Theo Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Cà Mau, thanh toán không dùng tiền mặt bằng máy POS, mã QR và các hình thức điện tử ngày càng phổ biến tại các cửa hàng, nhà hàng, khách sạn và cơ sở kinh doanh. Tuy nhiên, bên cạnh những tiện ích mang lại, các hộ kinh doanh cần cảnh giác với hành vi lợi dụng thiết bị thanh toán để thực hiện giao dịch khống nhằm rút tiền mặt hoặc "đáo hạn" thẻ tín dụng.
Thực tế, một số đối tượng tìm đến cơ sở kinh doanh đề nghị quẹt thẻ với số tiền lớn dù không phát sinh việc mua bán hàng hóa hoặc cung cấp dịch vụ, sau đó yêu cầu nhận lại tiền mặt và trả một khoản phí cho chủ cơ sở. Mặc dù có thể mang lại lợi ích trước mắt, nhưng việc thực hiện các giao dịch không có hoạt động mua bán thực tế có dấu hiệu vi phạm quy định về hoạt động thanh toán, đồng thời tiềm ẩn nguy cơ bị các đối tượng lợi dụng để che giấu nguồn tiền bất hợp pháp hoặc phục vụ các hành vi vi phạm pháp luật.
Ảnh minh họa. Nguồn: Công an tỉnh Cà Mau.
Công an phường Hiệp Thành đề nghị các hộ kinh doanh sử dụng máy POS, mã QR và tài khoản thanh toán đúng mục đích, bảo đảm mọi giao dịch đều gắn với hoạt động mua bán hàng hóa hoặc cung cấp dịch vụ thực tế. Tuyệt đối không nhận "quẹt hộ", "rút hộ", "đáo hạn hộ" để hưởng hoa hồng; không giao máy POS, tài khoản ngân hàng hoặc quyền quản trị tài khoản thanh toán cho người khác sử dụng.
Đồng thời, cần nâng cao cảnh giác khi khách hàng đề nghị thực hiện giao dịch có giá trị lớn nhưng không nhận hàng hóa, liên tục sử dụng nhiều thẻ ngân hàng khác nhau hoặc yêu cầu chia nhỏ giao dịch có dấu hiệu bất thường.
Khi phát hiện các trường hợp nghi vấn, chủ cơ sở nên từ chối thực hiện giao dịch và kịp thời thông báo cho cơ quan công an để được hướng dẫn, xử lý.
Hải Vân
