Chuyên viên ngân hàng lợi dụng sơ hở để lừa đảo
Sáng 12/11, TAND Tp.HCM mở phiên tòa sơ thẩm hình sự, xét xử bị cáo Dương Quang Mẫn (32 tuổi, cựu nhân viên Ngân hàng S.) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Bị cáo Mẫn bị xét xử về hành vi lừa đảo.
Trước khi bị phát hiện và phải hầu tòa, Mẫn là chuyên viên khách hàng cá nhân của Ngân hàng S., Chi nhánh Tân Bình - Phòng Giao dịch Bàu Cát, được phân công tiếp nhận và hoàn thiện hồ sơ của khách hàng vay.
Trong thời gian làm việc tại đây, Mẫn quen biết với vợ chồng ông Trần An Lập, bà Trần Thị Phương Trang.
Ngày 12/12/2019, do có nhu cầu vay vốn kinh doanh, ông Lập và bà Trang ký hợp đồng tín dụng với ngân hàng để vay số tiền 3,5 tỷ đồng, tài sản thế chấp là nhà đất tại số 61 Bàu Cát 2, phường 14, quận Tân Bình (cũ), Tp.HCM.
Hồ sơ cấp tín dụng do Mẫn giải quyết và đã được ông Phạm Đăng T., Trưởng phòng giao dịch Bàu Cát, kiêm Phó Giám đốc chi nhánh Tân Bình của ngân hàng phê duyệt.
Ngày 21/9/2020, ông Lập và bà Trang ký thỏa thuận sửa đổi, bổ sung hợp đồng tín dụng nêu trên, sửa đổi hạn mức tín dụng lên 5 tỷ đồng và được ngân hàng phê duyệt nhưng chưa thực hiện việc giải ngân.
Đến tháng 6/2021, Mẫn rà soát hồ sơ và biết việc vợ chồng ông Lập, bà Trang chưa giải ngân tiền vay vốn nên đã nảy sinh ý định chiếm đoạt số tiền mà vợ chồng ông lập được duyệt vay.
Theo đó, Mẫn lập giấy nhận nợ rồi giả chữ ký của ông Lập nhằm mục đích giải ngân tiền rồi chiếm đoạt. Để che giấu dòng tiền và tránh bị phát hiện, Mẫn nhờ Võ Ngọc H. cung cấp số tài khoản ngân hàng để giải ngân tiền của khách hàng, sau khi nhận tiền sẽ chuyển lại cho Mẫn để Mẫn chuyển cho khách hàng.
Tin lời, Võ Ngọc H. cung cấp số tài khoản cá nhân cho Mẫn. Tiếp đến, Mẫn tự lập giấy nhận nợ đề ngày 16/6/2021, nội dung ông Trần An Lập đề nghị giải ngân số tiền 5 tỷ đồng vào tài khoản ngân hàng của Võ Ngọc H.; Tiếp đó, Mẫn tự giả chữ ký, chữ viết họ tên ông Trần An Lập trên giấy nhận nợ để hoàn thiện hồ sơ, chuyển cho cấp trên phê duyệt.
Nhận hồ sơ, ông Phạm Đăng T., Trưởng phòng giao dịch Bàu Cát đã xác nhận. Có được chữ ký của cấp trên, Mẫn đưa hồ sơ đã được duyệt cho bộ phận xử lý giao dịch tiến hành giải ngân số tiền trên.
Ngày 16/6/2021, Võ Ngọc H. nhận được 5 tỷ đồng rồi chuyển toàn bộ số tiền này vào tài khoản ngân hàng của Mẫn. Số tiền này Mẫn không chuyển lại cho khách hàng như đã nói với H., mà dùng toàn bộ vào việc trả nợ và chi xài cá nhân.
Bị cáo phải hoàn trả 5 tỷ đồng cho bị hại
Phát hiện hành vi gian dối của Mẫn, vợ chồng ông Lập đã tố cáo và Mẫn bị bắt. Sau đó, Mẫn bị khởi tố, truy tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Tại phiên tòa, bị cáo Mẫn thừa nhận hành vi phạm tội. Bị cáo Mẫn khai do nợ nần nhiều người, không có khả năng chi trả. Khi quản lý hồ sơ tín dụng, Mẫn thấy hồ sơ của vợ chồng ông Lập đã được duyệt nhưng chưa giải ngân, từ đó Mẫn thực hiện hành vi gian dối.
Thực hành quyền công tố, đại diện VKS đề nghị HĐXX tuyên phạt bị cáo Mẫn mức án nghiêm khắc.
Sau quá trình nghị án, HĐXX nhận định hành vi của bị cáo là đặc biệt nghiêm trọng, cố ý xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản hợp pháp của bị hại được pháp luật bảo vệ, làm ảnh hưởng đến trật tự an toàn xã hội do đó cần xử lý nghiêm minh trước pháp luật, nhằm có tác dụng giáo dục riêng với bị cáo và răn đe, phòng ngừa chung đối với xã hội.
Sau khi cân nhắc các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ hình phạt theo quy định pháp luật, HĐXX quyết định tuyên phạt bị cáo Mẫn 16 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Về phần dân sự, bị cáo Mẫn phải bồi thường 5 tỷ đồng cho vợ chồng ông Lập. Số tiền này được thu hồi từ những cá nhân mà Mẫn đã chuyển trả trước đó.
