Giả danh bác sĩ, hứa hẹn làm giàu nhanh
Chia sẻ với Người Đưa Tin, chị B.T.H. (ngụ phường Bình Phước, tỉnh Đồng Nai) cho hay, trong một lần tò mò lên Facebook tìm hiểu về đầu tư tiền ảo, chị được mời vào nhóm "Tài chính thời đại" trên ứng dụng Telegram và được giới thiệu nhiều hình thức đầu tư hấp dẫn, trong đó có đầu tư tiền ảo qua sàn Bitforex.
Nhiều nhà đầu tư bị lừa đảo khi truy cập các ứng dụng giả mạo. (Ảnh: Al)
Quan sát nhóm, chị H. thấy nhiều người tham gia, khoe ảnh chụp lãi lớn từ các "chuyên gia" trong nhóm. Tò mò và mong muốn kiếm tiền nhanh, chị H. đã nhiều lần chuyển tiền theo hướng dẫn để đầu tư vào tiền ảo.
Khi đến lúc rút lời, chị H. bán số tiền ảo thì hệ thống bất ngờ báo lỗi. Sau đó, các "chuyên gia" yêu cầu chị đóng thuế, phí, bảo hiểm thì mới rút được tiền. Tới khi nhận ra mình bị lừa, chị đã chuyển cho các đối tượng gần 1 tỷ đồng.
Ở trường hợp khác, khi dùng ứng dụng Tinder, chị B.T.T. (ngụ xã Đồng Phú, tỉnh Đồng Nai) quen một người đàn ông xưng là "bác sĩ tại bệnh viện lớn" ở Singapore. Sau thời gian nhắn tin, tạo được lòng tin, người này mời chị đầu tư tiền ảo.
Chị T. kể, lần đầu nạp 20 triệu và chỉ một ngày sau đã rút được 30 triệu. Thấy có lời và tin tưởng, chị tiếp tục nạp 266 triệu và rút ra được 304 triệu. Sau 2 lần, chị T. đã lời 48 triệu chỉ trong 2 ngày. Thấy cơ hội ngon ăn, chị nạp thêm 300 triệu, được báo rằng tài khoản thắng 1,1 tỷ đồng nhưng không thể rút tiền.
Hệ thống thông báo chị phải đóng 20% thuế thu nhập cá nhân. Tưởng sắp thành "triệu phú", chị T. lập tức nộp hơn 100 triệu. Sau đó tiếp tục chuyển hơn 200 triệu phí xác minh và hơn 100 triệu phí "rút tiền nhanh". Tuy nhiên, tiền vẫn không thể rút. Tổng cộng, chị đã chuyển hơn 600 triệu chỉ trong 5 ngày và cuối cùng mới biết mình bị lừa.
Tương tự, chị T.T.N. (ngụ phường Trấn Biên, tỉnh Đồng Nai) cho biết, vào ngày 10/6 vừa qua, chị đã đến cơ quan công an trình báo về việc mình bị các đối tượng lừa đảo kêu gọi đầu tư chứng khoán.
Cũng với thủ đoạn nói trên, các đối tượng đã dẫn dụ, yêu cầu chị N. đầu tư hàng trăm triệu đồng vào các mã chứng khoán để kiếm lời. Tuy nhiên, sau khi đổ tiền vào các mã chứng khoán mà các đối tượng lừa đảo hướng dẫn, chị N. đã không thể lấy lại được tiền.
May mắn hơn, chị N.Q. (phường Tân Ninh, tỉnh Tây Ninh) cho biết: "Trên đường đi công tác, tôi nhận một cuộc gọi số lạ. Sau khi hỏi thăm, họ mời tôi tham gia nhóm đầu tư tài chính, hứa chỉ cần nạp 300.000 đồng làm vốn là mỗi ngày có thể nhận lãi từ 180.000 đến 450.000 đồng, tùy mức độ".
Để tăng niềm tin, đối tượng còn cho chị Q. xem nhiều tài khoản "lãi khủng" của nhà đầu tư khác. Tuy nhiên, sau khi cân nhắc kỹ, chị Q. nhận định đây là chiêu trò tạo giao dịch ảo để dụ nạn nhân chuyển tiền rồi chiếm đoạt, nên đã không tham gia và chủ động cắt liên lạc.
Đại diện Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Đồng Nai cho biết, người dân phải xác định rằng, việc kêu gọi đầu tư thông qua các app trên không gian mạng, đầu tư chứng khoán trên mạng đều là những thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo.
Bằng nhiều kịch bản khác nhau, các đối tượng lừa đảo sẽ làm cho nạn nhân bất ngờ, khó nhận ra việc mình đang mắc bẫy. Chỉ đến khi không lấy lại được tiền, nạn nhân mới phát hiện mình bị lừa, lúc đó mọi việc đều đã muộn.
Các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi
Gửi tiền vào những nền tảng đầu tư không rõ ràng, chẳng khác nào đưa tiền cho người lạ và thường là không có đường lui
Các trang web, app đầu tư chứng khoán giả mạo được các đối tượng lừa đảo tạo ra để bẫy các nạn nhân.
Thạc sỹ Bùi Thanh Nam, chuyên gia an ninh mạng trường ĐHQG Tp.HCM cho biết, nguyên nhân khiến nhiều người sập bẫy là do thiếu kiến thức và bị hấp dẫn bởi viễn cảnh lợi nhuận cao.
Các nhóm lừa đảo ngày càng tinh vi, sử dụng đủ chiêu trò như gọi điện, nhắn tin qua Zalo, Telegram, hoặc giả danh chuyên gia tài chính để dụ nạn nhân đầu tư vào các sàn giao dịch tiền số do chúng tự tạo.
Ban đầu, chúng cho nạn nhân rút một khoản lợi nhuận nhỏ nhằm tạo lòng tin. Nhưng khi đã gom đủ tiền, sàn sẽ "biến mất", khiến nhiều người trắng tay.
Ông Trần Nguyên Đán, chuyên gia tài chính độc lập, nguyên giảng viên Đại học Kinh tế Tp.HCM phân tích: "Hiện nay, các sàn forex trá hình hay tiền ảo đánh vào tâm lý ham lợi, thiếu hiểu biết về tài chính và công nghệ của người dân. Chúng khai thác kỹ thuật tâm lý hành vi, tạo hiệu ứng đám đông bằng các nhóm chat, hình ảnh người khác giao dịch thành công, thậm chí làm giả bảng thống kê lợi nhuận để lấy lòng tin".
Ông Trần Nguyên Đán nhấn mạnh, không có kênh đầu tư nào hứa hẹn lãi suất cố định mà lại không tiềm ẩn rủi ro, đặc biệt là với tài sản chưa được pháp luật công nhận. Nạp tiền vào những nền tảng này chẳng khác nào "gửi tiền cho người lạ không quen biết", khả năng mất trắng rất cao.
"Nếu một nền tảng đầu tư chỉ tồn tại trên website, không có công ty đại diện, không công bố báo cáo tài chính và không chịu sự giám sát của bất kỳ tổ chức nào thì đó là dấu hiệu đỏ, nên tránh xa", ông Đán cảnh báo thêm.
Cùng quan điểm, đại diện Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Đồng Nai cũng cho biết, các đối tượng thường lập ra nền tảng có tên nước ngoài, quảng bá rầm rộ trên mạng xã hội, gắn hình ảnh xe sang, du lịch xa hoa để đánh vào lòng tin của người xem. Nhiều trường hợp, chúng còn thuê KOLs hoặc người nổi tiếng để quảng bá, tạo độ tin cậy giả.
Thậm chí, có sàn còn phát hành "token" riêng, phát triển ứng dụng giả, xây dựng hệ thống chi trả hoa hồng khi người dùng mời gọi thêm người mới – mô phỏng mô hình đa cấp. Khi đạt số tiền mong muốn và có đủ người tham gia, chúng lập tức đánh sập hệ thống, xóa dữ liệu, chặn liên lạc, khiến nạn nhân không thể truy cập lại tài khoản. (Còn nữa)
