Bổ sung quy định cho vay qua các phương tiện điện tử

Thứ 7, 18/06/2022 | 17:29
Ngân hàng cần áp dụng các mô hình giám sát rủi ro và cảnh báo sớm để kịp thời có biện pháp ngăn chặn các hành vi gian lận khi cho vay qua phương tiện điện tử.

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng.

Tài chính - Ngân hàng - Bổ sung quy định cho vay qua các phương tiện điện tử

Bổ sung quy định cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử

Theo đó, dự thảo Thông tư bổ sung Điều 24a: Hoạt động cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử.

Tổ chức tín dụng thực hiện cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử phải xây dựng, ban hành, công khai quy trình, hồ sơ, thủ tục cho vay bằng phương tiện điện tử phù hợp với quy định tại Thông tư này, quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, pháp luật về giao dịch điện tử, các quy định pháp luật liên quan để đảm bảo an toàn, bảo mật thông tin khách hàng và an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng.

Tổ chức tín dụng thực hiện cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử phải thực hiện quản lý, kiểm soát, đánh giá rủi ro các quy trình nghiệp vụ được thực hiện tự động hóa, trong đó cần áp dụng các mô hình giám sát rủi ro và cảnh báo sớm để kịp thời có biện pháp ngăn chặn các hành vi gian lận.

Trường hợp để nhận biết và xác minh khách hàng vay vốn qua việc sử dụng các phương tiện điện tử, tổ chức tín dụng phải có biện pháp, hình thức công nghệ để thu thập, kiểm tra, đối chiếu, đảm bảo sự khớp đúng giữa thông tin nhận biết khách hàng, dữ liệu sinh trắc học của khách hàng với các thông tin, yếu tố sinh trắc học tương ứng trên các giấy tờ tùy thân gắn với khách hàng hoặc với dữ liệu định danh cá nhân được xác thực bởi cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc bởi tổ chức cung ứng dịch vụ định danh và xác thực điện tử được cấp phép hoặc với thông tin tại kho dữ liệu khách hàng của tổ chức tín dụng.

Tổ chức tín dụng phải lưu giữ, bảo quản hồ sơ cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử, đảm bảo an toàn, bảo mật, được sao lưu dự phòng, đảm bảo tính đầy đủ, toàn vẹn của hồ sơ và cho phép truy cập, sử dụng khi cần thiết.

Theo Ngân hàng Nhà nước, để tạo khuôn khổ pháp lý cho hoạt động cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử của tổ chức tín dụng đối với khách hàng, dự thảo Thông tư bổ sung một Điều quy định chung về hoạt động cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử và sửa đổi, bổ sung một số điều khoản khác cho phù hợp với hình thức cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử.

Cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử khác cho vay bằng phương tiện truyền thống ở hình thức cho vay. Do đó, cho vay qua việc sử dụng các phương tiện điện tử phải tuân thủ đầy đủ các quy định tại luật các tổ chức tín dụng, Thông tư 39/2016/TT-NHNN, các quy định của pháp luật liên quan và các quy định nội bộ của tổ chức tín dụng.

Minh Tuấn

Chứng khoán Việt Nam sẽ ảnh hưởng ra sao khi FED tăng lãi suất kỷ lục?

Thứ 7, 18/06/2022 | 16:30
Không có nhóm cổ phiếu dẫn dắt và thông tin nổi bật, chuyên gia cho rằng chứng khoán sẽ giằng co bởi định giá P/E vẫn rẻ, dòng tiền sẽ không rút khỏi thị trường.

NCB dự lãi 608 tỷ đồng, bầu bổ sung 2 thành viên HĐQT

Thứ 7, 18/06/2022 | 15:54
NBC lên kế hoạch tổng tài sản đạt hơn 78.000 tỷ đồng; tập trung thu hồi, xử lý nợ xấu, tăng cường công tác giám sát, quản trị rủi ro trong hoạt động ngân hàng.

Giá vàng 18/6/2022: PNJ giảm mạnh 150.000 đồng/lượng

Thứ 7, 18/06/2022 | 10:21
Giá vàng hôm nay 18/6 tại thị trường trong nước đang giảm nhẹ từ 50 - 200.000 đồng/lượng so với cuối phiên hôm qua.
Cùng tác giả

Người tiểu đường ăn bữa phụ và món tráng miệng như thế nào?

Thứ 2, 30/05/2022 | 18:32
Người tiểu đường thường khó kiểm soát các thực phẩm trong chế độ ăn bữa phụ cũng như món trang miệng.

Tham vọng của HSBC hỗ trợ Việt Nam tìm kiếm năng lượng xanh bền vững

Thứ 2, 30/05/2022 | 16:00
Năng lượng tái tạo đòi hỏi nhiều vốn đầu tư, sẽ sớm vượt quá khả năng cho vay của nhiều ngân hàng trong nước, cần sự khai mở dòng vốn quốc tế cho lĩnh vực này.
Cùng chuyên mục

Tìm giải pháp hỗ trợ doanh nghiệp du lịch tiếp cận vốn vay ưu đãi

Thứ 6, 19/08/2022 | 11:11
Sở Du lịch Tp.HCM và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Tp.HCM vừa tạo cầu nối cho các doanh nghiệp du lịch tiếp cận các sản phẩm vay vốn ngân hàng.

Giá vàng 19/8/2022: Tiếp tục giảm

Thứ 6, 19/08/2022 | 09:55
Giá vàng hôm nay 19/8 tại thị trường trong nước đang giảm từ 50 - 200 ngàn đồng/lượng so với cuối phiên hôm qua .

54 cổ đông sở hữu 1% cổ phần dự ĐHĐCĐ, Chứng khoán BOS có Chủ tịch mới

Thứ 5, 18/08/2022 | 17:19
Trải qua nhiều biến động về nhân sự thời gian gần đây liên quan đến ông Trịnh Văn Quyết, ông Lê Bá Phương được bầu làm tân Chủ tịch HĐQT Chứng khoán BOS.

Chứng khoán giảm điểm nhẹ trong phiên đáo hạn phái sinh tháng 8

Thứ 5, 18/08/2022 | 16:17
Nhiều mã lớn thuộc nhóm bất động sản, ngân hàng, thép giảm điểm... kéo lùi chỉ số trong khi các mã chứng khoán lại bứt phá mạnh do "đón sóng" giao dịch T+2.
     
Nổi bật trong ngày

Giá vàng 18/8/2022: Vàng đồng loạt giảm giá

Thứ 5, 18/08/2022 | 10:01
Vàng trong nước đã quay đầu đồng loạt trở lại đà giảm giá khi vàng thế giới về vùng thấp nhất gần 3 tuần.

54 cổ đông sở hữu 1% cổ phần dự ĐHĐCĐ, Chứng khoán BOS có Chủ tịch mới

Thứ 5, 18/08/2022 | 17:19
Trải qua nhiều biến động về nhân sự thời gian gần đây liên quan đến ông Trịnh Văn Quyết, ông Lê Bá Phương được bầu làm tân Chủ tịch HĐQT Chứng khoán BOS.

Chứng khoán giảm điểm nhẹ trong phiên đáo hạn phái sinh tháng 8

Thứ 5, 18/08/2022 | 16:17
Nhiều mã lớn thuộc nhóm bất động sản, ngân hàng, thép giảm điểm... kéo lùi chỉ số trong khi các mã chứng khoán lại bứt phá mạnh do "đón sóng" giao dịch T+2.

Tìm giải pháp hỗ trợ doanh nghiệp du lịch tiếp cận vốn vay ưu đãi

Thứ 6, 19/08/2022 | 11:11
Sở Du lịch Tp.HCM và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Tp.HCM vừa tạo cầu nối cho các doanh nghiệp du lịch tiếp cận các sản phẩm vay vốn ngân hàng.

Giá vàng 19/8/2022: Tiếp tục giảm

Thứ 6, 19/08/2022 | 09:55
Giá vàng hôm nay 19/8 tại thị trường trong nước đang giảm từ 50 - 200 ngàn đồng/lượng so với cuối phiên hôm qua .