Theo Cổng thông tin điện tử Công an Tp.Quảng Ninh, thời gian gần đây, lợi dụng nhu cầu vay vốn tín chấp của người dân, một số đối tượng đã sử dụng thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính hoặc người môi giới hỗ trợ vay vốn để tiếp cận khách hàng. Các đối tượng thường đăng tải thông tin "hỗ trợ vay nhanh", "vay tín chấp không cần thế chấp", "hồ sơ đơn giản, giải ngân trong ngày" trên mạng xã hội, các hội nhóm, ứng dụng nhắn tin để tìm kiếm người có nhu cầu vay tiền.
Sau khi tiếp cận, đối tượng yêu cầu người vay cung cấp các thông tin cá nhân như họ tên, số CCCD, số điện thoại, địa chỉ, thông tin nghề nghiệp, hình ảnh giấy tờ tùy thân và thực hiện các bước xác minh hồ sơ. Lợi dụng những thông tin này, đối tượng thực hiện thủ tục mở tài khoản ngân hàng trực tuyến dưới danh nghĩa người vay mà người vay không biết. Khi hồ sơ vay được phê duyệt, đối tượng tiếp tục hướng dẫn người vay thực hiện các thao tác trên điện thoại với lý do "xác nhận giải ngân", "hoàn tất hồ sơ" hoặc "xác thực khoản vay". Thực chất, tài khoản ngân hàng được mở trước đó đã bị đối tượng kiểm soát, sử dụng để tiếp nhận khoản tiền giải ngân. Sau khi tiền giải ngân được chuyển vào tài khoản, đối tượng sẽ chuyển sang nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau để chiếm đoạt số tiền đó.
Ảnh: Công an Tp.Quảng Ninh.
Nhằm chủ động phòng ngừa, đấu tranh với loại tội phạm này, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an Tp.Quảng Ninh khuyến cáo:
Tuyệt đối cảnh giác với các cá nhân, tài khoản mạng xã hội tự xưng là nhân viên ngân hàng, công ty tài chính hoặc "cộng tác viên hỗ trợ vay" nhưng không có thông tin xác thực. Người dân có nhu cầu vay vốn cần liên hệ trực tiếp với ngân hàng, công ty tài chính và các kênh chính thức để thực hiện hồ sơ.
Không cung cấp tùy tiện hình ảnh CCCD, thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP, mật khẩu hoặc dữ liệu sinh trắc học cho người không rõ danh tính.
Không truy cập các đường link lạ, cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc hoặc cung cấp mã OTP để "xác nhận giải ngân", "kích hoạt khoản vay", "nhận tiền vay". Ngân hàng, tổ chức tín dụng không yêu cầu khách hàng cung cấp mật khẩu hoặc mã OTP cho nhân viên qua điện thoại, mạng xã hội.
Trước khi ký hợp đồng vay, cần kiểm tra chính xác đơn vị cho vay, số tiền vay, tài khoản nhận giải ngân, lãi suất, phí và các nghĩa vụ liên quan. Người vay cần chủ động kiểm tra tài khoản ngân hàng của mình để biết chính xác khoản tiền được giải ngân và kịp thời phát hiện giao dịch bất thường.
Nếu phát hiện tài khoản ngân hàng bị mở hoặc sử dụng trái phép, nhận được thông báo về khoản vay mà bản thân không thực hiện, hoặc nghi ngờ bị lừa đảo, cần liên hệ ngay với ngân hàng/tổ chức tín dụng liên quan để khóa, kiểm tra tài khoản và khoản vay, đồng thời trình báo cơ quan công an để được tiếp nhận, xử lý theo quy định.
Hải Vân
