Cơ quan CSĐT Công an quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội cho biết đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thực hiện lệnh tạm giam Tống Ngọc Anh (SN 1992), trú tại phường Phú Thượng, quận Tây Hồ, Hà Nội; Nguyễn Văn Hải (SN 1998) trú tại phường Thượng Cát, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Đồng thời Cơ quan CSĐT Công an quận Bắc Từ Liêm tiếp tục củng cố hồ sơ đối với Khuất Văn Hòa (SN 1989), trú tại xã Sen Phương, huyện Phúc Thọ, Hà Nội và Đặng Hải Quân (SN 1990), trú tại phường Đông Ngạc, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội cũng với hành vi trên.
Trước đó, qua công tác tuần tra kiểm soát trên địa bàn phường Xuân Tảo, quận Bắc Từ Liêm, tổ công tác Công an quận Bắc Từ Liêm phát hiện nhóm 4 đối tượng có biểu hiện nghi vấn.
Kiểm tra hành chính phát hiện các đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng thông qua hình thức “bốc bát họ”. Tổ công tác đã lập biên bản, đưa các đối tượng về trụ sở cơ quan công an để đấu tranh làm rõ. Tại cơ quan Công an, Tống Ngọc Anh, Nguyễn Văn Hải đã thừa nhận hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự thông qua hình thức “bốc bát họ”.
Đối tượng Tống Ngọc Anh khai nhận, tháng 3/2021 biết nhiều người có nhu cầu vay tiền nhưng không đủ điều kiện để làm thủ tục vay vốn ngân hàng hay các các cơ sở tín dụng, nên anh ta bắt đầu tổ chức cho vay lãi những người có nhu cầu vay tiền.
Hai đối tượng Tống Ngọc Anh và Nguyễn Văn Hải.
Ngọc Anh thuê Nguyễn Văn Hải và trả mức lương 5 triệu đồng/tháng với nhiệm vụ ghi sổ sách, chốt danh sách khách vay tiền, số tiền vay, cách thức vay tiền và số tiền khách vay trả hàng ngày. Để tránh bị cơ quan chức năng phát hiện hành vi cho vay nặng lãi, khi cho khách vay tiền, Tống Ngọc Anh chỉ đạo Nguyễn Văn Hải yêu cầu khách viết giấy nhận tiền của Tống Ngọc Anh để mua hộ điện thoại. Sau đó chụp ảnh khách cùng giấy tờ cá nhân và giấy nhận tiền.
Theo tài liệu điều tra, Tống Ngọc Anh và Nguyễn Văn Hải đã cho khách vay lãi nặng dưới hình thức “bốc bát họ” với tỷ lệ là “10 ăn 8 trong vòng 50 ngày. Theo đó, khi khách vay "bát họ" 10 triệu đồng, thực tế khách chỉ được cầm về 8 triệu đồng. 2 triệu đồng bị Ngọc Anh và Hải cắt lại để thu tiền lãi ngay thời điểm vay.
Bọn chúng quy định, khách đóng tiền gốc trong vòng 50 ngày, mỗi ngày trả 200.000 đồng trong vòng 50 ngày sẽ thanh toán hết tiền vay. Như vậy, lãi suất 1 năm của khoản vay tỷ lệ “10 ăn 8 trong vòng 50 ngày” tương đương lãi suất 146%/ năm...Hành vi của các đối tượng này đã vi phạm vào tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được quy định tại điều 201 Bộ luật Hình sự.
Đối tượng Khuất Văn Hòa.
Đến nay, cơ quan công an xác định đã có 15 người vay nợ với hình thức trên của nhóm Ngọc Anh và Hải với tổng số tiền vay 240 triệu đồng, lãi đã thu 47 triệu đồng. Khi khách vay không trả đúng hẹn, Tống Ngọc Anh nhờ Khuất Văn Hòa đến đòi nợ, gây áp lực để khách trả tiền.
Ngoài ra, cơ quan điều tra cũng xác định cùng với việc đi đòi nợ cho Tống Ngọc Anh, từ tháng 3-2022, Khuất Văn Hòa bắt đầu hoạt động cho vay lãi nặng dưới hình thức “bốc bát họ” với tỷ lệ là “10 ăn 8” như nhóm Ngọc Anh và Hả đang làm. Cơ quan công an đã xác định được 5 cá nhân vay tiền của Hòa với tổng số tiền vay là 65 triệu đồng, lãi đã thu 13 triệu đồng và thu lợi bất chính hơn 11 triệu đồng.
Đối với Đặng Anh Quân cũng có hoạt động cho vay, nhưng khách hàng của Quân là người quen, không viết giấy, không cầm cố và mức lãi từ 1.000 - 2.000 đồng/ triệu/ ngày, chưa vượt quá mức quy định.
Để đảm bảo quyền lợi người liên quan, Cơ quan CSĐT Công an quận Bắc Từ Liêm đề nghị những cá nhân, tổ chức vay lãi nặng dưới hình thức "bốc bát họ" với tỷ lệ "10 ăn 8" của các đối tượng trên, liên hệ với cơ quan chức năng quận Bắc Từ Liêm để cung cấp thông tin và làm việc theo quy định.
Han (t/h từ An ninh thủ đô, Công an nhân dân)
