Bằng cách huy động vốn nhàn rỗi đầu tư vào những “siêu dự án ma”, một số công ty, cá nhân đang rao trả mức lãi siêu khủng để hấp dẫn người gửi. Trong khi các chuyên gia kinh tế liên tục nhận diện, vạch mặt trò lừa mang tên Ponzi, cảnh báo nghịch cảnh trắng tay, nhiều người vẫn bị cám dỗ, lừa mị để lao vào trò lừa đảo này... Câu hỏi đặt ra, kẻ nào đang đứng trong bóng tối chi phối trò lừa gây điên đảo dư luận thời gian qua, khiến không ít con mồi mắc bẫy?
Những minh họa về mô hình lừa đảo Ponzi trên thế giới .
Thủ đoạn “kinh điển”- nạn nhân mới
Tìm hiểu thực tế, có công ty, doanh nghiệp tại TP.HCM rao tin , trả lãi lên đến 2-3%/ngày để huy động vốn. Mức lãi khủng trên thu hút không ít người có tiền nhàn rỗi hoặc chưa có kế hoạch kinh doanh cụ thể. Tuy nhiên, theo các chuyên gia kinh tế, đây có thể là dấu hiệu của chiêu lừa Ponzi, từng xuất hiện vào những năm 1920. Theo đó, đây là hình thức kinh doanh bằng cách vay tiền của người này để trả nợ người khác. Kẻ đi vay đưa ra cam kết trả lợi tức cao cho người cho vay và quảng cáo với họ về những “tấm gương” đã từng nhận được lợi tức cao trước đây để lôi kéo người cho vay. Người cho vay bị hấp dẫn bởi lợi tức cao nên lao vào, thậm chí giới thiệu những người cho vay mới hơn. Bằng hình thức này, kẻ đi vay càng ngày càng vay được những khoản tiền lớn hơn từ nhiều người cho vay mới hơn. Để lôi kéo, hấp dẫn khách hàng, kẻ đứng đầu trò Ponzi rao trả mức lãi không tưởng từ 10- 20%/tháng. Rao tin trên trang cá nhân của mình, tài khoản “Daututhongminh” cho biết: “Tập đoàn trúng gói thầu xây dựng khu phức hợp đô thị xanh tại Q.2 (TP.HCM) nên có bốn gói, với nguồn tiền đầu tư từ 5.000 USD đến 20.000 USD. Mỗi chu kỳ đầu tư chỉ kéo dài trong 4 tháng. Tùy theo từng gói đầu tư, người tham gia sẽ nhận được tiền gốc lẫn lãi từ 1,5-3%/ngày”.
Cụ thể, để lôi kéo và dụ dỗ, kẻ mang tê
