Cán bộ ngân hàng lừa đảo hơn 55 tỷ đồng bằng thủ đoạn khó ngờ

Cán bộ ngân hàng lừa đảo hơn 55 tỷ đồng bằng thủ đoạn khó ngờ

Ngô Thị Huyền
Thứ 6, 11/03/2022 | 15:50
Nguyên cán bộ ngân hàng chi nhánh Quảng Bình vừa bị tuyên án 19 năm tù vì lừa đảo, chiếm đoạt 30,6 tỷ đồng.
TAND tỉnh Quảng Bình vừa mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Dương Minh Phú, SN 1988, quê quán xã Hải Phú, huyện Bố Trạch, nguyên cán bộ ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), Chi nhánh Quảng Bình về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
 
Theo hồ sơ vụ án, do không có tiền trả nợ và đầu tư chứng khoán, Dương Minh Phú, cán bộ Phòng giao dịch Bố Trạch, Ngân hàng BIDV nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng (KH) cao hơn số tiền thực tế họ cần vay.
 
Theo đó, trong quá trình làm hồ sơ vay, Phú nhận thấy nhu cầu vay của KH thấp hơn rất nhiều so với tài sản thế chấp. Lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ KH, Phú đề nghị KH ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu KH.
 
Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Dương Minh Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch KH yêu cầu giải ngân với lý do KH bận việc, do dịch bệnh Covid-19 không đến nhận tiền được.
 
Tin tưởng Phú là đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch Bố Trạch cho Phú nhận tiền. Nhận được tiền, Phú chuyển cho KH số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay, số tiền khống còn lại, Phú dùng tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán.
 
Bằng thủ đoạn này, từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 KH, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỷ đồng.
 
Thông qua “đáo hạn” ngân hàng, trong khoảng từ tháng 4/2020 đến tháng 7/2020, Dương Minh Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 người ở Tp.Hồ Chí Minh để “đáo hạn” cho KH, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỷ đồng.
 
HĐXX xác định, phía bị hại Ngân hàng BIDV Việt Nam đã bị Phú lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên đến 30,6 tỷ đồng. Đối với 6 cá nhân cho Dương Minh Phú vay tiền đáo hạn trên 28 tỷ đồng, đây là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam nên Ngân hàng BIDV Việt Nam không chịu trách nhiệm bồi hoàn.
 
Kết thúc phiên tòa, HĐXX tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền 30,6 tỷ đồng. Số tiền hơn 28 tỷ đồng Phú vay với mục đích “đáo hạn” của 6 cá nhân, các cá nhân này có quyền khởi kiện Dương Minh Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu tòa án tuyên buộc Phú trả nợ.
 

Cán bộ ngân hàng Việt Á câu kết người ngoài lừa đảo hơn 433 tỷ đồng

Thứ 4, 05/01/2022 | 16:47
“Nữ quái” Nguyễn Thị Hà Thành câu kết với nhiều cán bộ ngân hàng Việt Á thực hiện 26 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 433 tỷ đồng.

Khởi tố nguyên cán bộ ngân hàng lừa đảo, chiếm đoạt 19 tỷ đồng

Thứ 6, 05/11/2021 | 11:53
Là cán bộ kho quỹ của phòng giao dịch một ngân hàng trên địa bàn huyện Bố Trạch, tỉnh Quảng Bình, Khánh đã lừa đảo chiếm đoạt số tiền 19 tỷ đồng của khách hàng.

Nữ thầy bói giả danh cán bộ ngân hàng lừa đảo gần nửa tỷ đồng

Thứ 4, 03/11/2021 | 13:04
Mượn danh cán bộ ngân hàng, Dũng đã thành công thuyết phục chị M. mua cổ phiếu giá rẻ với tổng số tiền là hơn 400 triệu đồng.
Cùng tác giả

Thủ đoạn của người phụ nữ lừa đảo, chiếm đoạt của ngân hàng 700 triệu đồng

Thứ 3, 17/05/2022 | 11:24
Do nợ nần nhiều nơi, đối tượng Lan đã nảy sinh hành vi lừa đảo ngân hàng số tiền 700 triệu đồng.

Quảng Bình: Truy nã cựu nhân viên ban quản lý dự án lừa đảo hàng tỷ đồng

Thứ 3, 17/05/2022 | 11:18
Trong thời gian là cán bộ hợp đồng làm việc tại BQL dự án đầu tư xây dựng và phát triển quỹ đất TX.Ba Đồn, Thịnh đã lừa đảo chiếm đoạt số tiền lớn rồi bỏ trốn.

Bí mật trong ngôi nhà của kẻ cầm đầu đường dây ma túy

Chủ nhật, 15/05/2022 | 07:00
Sau khi bắt quả tang đối tượng Phan Minh Châu đang vận chuyển lượng lớn ma túy, công an tiến hành khám xét chỗ ở của đối tượng, phát hiện nhiều tang vât liên quan.

Cuộc truy kích lúc rạng sáng bắt 2 kẻ vận chuyển gần 1 tấn thuốc nổ

Thứ 3, 10/05/2022 | 19:33
2 đối tượng khai nhận bên trong các bao tải là thuốc nổ, có trọng lượng 820kg, được thu mua từ địa bàn tỉnh Quảng Trị và dự định đưa vào các tỉnh phía Nam tiêu thụ.

Đang đánh cá, một ngư dân rơi xuống biển mất tích

Thứ 3, 03/05/2022 | 16:10
Đang đánh bắt hải sản, thuyền trưởng phát hiện một ngư dân rơi xuống biển nên lập tức quay lại để tìm kiếm tung tích nạn nhân.
Cùng chuyên mục

Bà Rịa-Vũng Tàu: Bắt 2 đối tượng cướp giật dây chuyền của người đi đường

Thứ 4, 25/05/2022 | 15:33
Để có tiền tiêu xài, mua ma túy sử dụng, Tuần và Hiếu rủ nhau từ Đồng Nai qua địa bàn thị xã Phú Mỹ, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu để cướp giật tài sản.

Vụ tranh chấp “đất vàng” 1.800 tỷ đồng: Phiên phúc thẩm bước sang ngày thứ 3

Thứ 4, 25/05/2022 | 15:11
Bước sang ngày thứ 3 phiên phúc thẩm, đại diện của SUDICO vẫn thiện chí, kiên trì lựa chọn giải pháp hòa giải cùng Land Hà Hải. Đây cũng là phương án được tòa khuyến

Nghệ An: Tử hình hai chú cháu mua số lượng ma tuý lớn từ nước ngoài về Việt Nam

Thứ 3, 24/05/2022 | 18:46
Trung móc nối với một đối tượng người Lào để mua số lượng ma tuý lớn, rồi thuê chú ruột vận chuyển hàng về. Cả hai đã phải nhận bản án tử hình.

Bình Thuận: Trộm nhiều xe máy khu du lịch, đối tượng lãnh án

Thứ 2, 23/05/2022 | 16:40
Trong thời gian từ ngày 5/1/2021 đến ngày 21/1/2021, Nguyễn Văn Sinh thực hiện 3 vụ trộm cắp tài sản tại Tp.Phan Thiết, tổng giá trị tài sản là 24 triệu đồng.

Lĩnh án 20 năm tù vì ham 2 triệu đồng tiền công vận chuyển ma túy

Thứ 2, 23/05/2022 | 15:15
Chỉ vì 2 triệu đồng Nhìa đã đồng ý vận chuyển ma tuý với số lượng lớn. Để qua mặt lực lượng chức năng, người đàn ông này giấu "hàng" trong quả bầu khô.
     
Nổi bật trong ngày

Vụ tranh chấp “đất vàng” 1.800 tỷ đồng: Phiên phúc thẩm bước sang ngày thứ 3

Thứ 4, 25/05/2022 | 15:11
Bước sang ngày thứ 3 phiên phúc thẩm, đại diện của SUDICO vẫn thiện chí, kiên trì lựa chọn giải pháp hòa giải cùng Land Hà Hải. Đây cũng là phương án được tòa khuyến

Bà Rịa-Vũng Tàu: Bắt 2 đối tượng cướp giật dây chuyền của người đi đường

Thứ 4, 25/05/2022 | 15:33
Để có tiền tiêu xài, mua ma túy sử dụng, Tuần và Hiếu rủ nhau từ Đồng Nai qua địa bàn thị xã Phú Mỹ, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu để cướp giật tài sản.