | 08:55
Bằng những bộ hồ sơ giả và có “tay trong”, một số đối tượng đã chiếm đoạt hơn 1.000 tỉ đồng của các ngân hàng Phát triển Việt Nam Chi nhánh Đắk Lắk - Đắk Nông, TMCP Phương Đông và Nam Á.

Hé lộ những 'chiêu' lừa cho vay của cán bộ ngân hàng

Thứ 3, 18/06/2013 | 08:52
Phương pháp và thủ đoạn của loại tội phạm trong lĩnh vực tín dụng–ngân hàng đang ngày càng trở nên hết sức tinh vi và đáng báo động khi nhiều vụ việc xảy ra có sự tiếp tay của chính cán bộ ngân hàng.

Cán bộ ngân hàng 'đi đêm' với doanh nghiệp?

Thứ 7, 18/05/2013 | 08:25
Nguyên thống đốc NHNN, TS. Cao Sỹ Kiêm: Không loại trừ khả năng cán bộ ngân hàng thông đồng với doanh nghiệp!

Tâm sự của cựu cán bộ ngân hàng 'chết' vì chứng khoán

Thứ 5, 04/07/2013 | 15:09
Hơn 4 năm thụ án tại trại giam Thanh Xuân- bộ Công an, phạm nhân Phạm Chí Vinh (SN 1977, trú tại Hà Nội) vẫn nhớ như in khuôn mặt đẫm lệ của người yêu trong buổi hai người chia tay.

Cán bộ ngân hàng lừa khách chiếm dụng 7 tỷ đồng

Thứ 4, 25/09/2013 | 08:57
Với mác cán bộ tín dụng NH lớn trên địa bàn Đà Nẵng, Ngô Đức Lâm (1980) trú P.Vĩnh Trung, Q.Thanh Khê, Tp Đà Nẵng đã lừa đảo nhiều người chiếm dụng số tiền 7 tỷ đồng.

Một cán bộ ngân hàng chiếm đoạt 20 tỷ đồng

Thứ 6, 28/12/2012 | 00:02
Lợi dụng chức vụ và sự tín nhiệm của mọi người, một phó phòng kế toán ngân hàng Nông nghiệp & Phát triển nông thôn, tỉnh Thanh Hóa đã biển thủ số tiền lên tới 20 tỷ đồng.
Cùng chuyên mục

Tp.HCM: Vướng mắc pháp lý ảnh hưởng nguồn cung dự án bất động sản

Thứ 5, 28/03/2024 | 22:05
Từ đầu năm 2024 đến nay, trên địa bàn thành phố Hồ Chí Minh chỉ có 1 dự án nhà ở được chấp thuận chủ trương đầu tư.

Hải Phòng: Xót xa dự án nhà ở xã hội 320 tỷ bỏ hoang suốt hơn 12 năm

Thứ 5, 28/03/2024 | 19:02
Đó là dự án nhà ở dành cho cán bộ, công nhân Công ty CP Hóa dầu và Xơ sợi Việt Nam ở phường Đông Hải 2, quận Hải An, Tp.Hải Phòng, bị bỏ hoang từ năm 2012 đến nay.

Bất động sản nghỉ dưỡng nỗ lực lấy đà phục hồi

Thứ 5, 28/03/2024 | 07:00
Những dự án giao thông cả ở khu vực phía Bắc và phía Nam đang được đẩy mạnh triển khai và tạo đà phục hồi cho bất động sản du lịch nghỉ dưỡng.

Tín hiệu tốt từ thị trường văn phòng cho thuê và những triển vọng

Thứ 4, 27/03/2024 | 14:00
Thị trường văn phòng Việt Nam đang đi ngược lại xu hướng sụt giảm của ngành toàn cầu và duy trì tỷ lệ lấp đầy cao với mức tăng trưởng giá thuê ổn định.

Thanh Hóa: Một đơn vị sản xuất răng giả "ôm" khu đất vàng tiền tỷ

Thứ 4, 27/03/2024 | 09:52
Khu đất thương mại dịch vụ với diện tích hơn 3.600m2 tại Tp.Thanh Hóa vừa được tổ chức đấu giá thành công với số tiền trúng đấu giá hơn 19 tỷ đồng.
     
Nổi bật trong ngày

Thanh Hóa: Một đơn vị sản xuất răng giả "ôm" khu đất vàng tiền tỷ

Thứ 4, 27/03/2024 | 09:52
Khu đất thương mại dịch vụ với diện tích hơn 3.600m2 tại Tp.Thanh Hóa vừa được tổ chức đấu giá thành công với số tiền trúng đấu giá hơn 19 tỷ đồng.

Bất động sản nghỉ dưỡng nỗ lực lấy đà phục hồi

Thứ 5, 28/03/2024 | 07:00
Những dự án giao thông cả ở khu vực phía Bắc và phía Nam đang được đẩy mạnh triển khai và tạo đà phục hồi cho bất động sản du lịch nghỉ dưỡng.

Giá vàng 28/3: Vàng SJC vượt mốc 81 triệu đồng/lượng

Thứ 5, 28/03/2024 | 09:50
Giá vàng SJC tiếp tục đi lên phiên sáng nay, nhiều nơi đã vượt qua mốc 81 triệu đồng mỗi lượng.

Tín hiệu tốt từ thị trường văn phòng cho thuê và những triển vọng

Thứ 4, 27/03/2024 | 14:00
Thị trường văn phòng Việt Nam đang đi ngược lại xu hướng sụt giảm của ngành toàn cầu và duy trì tỷ lệ lấp đầy cao với mức tăng trưởng giá thuê ổn định.

Giá vàng 27/3: Vàng thế giới giảm nhẹ

Thứ 4, 27/03/2024 | 10:00
Giá vàng thế giới giảm 12 USD/ounce, còn 2.178 USD/ounce. Trong nước, giá vàng miếng SJC khá yên ắng và xoay quanh mức giá 80 triệu đồng/lượng.