Ban đêm không được rút nhiều tiền từ ATM?

Ban đêm không được rút nhiều tiền từ ATM?

Nguyễn Hoàng Yến
Chủ nhật, 26/08/2018 | 09:10
Đây là đề nghị của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, nhằm giảm thiểu rủi ro trong giao dịch thẻ cho khách hàng và ngân hàng.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam vừa có văn bản gửi các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài về việc phòng ngừa rủi ro trong hoạt động thanh toán thẻ.

Theo đó, để phòng ngừa rủi ro, đảm bảo an toàn trong hoạt động thanh toán thẻ, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện ngay một số việc sau:

Tài chính - Ngân hàng - Ban đêm không được rút nhiều tiền từ ATM?

Nên giảm hạn mức rút tiền ATM vào ban đêm để hạn chế rủi ro mất tiền

Thứ nhất, chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật và NHNN, tăng cường tần suất và chất lượng công tác kiểm tra, kiểm toán nội bộ trong hoạt động thẻ;

Thứ hai, rà soát toàn bộ quy trình, thủ tục liên quan đến hoạt động thanh toán thẻ và triển khai đầy đủ các biện pháp phòng ngừa rủi ro trong từng khâu quy trình để ngăn ngừa hiệu quả tội phạm;

Thứ ba, tăng cường công tác truyền thông để nâng cao nhận thức về an toàn thông tin cho khách hàng;

Thứ tư, xây dựng phương án truyền thông và phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng kịp thời xử lý và khắc phục nhanh nhất các rủi ro trong hoạt động thanh toán thẻ (nếu có), tránh để xảy ra tình trạng khách hàng khiếu nại kéo dài, gây ảnh hưởng tới uy tín của hệ thống ngân hàng;

Cuối cùng, nghiên cứu triển khai giải pháp giám sát, cảnh báo đối với chủ thẻ dựa trên phân tích hành vi, thói quen của khách hàng, vị trí địa lý… và thay đổi linh hoạt, giảm hạn mức rút tiền vào các thời điểm có nhiều rủi ro (khoảng thời gian 23h-5h) để giảm thiểu rủi ro cho khách hàng và ngân hàng.

Chỉ đạo này của NHNN được cho là xuất phát từ nhiều vụ việc mất tiền từ ATM của khách hàng xảy ra thời gian gần đây, mà đa số các vụ việc diễn ra vào ban đêm.

Trên thực tế, tội phạm thẻ thường chọn thời điểm ban đêm hoặc rạng sáng để rút tiền nhằm tránh sự chú ý của chủ thẻ, nhân viên ngân hàng ở các máy ATM và tránh được tình trạng chủ thẻ gọi lên tổng đài báo khóa thẻ.

Một số vụ việc mất tiền điển hình vào thời điểm ban đêm và rạng sáng có thể kể đến như: Vụ chị Phương Thùy (31 tuổi, ngụ quận 12, TP.HCM) bất ngờ bị rút trộm 85 triệu đồng trong tài khoản ATM của ngân hàng TMCP Đông Á (DongA Bank) vào rạng sáng 27/6/2018; Vụ chị Đoàn Thị Ngọc Duyên (quận 12) cũng bị mất 116 triệu đồng với cùng cách thức như trên vào rạng sáng cùng ngày tại một cây ATM của ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn (Agribank)...

Một số vụ việc thậm chí nghiêm trọng hơn khi đối tượng trộm tiền gây ra hàng loạt vụ trộm tại cùng một thời điểm.

Ví dụ: Vụ hàng loạt khách hàng của ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) tại Thái Nguyên, vào sáng 12/2, đã tá hỏa khi nhận được một loạt tin nhắn thông báo biến động số dư trong tài khoản của mình.

Các giao dịch đều diễn ra khoảng 2-5h sáng 12/2 với cùng một phương thức: Thông báo đầu tiên các khách hàng này nhận được là thông báo xem số dư trong tài khoản, sau đó là liên tiếp các giao dịch rút tiền, với số tiền 3 triệu đồng/lần giao dịch cho tới khi hết tiền trong tài khoản.

Vụ mất sạch tiền vì lộ mật khẩu thẻ ATM: Người "rút hộ" hối lỗi

Thứ 3, 26/06/2018 | 11:46
Sau khi đọc được thông tin từ báo chí, cặp vợ chồng “lỡ” dùng thẻ ATM lượm được để rút tiền đã mang toàn bộ số tiền đến nhà riêng trả cho nạn nhân.

Hy hữu: Mất sạch tiền vì dán mật khẩu trên thẻ ATM

Thứ 2, 25/06/2018 | 21:41
Chị U. làm rơi thẻ ATM và bị kẻ gian rút hết tiền vì bất cẩn dán mật khẩu lên ngay trên thẻ.

5 nguyên tắc bảo mật thẻ ATM để khỏi bị bốc hơi tiền trong tài khoản

Thứ 2, 24/07/2017 | 06:08
Để phòng ngừa loại tội phạm ngân hàng, mới đây, Cổng thông tin của Tổng cục Cảnh sát đã khuyến cáo người sử dụng thẻ ATM nên lưu ý 5 điểm sau để phòng tránh rủi ro kho sử dụng thẻ ATM.
Cùng tác giả

GS. Nguyễn Anh Trí: Paracetamol hay chanh, sả không chữa được Covid

Thứ 4, 28/07/2021 | 19:45
GS.BS - Thầy thuốc nhân dân Nguyễn Anh Trí đưa ra một số khuyến cáo trước trào lưu tự phòng chữa bệnh Covid-19 tại nhà của một bộ phận người dân hiện nay.

ĐBQH Phan Đức Hiếu: Giảm lãi suất cần đi kèm khả năng hấp thụ vốn của DN

Thứ 2, 26/07/2021 | 07:19
Vị ĐBQH đoàn Thái Bình chia sẻ thẳng thắn về một số giải pháp thiết thực nhưng cũng rất thị trường để tiếp sức cho doanh nghiệp đang gặp khó khăn vì Covid-19.

"Chống dịch phải chấp nhận hi sinh một vài chỉ tiêu kinh tế"

Chủ nhật, 25/07/2021 | 14:42
Chúng ta kỳ vọng "mục tiêu kép", nhưng chống dịch như chống giặc, đòi hỏi phải hi sinh, sẽ có lúc một số chỉ tiêu không đạt được , Chủ tịch hiệp hội DNNVV nói.

ĐBQH: “Mọi người nói vui, nhờ có đường sắt trên cao mà nắng có chỗ che, mưa có chỗ trú”

Thứ 7, 24/07/2021 | 19:13
Đại biểu Đặng Ngọc Huy (đoàn ĐBQH tỉnh Quảng Ngãi) phát biểu hài hước như vậy khi nói về thực trạng chậm tiến độ của một số dự án đầu tư công hiện nay.

Thu chi ngân sách: Thu tăng không đáng mừng, chi giảm lại đáng lo

Thứ 5, 22/07/2021 | 15:01
Do dự toán chưa sát thực tế, thu ngân sách 2019 tăng 10,1%; trong khi đó, chi ngân sách chỉ đạt 93,5% do nhiều dự án chậm triển khai…
Cùng chuyên mục

Dragon Capital bán 2,8 triệu cổ phiếu MBB, không còn là cổ đông lớn

Thứ 3, 17/05/2022 | 06:03
Dragon Capital mới chi khoảng 31 tỷ đồng để mua vào 916.800 cổ phiếu MBB, nâng tỉ lệ sở hữu tại MBB lên 5% song lại thoái vốn sau hơn 2 tháng.

Sẽ thanh tra các công ty chứng khoán và kiểm toán

Thứ 2, 16/05/2022 | 18:13
Bộ Tài chính sẽ kiểm tra các công ty đại chúng, tổ chức kinh doanh chứng khoán, công ty kiểm toán được chấp thuận trên cơ sở kế hoạch đã điều chỉnh.

VietinBank 11 năm liên tiếp nằm trong Top 2000 doanh nghiệp lớn nhất thế giới

Thứ 2, 16/05/2022 | 16:52
Năm 2022, VietinBank tiếp tục nằm trong danh sách 2000 doanh nghiệp (DN) lớn nhất thế giới do Tạp chí uy tín của Mỹ - Forbes bình chọn. Đến nay, VietinBank là doanh nghiệp Việt Nam duy nhất 11 năm liên tiếp có mặt trong bảng xếp hạng uy tín này.

Chứng khoán "sáng nắng, chiều mưa", VN-Index giảm 10 điểm

Thứ 2, 16/05/2022 | 16:07
VN-Index sau phiên mở cửa ATO phiên 16/5 tăng hơn 24 điểm, có thời điểm tăng tới 32 điểm song đảo chiều khi áp lực bán tại nhóm cổ phiếu vốn hóa lớn lan ra.

6 tuần giảm mạnh của thị trường chứng khoán Việt Nam

Chủ nhật, 15/05/2022 | 16:05
Không nên rời bỏ thị trường giá rẻ như hiện tại mà cần nhìn vào những triển vọng kinh tế hiện tại và trong tương lai để ưu tiên nắm giữ các cổ phiếu cơ bản tốt.
     
Nổi bật trong ngày

Chứng khoán "sáng nắng, chiều mưa", VN-Index giảm 10 điểm

Thứ 2, 16/05/2022 | 16:07
VN-Index sau phiên mở cửa ATO phiên 16/5 tăng hơn 24 điểm, có thời điểm tăng tới 32 điểm song đảo chiều khi áp lực bán tại nhóm cổ phiếu vốn hóa lớn lan ra.

Sẽ thanh tra các công ty chứng khoán và kiểm toán

Thứ 2, 16/05/2022 | 18:13
Bộ Tài chính sẽ kiểm tra các công ty đại chúng, tổ chức kinh doanh chứng khoán, công ty kiểm toán được chấp thuận trên cơ sở kế hoạch đã điều chỉnh.

Dragon Capital bán 2,8 triệu cổ phiếu MBB, không còn là cổ đông lớn

Thứ 3, 17/05/2022 | 06:03
Dragon Capital mới chi khoảng 31 tỷ đồng để mua vào 916.800 cổ phiếu MBB, nâng tỉ lệ sở hữu tại MBB lên 5% song lại thoái vốn sau hơn 2 tháng.