Trong số những nạn nhân của Như có cả bầu Kiên - một nhân vật được đánh giá là “tay to” trong ngành tài chính ngân hàng.
Bầu Kiên và Huỳnh Thị Huyền Như.
Sập bẫy lãi suất cao
Đầu năm 2007, Huỳnh Thị Huyền Như vay trên 200 tỷ đồng của nhiều ngân hàng, tổ chức và cá nhân với lãi suất cao, điển hình như vay của Đào Thị Tuyết Dung, Hùng Mỹ Phương, Nguyễn Thiên Lý, Nguyễn Thị Lành với số tiền hàng tỷ đồng, lãi suất từ 0,4 đến 1,2%/ngày, thậm chí lên đến 3,7%/ ngày để kinh doanh bất động sản tại TP. Hồ Chí Minh, Đà Nẵng, Bà Rịa - Vũng Tàu, Đà Lạt...
Với mức lãi suất như trong sòng bạc nên lợi nhuận trong việc buôn bán bất động sản không thể trả nổi lãi, nói gì đến gốc.
Đến năm 2010 Như bị các chủ nợ liên tục đòi tiền. Không khả năng chi trả lại cần thêm tiền để “gỡ”, Như đã nghĩ ra độc chiêu để lừa đảo.
Vốn thông thạo nghiệp vụ ngân hàng, lợi dụng bản thân khi đó là quyền trưởng phòng giao dịch Điên Biên Phủ, từ tháng 3/2010 đến tháng 9/2011, Huỳnh Thị Huyền Như sử dụng chiêu bài huy động vốn cho VietinBank Nhà Bè và VietinBank TP Hồ Chí Minh để chiếm đoạt tiền của các cá nhân, đơn vị khác.
Như đã đến khu vực đường Phạm Hồng Thái thuê khắc tám con dấu giả của VietinBank Nhà Bè, Công ty Phúc Vinh, Thịnh Phát, Hưng Yên, An Lộc, Đức Minh Quang, Công ty Bảo hiểm toàn cầu và Công ty CP chứng khoán Saigonbank-Berjaya với giá 8 triệu đồng.
Sau đó, Như làm giả nhiều tài liệu ngân hàng và các đơn vị để lừa đảo, chiếm đoạt của 9 công ty, 3 ngân hàng, 3 cá nhân với tổng số tiền hơn 4.911 tỷ đồng.
Nạn nhân bị lừa nhiều nhất là Công ty Phúc Vinh, mất hơn 1.000 tỷ đồng, Công ty Thịnh Phát gần 950 tỷ đồng, Công ty Hưng Yên 537 tỷ đồng, Ngân hàng ACB hơn 701 tỷ đồng, Ngân hàng VIB, Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh 180 tỷ đồng...
Có tiền, Như mang trả các khoản vay lãi suất cao cho 14 cá nhân hết hơn 1.262 tỷ đồng, trả các khoản chênh lệch ngoài hợp đồng, trả lãi cho các công ty và sử dụng chi tiêu cá nhân.
Cơ quan điều tra cũng xác định Huỳnh Thị Huyền Như đã chi trả cho các đơn vị bị lừa đảo hơn 925 tỷ đồng nên tổng số tiền bị can này chiếm đoạt còn gần 4.000 tỷ đồng.
Bầu Kiên làm "tín dụng đen"
Cơ quan điều tra đã khởi tố sáu bị can nguyên là lãnh đạo Ngân hàng ACB gồm ông Nguyễn Đức Kiên, nguyên phó chủ tịch Hội đồng sáng lập ACB; ông Trần Xuân Giá, nguyên chủ tịch HĐQT ACB; các ông Phạm Trung Cang, Lê Vũ Kỳ, Trịnh Kim Quang, nguyên phó chủ tịch HĐQT và ông Lý Xuân Hải, nguyên tổng giám đốc Ngân hàng ACB.
Từ tháng 5/2010 đến tháng 11/2011, Nguyễn Đức Kiên đã chỉ đạo HĐQT của ACB ra chủ trương để ACB ủy thác cho nhân viên gửi tiền vào các tổ chức tín dụng sai quy định.
Từ cuối tháng 6 đến cuối tháng 9/2011, Ngân hàng ACB đã ủy thác cho 19 nhân viên gửi gần 719 tỷ đồng vào VietinBank Chi nhánh Nhà Bè và VietinBank Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh với lãi suất trong hợp đồng 14%/năm, lãi suất chênh lệch ngoài hợp đồng từ 3,7 - 13%/năm. Toàn bộ số tiền gửi này đã bị Huỳnh Thị Huyền Như chiếm đoạt.
Từ tháng 5/2010 đến tháng 11/2011, Ngân hàng ACB ủy thác cho nhân viên gửi hơn 36,322 ngàn tỷ đồng với lãi suất 11,2 đến 27%/năm và hơn 71 triệu USD với lãi suất 3 - 6%/năm vào 29 ngân hàng trên cả nước.
Tổng cộng ACB đã thu về hơn 1.639 tỷ đồng và trên 1,3 triệu USD tiền lãi. Trong số này có việc gửi tiền vào 22/29 ngân hàng với lãi suất trong hợp đồng từ 11,2 - 14%/năm, lãi chênh lệch ngoài hợp đồng từ 0,4 - 5%/năm. Bước đầu, cơ quan điều tra xác định số tiền chênh lệch ngoài hợp đồng là hơn 247 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra xác định hành vi của 6 bị can này có liên quan đến vụ án Nguyễn Đức Kiên kinh doanh trái phép, lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Công ty Cổ phần Đầu tư ACB Hà Nội, Công ty TNHH Đầu tư Tài chính Á Châu, Công ty cổ phần Đầu tư Thương mại B&B và Ngân hàng ACB.
Do đó, cơ quan điều tra đã quyết định tách vụ án hình sự đối với hành vi của sáu bị can này để nhập vào vụ kinh doanh trái phép để điều tra tiếp.
Lược theo CA TP HCM
