Sáng 15/3, TAND TP.Hà Nội tiếp tục xét xử 7 bị cáo là cựu cán bộ ngân hàng BIDV các chi nhánh Thành Đô và Tây Nam Quảng Ninh trong vụ vi phạm quy định về cho vay khi thẩm định dự án Việt Hoà – Kenmark.
5 trong 7 bị cáo từng công tác tại BIDV chi nhánh Thành Đô gồm: Đỗ Quốc Hùng (giám đốc), Lưu Thị Bích Thủy (phó giám đốc), Phạm Anh Tài (trưởng phòng tín dụng), Nguyễn Văn Hà (phó phòng tín dụng), Lại Minh Ngọc (trưởng phòng thẩm định). Hai cá nhân còn lại thuộc chi nhánh Tây Nam Quảng Ninh là Lê Vũ Thanh (cựu giám đốc) và Đỗ Xuân Khoan (cựu phó phòng tín dụng).
Các bị cáo tại phiên toà
Sáng nay, đại diện VKSND TP.Hà Nội đọc bản luận tội và đưa ra mức án đề nghị dành cho các bị cáo.
Trong vụ án, bị cáo Hùng bị cáo buộc đề xuất cho Kenmark vay vốn, khi giải ngân không để ý đến chỉ đạo của Hội sở mà vẫn giải ngân, gây thất thoát 181 tỷ đồng. Bị cáo Hùng giữ vai trò và trách nhiệm chính, cao hơn các bị cáo còn lại.
Đại diện VKS nhận định, hành vi của các bị cáo đặc biệt nguy hiểm cho xã hội, khi không đánh giá đúng nguy cơ rủi ro, không đánh giá đúng năng lực của doanh nghiệp cần vay vốn. Các bị cáo không tư lợi, chỉ là để đảm bảo lợi ích chung của ngân hàng và mang lại lợi ích cho cán bộ nhân viên.
Sau khi đánh giá hồ sơ, kết hợp với lời khai của các bị cáo tại phiên toà, đại diện VKSND TP.Hà Nội đề nghị, bị cáo Đỗ Quốc Hùng cựu giám đốc BIDV Thành Đô mức án 8 đến 9 năm tù.
Tại chi nhánh Thành Đô, bị cáo Lưu Thị Bích Thủy, cựu phó giám đốc bị đề nghị 7 đến 8 năm tù; Nguyễn Văn Hà, cựu phó trưởng phòng tín dụng 5 đến 6 năm tù; Phạm Anh Tài, cựu trưởng phòng tín dụng và Lại Minh Ngọc, cựu trưởng phòng thẩm định 3 năm 6 tháng đến 4 năm 6 tháng tù.
Bị cáo Lê Vũ Thanh, cựu giám đốc BIDV chi nhánh Tây Nam Quảng Ninh và cấp dưới Đỗ Xuân Khoan, cựu phó phòng tín dụng cùng bị đề nghị 30 đến 36 tháng tù treo.
Về dân sự, đại diện VKSND TP.Hà Nội đề nghị HĐXX buộc công ty Kenmark, 7 bị cáo và ông Bùi Văn Bổn, cựu giám đốc BIDV Bắc Kạn liên đới bồi thường dư nợ gốc hơn 178 tỷ. Trong quá trình điều tra, tại phiên toà, 7 bị cáo đã bồi thường hơn 3,3 tỷ đồng, riêng ông Hùng nộp 1 tỷ đồng.
Theo cáo trạng, Công ty TNHH Đầu tư và Phát triển Kenmark là doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài, do Công ty TNHH Cheermaster thành lập tại tỉnh Hải Dương, để thực hiện Dự án đầu tư và kinh doanh hạ tầng khu công nghiệp Việt Hòa - Kenmark Hải Dương (ở Hải Dương) với tổng số vốn 1.594 tỷ đồng.
Để có tiền thực hiện dự án, ngày 4/2/2008, Công ty Kenmark do ông Hwang Jonathan Chen Yu (quốc tịch Mỹ) ký hợp đồng tín dụng vay hơn 67,6 triệu USD của các chi nhánh thuộc 3 nhà băng gồm Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB), Ngân hàng TMCP Nhà Hà Nội (HBB) và Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV).
Đầu tháng 11/2007, khi Kenmark đề nghị vay 69,3 triệu USD, Đỗ Quốc Hùng đã mời các chi nhánh SHB Quảng Ninh, Habubank Bắc Ninh, BIDV Quảng Ninh và Đông Anh đồng tài trợ cho vay để Kenmark làm dự án.
Đến đầu tháng 12/2007, tổ thẩm định chung gồm 13 thành viên là đại diện của các chi nhánh nhà băng được thành lập.
VKS xác định hồ sơ thẩm định cho vay, hồ sơ pháp lý dự án không đầy đủ, tài liệu đảm bảo yêu cầu đối với dự án cũng không đạt. Đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước cảnh báo Công ty Cheermaster (chủ sở hữu Công ty Kenmark) có chỉ số rủi ro cao, không tồn tại văn phòng hoạt động. Ngoài ra, Công ty Kenmark chưa có kinh nghiệm thực hiện dự án đầu tư xây dựng khu công nghiệp ở Việt Nam. Doanh nghiệp này cũng không đủ tài liệu, hồ sơ để vay vốn theo quy định của Luật Xây dựng, thiếu năng lực về tài chính.
Tuy nhiên, ngày 11/12/2007, tổ thẩm định dự án Việt Hòa - Kenmark vẫn có báo cáo đánh giá Công ty Kenmark đáp ứng các điều kiện vay vốn theo quy định của pháp luật, đồng thời đề xuất cho đối tác vay tối đa hơn 67,6 triệu USD.
Tháng 1/2008, BIDV các chi nhánh Thành Đô, Tây Nam Quảng Ninh và Đông Anh chấp thuận phê duyệt cho Công ty Kenmark vay tối đa 68 triệu USD. Cùng thời gian này, SHB cũng đồng ý cho doanh nghiệp này vay hơn 18 triệu USD, còn phía HBB cho vay 10 triệu USD.
Đến ngày 4/2/2008, Đỗ Quốc Hùng cùng Giám đốc SHB Quảng Ninh Nguyễn Văn Thắng và Giám đốc HBB Bắc Ninh Hoàng Thu Huyền ký hợp đồng tín dụng cho Công ty Kenmark vay hơn 67,6 triệu USD với thời hạn vay 72 tháng.
Sau những thỏa thuận trên, từ ngày 25/2/2008 đến 18/5/2010, các ngân hàng đồng tài trợ đã giải ngân cho phía Kenmark hơn 52,8 triệu USD và gần 58 tỷ đồng.
Ngày 26/6/2010, Công ty Kenmark thông báo tạm dừng hoạt động, còn người đại diện pháp luật xuất cảnh khỏi Việt Nam. Sau đó, các ngân hàng thu giữ toàn bộ tài sản đảm bảo của công ty này, tổ chức bán đấu giá và thu được gần 757 tỷ đồng (tương đương hơn 32 triệu USD).
Đối trừ số tiền cho Công ty Kenmark vay đến ngày khởi tố vụ án, dư nợ không có khả năng thu hồi tại SHB, HBB và BIDV là hơn 15,5 triệu USD (tương đương hơn 360 tỷ đồng).
Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an ghi nhận một số cá nhân đại diện cho các ngân hàng SHB và HBB đã nộp một phần số dư nợ của Công ty Kenmark. Do đó, nhà chức trách không xử lý trách nhiệm hình sự 4 cá nhân của các ngân hàng này. Đến nay, số dư nợ không thu hồi được tại BIDV là hơn 181 tỷ đồng.
Quỳnh An
