Cán bộ ngân hàng lừa đảo hơn 55 tỷ đồng bằng thủ đoạn khó ngờ

Cán bộ ngân hàng lừa đảo hơn 55 tỷ đồng bằng thủ đoạn khó ngờ

Ngô Thị Huyền
Thứ 6, 11/03/2022 | 15:50
0
Nguyên cán bộ ngân hàng chi nhánh Quảng Bình vừa bị tuyên án 19 năm tù vì lừa đảo, chiếm đoạt 30,6 tỷ đồng.
TAND tỉnh Quảng Bình vừa mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Dương Minh Phú, SN 1988, quê quán xã Hải Phú, huyện Bố Trạch, nguyên cán bộ ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), Chi nhánh Quảng Bình về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
 
Theo hồ sơ vụ án, do không có tiền trả nợ và đầu tư chứng khoán, Dương Minh Phú, cán bộ Phòng giao dịch Bố Trạch, Ngân hàng BIDV nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng (KH) cao hơn số tiền thực tế họ cần vay.
 
Theo đó, trong quá trình làm hồ sơ vay, Phú nhận thấy nhu cầu vay của KH thấp hơn rất nhiều so với tài sản thế chấp. Lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ KH, Phú đề nghị KH ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu KH.
 
Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Dương Minh Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch KH yêu cầu giải ngân với lý do KH bận việc, do dịch bệnh Covid-19 không đến nhận tiền được.
 
Tin tưởng Phú là đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch Bố Trạch cho Phú nhận tiền. Nhận được tiền, Phú chuyển cho KH số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay, số tiền khống còn lại, Phú dùng tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán.
 
Bằng thủ đoạn này, từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 KH, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỷ đồng.
 
Thông qua “đáo hạn” ngân hàng, trong khoảng từ tháng 4/2020 đến tháng 7/2020, Dương Minh Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 người ở Tp.Hồ Chí Minh để “đáo hạn” cho KH, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỷ đồng.
 
HĐXX xác định, phía bị hại Ngân hàng BIDV Việt Nam đã bị Phú lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên đến 30,6 tỷ đồng. Đối với 6 cá nhân cho Dương Minh Phú vay tiền đáo hạn trên 28 tỷ đồng, đây là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam nên Ngân hàng BIDV Việt Nam không chịu trách nhiệm bồi hoàn.
 
Kết thúc phiên tòa, HĐXX tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền 30,6 tỷ đồng. Số tiền hơn 28 tỷ đồng Phú vay với mục đích “đáo hạn” của 6 cá nhân, các cá nhân này có quyền khởi kiện Dương Minh Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu tòa án tuyên buộc Phú trả nợ.
 

Cán bộ ngân hàng Việt Á câu kết người ngoài lừa đảo hơn 433 tỷ đồng

Thứ 4, 05/01/2022 | 16:47
“Nữ quái” Nguyễn Thị Hà Thành câu kết với nhiều cán bộ ngân hàng Việt Á thực hiện 26 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 433 tỷ đồng.

Khởi tố nguyên cán bộ ngân hàng lừa đảo, chiếm đoạt 19 tỷ đồng

Thứ 6, 05/11/2021 | 11:53
Là cán bộ kho quỹ của phòng giao dịch một ngân hàng trên địa bàn huyện Bố Trạch, tỉnh Quảng Bình, Khánh đã lừa đảo chiếm đoạt số tiền 19 tỷ đồng của khách hàng.

Nữ thầy bói giả danh cán bộ ngân hàng lừa đảo gần nửa tỷ đồng

Thứ 4, 03/11/2021 | 13:04
Mượn danh cán bộ ngân hàng, Dũng đã thành công thuyết phục chị M. mua cổ phiếu giá rẻ với tổng số tiền là hơn 400 triệu đồng.
Cùng tác giả

Độc, lạ con đường có tới 23 nhà thờ họ đồ sộ ở Quảng Bình

Chủ nhật, 25/02/2024 | 18:35
Những nhà thờ họ của ngôi làng này nằm san sát nhau trên con đường bê tông hình dạng lòng thuyền, dài chỉ khoảng 1km và không có các nhà dân xen lẫn.

Khám phá vẻ đẹp huyền bí của hang Chà Lòi ở Quảng Bình

Thứ 7, 24/02/2024 | 17:27
Càng đi sâu vào hang Chà Lòi, du khách càng khám phá được vẻ đẹp kỳ vỹ, bất tận mà thiên nhiên đã ban tặng cho mảnh đất này.

Số người tiêm phòng bệnh dại tăng bất thường, bác sĩ đưa ra khuyến cáo

Thứ 6, 23/02/2024 | 08:39
Trong 4 ngày làm việc đầu tiên sau kỳ nghỉ Tết Nguyên đán 2024, CDC Quảng Bình đã thực hiện tiêm kháng huyết thanh và vaccine phòng dại cho 50 người.

Loại cây trồng trên đất bỏ hoang giúp nông dân thoát nghèo, làm giàu

Thứ 5, 22/02/2024 | 20:15
Tận dụng diện tích đất đồi dốc, bỏ hoang, người dân đã trồng sả chanh để sản xuất tinh dầu đem lại thu nhập cao, góp phần thoát nghèo.

Bắt giữ đối tượng vận chuyển trái phép hơn 11.000 viên ma túy

Thứ 4, 21/02/2024 | 14:50
Thời điểm bị lực lượng chức năng bắt quả tang, Trương Văn Nguyên đang vận chuyển trái phép hơn 11.000 viên ma túy.
Cùng chuyên mục

Bình Thuận: 2 bác sĩ ký khống, làm giả giấy khám sức khoẻ, lãnh án tù

Thứ 7, 24/02/2024 | 17:15
Trong thời gian từ năm 2018 đến năm 2020, các bị cáo Linh và Hùng đã làm giả nhiều giấy khám sức khỏe của Trung tâm y tế thành phố Phan Thiết.

Bình Thuận: Hoãn xử vụ lừa đảo mua bán đồng đen trị giá 80 triệu USD

Thứ 6, 23/02/2024 | 07:00
Mặc dù không có đồng đen, vật gia bảo hay đầu tư để mua bán nhưng Đinh dùng thủ đoạn gian dối, đưa thông tin giả lừa chiếm đoạt tiền của các bị hại.

Di lý Trương Mỹ Lan và 80 đồng phạm vào TP.HCM để xét xử

Thứ 5, 22/02/2024 | 19:04
Ngày 22/2, lực lượng cảnh sát hỗ trợ tư pháp đã hoàn tất việc di lý bị can Trương Mỹ Lan (Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) và 80 đồng phạm từ phía Bắc vào TP.HCM.

Thông tin mới vụ án liên quan bà Nguyễn Phương Hằng

Thứ 5, 22/02/2024 | 18:57
Sau bản án sơ thẩm, bị cáo Nguyễn Phương Hằng không kháng cáo. Còn 4 đồng phạm của bị cáo Nguyễn Phương Hằng kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt.

Gia Lai: Điều tra vụ 30 đối tượng khai thác gỗ trái phép

Thứ 5, 22/02/2024 | 10:06
Nhóm đối tượng 30 người điều khiển 8 xe công nông vào rừng đốn gỗ, khi gặp lực lượng chức năng thì chống đối, bỏ lại tang vật, điều khiển xe bỏ chạy.
     
Nổi bật trong ngày

Bình Thuận: 2 bác sĩ ký khống, làm giả giấy khám sức khoẻ, lãnh án tù

Thứ 7, 24/02/2024 | 17:15
Trong thời gian từ năm 2018 đến năm 2020, các bị cáo Linh và Hùng đã làm giả nhiều giấy khám sức khỏe của Trung tâm y tế thành phố Phan Thiết.

Truy nã đối tượng lừa đảo xin việc vào Bệnh viện Bạch Mai

Chủ nhật, 25/02/2024 | 08:26
Cơ quan CSĐT Công an quận Hoàng Mai, Hà Nội đã ra Quyết định truy nã đối với Phạm Hoàng Nam về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Truy bắt hàng trăm học viên trốn khỏi trại cai nghiện ở Sóc Trăng

Chủ nhật, 25/02/2024 | 14:24
Theo thông tin ban đầu, vào 18/2, hàng trăm học viên đã bỏ trốn khỏi cơ sở cai nghiện ma túy ở Sóc Trăng.

Án Tây-Luật Ta: Phát hiện đường dây tham nhũng vật tư y tế

Chủ nhật, 25/02/2024 | 07:44
Trong một cuộc điều tra do Văn phòng Công tố châu Âu (EPPO) tại Praha (Cộng hòa Séc) dẫn đầu, 36 cuộc khám xét đã được tiến hành trong ngày 19/2 và 10 nghi phạm đã bị bắt giữ vì nghi ngờ tham nhũng liên quan đến các hợp đồng công cung cấp vật tư y tế cho bệnh viện