Gửi tiết kiệm tiền tỷ tại ngân hàng OCB, khách hàng tá hỏa khi nhận thông báo sổ giả

Gửi tiết kiệm tiền tỷ tại ngân hàng OCB, khách hàng tá hỏa khi nhận thông báo sổ giả

Phùng Sỹ Sơn
Thứ 6, 10/07/2020 | 11:48
9
Gửi gần 6 tỷ đồng vào sổ tiết kiệm tại ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB), nhiều năm sau người dân ngã ngửa khi ngân hàng thông báo sổ tiết kiệm là giả và không trả lãi nữa.

Giao dịch tại ngân hàng

Vừa qua, bà Huỳnh Tuyết Hằng (SN 1972, ngụ quận 1, TPHCM) gửi đơn tố cáo ngân hàng TMCP Phương Đông  và cầu cứu cơ quan báo chí, về việc tiền tiết kiệm gần 6 tỷ đồng của mình “không cánh mà bay”, còn phía ngân hàng OCB “phủi” trách nhiệm.

Theo trình bày của bà Hằng, ngày 7/9/2011, bà đến Hội sở OCB tại địa chỉ: 41-45 Lê Duẩn (phường Bến Nghé, quận 1, TPHCM) gửi số tiền 150 triệu đồng vào tài khoản 0111100000503xxx. Tại đây, bà được nhân viên OCB tên Vũ Phương Thảo giới thiệu ngân hàng đang có chương trình tiền gửi với lãi suất ưu đãi tính từ 12/3/2012 và đưa cho bà Hằng Thông báo số 54/2011-TB-OCB-DCTC&DNT do ông Hoàng Kiều Phong ký.

Sau đó, bà Hằng đồng ý mở tài khoản tiết kiệm với số tiền 300 triệu đồng được trích từ tài khoản tiền gửi tại OCB với lãi suất 13%/năm. Đến ngày 3/12/2012, OCB có xác nhận số dư tiền gửi. Việc xác nhận này do ông Hoàng Kiều Phong (Phó Tổng Giám đốc vào thời điểm năm 2011) ký.

Tài chính - Ngân hàng - Gửi tiết kiệm tiền tỷ tại ngân hàng OCB, khách hàng tá hỏa khi nhận thông báo sổ giả

Một sổ tiết kiệm bà Hằng chia qua cho chồng mình đứng tên và được cấp sau khi gửi tiền, nhưng sau đó bị phát hiện được cho là giả.

Vì nhận lãi hàng tháng đúng kỳ hạn nên bà Hằng tin tưởng OCB. Vào 8/6/2016 bà Hằng đến Hội sở OCB nộp thêm số tiền 700.000.000 đồng. Tại đây, bà Hằng được giao hợp đồng gửi tiền bản chính, có đóng dấu của OCB tại địa chỉ 41-45 Lê Duẩn. Theo bà Hằng, mọi giao dịch tại trụ sở của OCB đều công khai giấy tờ rõ ràng.

Nhận lãi đều đặn sau khi gửi 1 tỷ đồng, bà Hằng quyết định nộp thêm 4,9 tỷ đồng vào 21/6/2016 cũng tại Hội sở OCB. Việc giao nhận tiền cũng tại ngân hàng và bà nhận lại hợp đồng ký kết với OCB chi nhánh quận 1 bằng bản chính .

Theo thông tin bà Hằng cung cấp, bà gửi lần lượt 3 hợp đồng do OCB phát hành, bao gồm: Ngày 8/6/2016 số tiền: 7 trăm  triệu đồng; ngày 21/06/2016 số tiền: 4 tỷ đồng; và ngày 21/06/2016 số tiền: 9 trăm triệu đồng. Tất cả đều do ông Đinh Đức Quang, Phó Tổng giám đốc ngân hàng Phương Đông ký.

Ba hợp hồng này được gộp lại thành 2 sổ tiết kiệm với số tiền 5,7 tỷ đồng. Trong đó, 1 sổ do bà Huỳnh Tuyết Hằng đứng tên với giá 4,7 tỷ đồng. Sổ còn lại do chồng bà là Ngô Vĩnh Thắng đứng tên với trị giá 1 tỷ đồng (bao gồm 100 triệu đồng tiền lãi).

Sổ thật biến sổ giả, ngân hàng vẫn trả lãi?

Cũng theo thông tin từ bà Hằng, trong thời gian bà gửi tiền, ngân hàng trả lãi đều đặn theo định kỳ vào tài khoản cá nhân của bà mở tại OCB số 0111100000503xxx và tài khoản của Vietcombank số 007100412xxx từ ngày 12/3/2012 đến tháng 01/2018. Trong tài khoản của bà vẫn còn những thông tin sao kê liên quan.

Tuy nhiên, bất ngờ từ tháng 1/2019 OCB không gửi tiền lãi cho bà Hằng. Tưởng rằng có trục trặc, nhưng mãi đến tháng 8/2019 vẫn không nhận được tiền, bà đến OCB để hỏi.

Ngay sau đó, ngân hàng OCB trả lời là 2 sổ tiết kiệm của bà trong thời gian qua là sổ giả và đổ hết trách nhiệm cho người có tên Vũ Phương Thảo (nhân viên OCB tại thời điểm bà Hằng gửi tiền). OCB cũng ban hành Văn bản số 398A/2020/CV-OCB ngày 30/3/2020 để trả lời thông tin về việc sổ giả của bà Hằng. Bà Hằng yêu cầu làm việc nhưng OCB cho rằng, không phải trách nhiệm của mình nên không giải quyết.

Tài chính - Ngân hàng - Gửi tiết kiệm tiền tỷ tại ngân hàng OCB, khách hàng tá hỏa khi nhận thông báo sổ giả (Hình 2).

OCB thông báo rằng mọi giao dịch của bà Hằng không có trong hệ thống và yêu cầu bà Hằng liên lạc với cơ quan Công an để giải quyết khiếu nại.

“Đến tháng 9/2018 khi đến kỳ rút lãi/rút tiền, tôi không liên lạc được với nhân viên Vũ Phương Thảo, liên hệ đại diện phía ngân hàng thì được thông báo là sổ giả và nhân viên Vũ Phương Thảo đã nghỉ việc. Tôi nhiều lần đến ngân hàng nhưng không được giải quyết. Ngân hàng Phương Đông chối bỏ những điều tôi khiếu nại và không đưa ra bất cứ giải pháp nào để khắc phục việc tiền của khách hàng gửi tại OCB "không cánh mà bay"”, bà Hằng cho biết. 

Ngày 23 và 25/3/2020, OCB thông báo thẩm quyền giải quyết đơn tố cáo không thuộc ngân hàng này và đề nghị bà Hằng gửi đơn đến PC02 (Công an TPHCM). “Bà Vũ Phương Thảo đã bị cơ quan có thẩm quyền khởi tố về hành vi lừa đảo và chiếp đạt (viết đúng là “chiếm đoạt” – PV) tài sản và CA TPHCM (PC - 02 Đội 8) đang tiến hành điều tra, xử lý theo quy định. Trên cơ sở xác minh và điều tra của CA TPHCM, bà Thảo tự làm giả các hồ sơ, giấy tờ để thực hiện hành vi lừa đảo, không liên quan đến ngân hàng Phương Đông”, trích văn bản của OCB gửi bà Huỳnh Tuyết Hằng.

Cũng theo thông tin từ nạn nhân, mặc dù OCB chối bỏ hết trách nhiệm với khách hàng, nhưng hiện tại ngân hàng này vẫn thu phí tham gia tiết kiệm TM gói vàng hàng tháng của bà Hằng. 

Vụ việc xảy ra khiến dư luận không khỏi thắc mắc, khi người dân đến giao dịch tại thời điểm trên thì có phải là nhân viên của ngân hàng OCB? Ngân hàng này bảo mật thông tin và quản lý như thế nào lại để xảy ra tình trạng sổ “thật - giả” lẫn lộn. Ngoài ra, nếu sổ giả thì tại sao OCB vẫn trả lãi thường xuyên trong thời gian dài cho bà Hằng?

PV đã liên hệ với đại diện ngân hàng Nhà nước Việt Nam để tìm hiểu các thông tin liên quan.

Chúng tôi sẽ tiếp tục thông tin!

Lừa đảo ngay trong trụ sở Ngân hàng?

Liên quan đến vụ việc trên, đại diện truyền thông của Ngân hàng TMCP Phương Đông xác nhận có sự việc khách hàng Huỳnh Tuyết Hằng khiếu nại về việc mất tiền trên. Phía OCB cho hay bà Vũ Phương Thảo khi còn là nhân viên tại OCB là Trưởng bộ phận giải ngân tín dụng. Đây là công việc của nhân viên thuộc khối hỗ trợ tại Hội sở, bà Thảo không được giao quyền huy động vốn từ khách hàng. Hiện PC02 - Công an TP.HCM đã bắt Thảo và khởi tố đối tượng này ở 1 vụ án lừa đảo khác.

Trả lời về việc vì sao bà Hằng vẫn nhận được sổ tiết kiệm có con dấu, tiền lãi hàng tháng thì phía OCB thông tin rằng, khoản tiền của Bà Hằng yêu cầu hoàn trả không được hệ thống OCB ghi nhận (không được nộp hoặc chuyển khoản để ghi có vào tài khoản OCB). Sổ tiết kiệm/ Hợp đồng tiền gửi theo hồ sơ cung cấp làm cơ sở yêu cầu hoàn tiền là giả, không do OCB phát hành (căn cứ các thông tin tại hồ sơ), do vậy Sổ tiết kiệm/ Hợp đồng tiền gửi này không có giá trị pháp lý.

Đoàn kiểm tra tiết lộ lý do hóa đơn tiền điện của EVN tăng cao bất thường

Thứ 3, 14/07/2020 | 15:01
Đã có khoảng 56.000 ý kiến khách hàng thắc mắc về chỉ số công tơ điện thời gian gần đây và được các đơn vị của EVN tiếp nhận, trả lời trong 24 giờ. “Về cơ bản, các khách hàng đều thỏa mãn với cách xử lý của nhân viên ngành điện”, Phó tổng giám đốc EVN cho biết.

Vì sao Bộ Công an phản đối hợp thức hóa condotel thành nhà ở?

Thứ 3, 14/07/2020 | 12:03
Bộ Công an mới đây đã có văn bản gửi Thủ tướng Chính phủ để bày tỏ bất cập trong quy hoạch pháp luật liên quan đến căn hộ du lịch (condotel), biệt thự du lịch, văn phòng kết hợp lưu trú (officetel).

Trước vụ "bốc hơi" gần 6 tỷ ở ngân hàng OCB đã xảy ra những vụ chiếm đoạt "khủng" như thế nào?

Chủ nhật, 12/07/2020 | 09:50
Trước vụ việc tại ngân hàng Phương Đông (OCB) đã xảy ra những vụ việc tương tự nhưng thiệt hại còn "khủng" hơn điển hình như vụ cựu Chủ tịch HĐQT quỹ tín dụng chiếm đoạt hơn 500 tỷ đồng tiền gửi của khách hàng...

Trước vụ việc tại OCB, một nữ đại gia thủy sản từng bị nhân viên ngân hàng chiếm đoạt hơn 260 tỷ đồng và cái kết bất ngờ

Thứ 7, 11/07/2020 | 09:45
Tại phiên phúc thẩm, bà Chu Thị Bình cho biết bản thân không có lỗi đồng thời yêu cầu Eximbank công khai xin lỗi tại tòa. Trong khi đó Eximbank không đồng ý trả lãi suất vì cho rằng bà Bình phải chịu một phần trách nhiệm dân sự trong vụ việc. Vậy nhưng, kết quả hoàn toàn bất ngờ...

“Chuyến hồi hương” đuối sức của đại gia Hưng Yên Đặng Trung Kiên

Thứ 5, 09/07/2020 | 14:44
Dù tình hình kinh doanh không mấy khả quan, nhưng Tecgroup vẫn thông qua chủ trương đầu tư thực hiện dự án Tổ hợp khách sạn 5 sao, khu vui chơi thể thao và dịch vụ tổng hợp Trường Thành tại Hưng Yên với tổng mức đầu tư lên tới 300 tỷ đồng.

Lãi suất tiền gửi tiết kiệm giảm mạnh từ hôm nay 13/5

Thứ 4, 13/05/2020 | 06:00
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành các quyết định điều chỉnh các mức lãi suất điều hành, trần lãi suất huy động ngắn hạn, trần lãi suất cho vay đối với các lĩnh vực ưu tiên…

Thu giữ 14 sổ tiết kiệm trị giá 4 tỷ đồng của trưởng phòng Cục thuế Thanh Hóa cưỡng đoạt 100 triệu của doanh nghiệp

Thứ 6, 20/03/2020 | 17:32
Sau khi bắt vì cưỡng đoạt 100 triệu đồng của doanh nghiệp, khám xét phòng làm việc của trưởng phòng pháp chế Cục thuế tỉnh Thanh Hóa công an thu giữ 14 sổ tiết kiệm trị giá 4 tỷ đồng.

Gần 1000 nhân viên rời ngân hàng OCB chỉ sau 3 tháng

Thứ 3, 03/12/2019 | 07:15
Lợi nhuận quý III của ngân hàng OCB đạt mức kỷ lục từ trước tới nay là 825 tỷ đồng, tăng 51,6% so với cùng kỳ năm ngoái. Tuy nhiên số lượng nhân viên nghỉ việc cũng tăng cao kỷ lục lên tới gần 1000 người.
Cùng tác giả

Nhiều hoạt động văn hoá diễn ra tại sự kiện “Tây Ninh–khúc hát tự hào"

Thứ 4, 27/03/2024 | 17:21
UBND tỉnh Tây Ninh sẽ tổ chức các hoạt động bắn pháo hoá, trình diễn nghệ thuật 3D nhằm chào mừng 49 năm ngày Giải phóng miền Nam thống nhất đất nước.

Bất động sản vùng ven Tp.HCM-Bài 1: Nơi vắng người, nơi dự án bỏ hoang

Thứ 3, 26/03/2024 | 10:37
Phát triển liên tục trong nhiều năm qua, nhu cầu nhà ở tại tỉnh Bình Dương rất cao. Tuy nhiên, vẫn có nhiều dự án bỏ hoang, không người ở gây lãng phí.

Thị trường căn hộ Tp.HCM rục rịch tăng giá theo Hà Nội

Thứ 5, 21/03/2024 | 21:00
Nhiều chủ đầu tư đã giảm giá bán và áp dụng nhiều chính sách tích cực trong thanh toán, nhằm giúp thị trường BĐS ấm lên, thu hút lượng khách hàng…

Đề xuất cho chủ nhà trọ hưởng vay vốn ưu đãi có khả thi?

Thứ 3, 19/03/2024 | 19:34
Nhu cầu ở trọ của người dân, công nhân là rất lớn. Trong khi, NOXH vẫn chưa đáp ứng được thực tế, Chủ tịch HoREA kiến nghị cho chủ trọ có thể vay ưu đãi.

Vietnam Airlines tăng chuyến ra Côn Đảo sau khi Bamboo ngừng bay

Thứ 3, 19/03/2024 | 09:31
Sau khi Bamboo có thông báo dừng bay các chuyến ra Côn Đảo thì 2 hãng còn lại tăng tần suất bay để thu hút lượng khách hàng.
Cùng chuyên mục

VietinBank miễn nhiệm 1 Phó Tổng Giám đốc

Thứ 5, 28/03/2024 | 19:00
Sau khi miễn nhiệm ông Phương, ban điều hành của VietinBank sẽ còn 8 thành viên, trong đó ông Đỗ Thanh Sơn là Phó Tổng Giám đốc phụ trách ban điều hành.

VN-Index chinh phục lại mốc 1.290 điểm, TCB bùng nổ giao dịch

Thứ 5, 28/03/2024 | 15:38
Sau thông tin chia cổ tức và tăng vốn điều lệ, mã TCB tăng 5,38% lên 48.000 đồng/cổ phiếu, vốn hoá ở mức 169.080 tỷ đồng - cao nhất hơn 2 năm gần đây.

LPBank muốn đổi tên thương mại, không chia cổ tức trong 3 năm tới

Thứ 5, 28/03/2024 | 15:13
Theo LPBank, không chia cổ tức nhằm tăng cường năng lực tài chính thông qua việc sử dụng lợi nhuận để bổ sung vốn cho hoạt động kinh doanh.

Cổ đông Techcombank sắp nhận cổ tức "khủng"

Thứ 5, 28/03/2024 | 10:43
Techcombank lần đầu trình cổ đông phương án chia cổ tức bằng tiền mặt 15%, tức mỗi cổ phiếu TCB dự kiến được nhận 1.500 đồng.

Lăng kính chứng khoán 28/3: Có nên chốt lời ở thời điểm này?

Thứ 5, 28/03/2024 | 07:11
VN-Index vẫn trong nhịp tăng trung hạn, NĐT có thể cân nhắc chốt lời từng phần những cổ phiếu đang có dấu hiệu suy yếu và có nhịp tăng điểm tốt trong thời gian qua.
     
Nổi bật trong ngày

Giá vàng 28/3: Vàng SJC vượt mốc 81 triệu đồng/lượng

Thứ 5, 28/03/2024 | 09:50
Giá vàng SJC tiếp tục đi lên phiên sáng nay, nhiều nơi đã vượt qua mốc 81 triệu đồng mỗi lượng.

Cổ đông Techcombank sắp nhận cổ tức "khủng"

Thứ 5, 28/03/2024 | 10:43
Techcombank lần đầu trình cổ đông phương án chia cổ tức bằng tiền mặt 15%, tức mỗi cổ phiếu TCB dự kiến được nhận 1.500 đồng.

VN-Index chinh phục lại mốc 1.290 điểm, TCB bùng nổ giao dịch

Thứ 5, 28/03/2024 | 15:38
Sau thông tin chia cổ tức và tăng vốn điều lệ, mã TCB tăng 5,38% lên 48.000 đồng/cổ phiếu, vốn hoá ở mức 169.080 tỷ đồng - cao nhất hơn 2 năm gần đây.

VietinBank miễn nhiệm 1 Phó Tổng Giám đốc

Thứ 5, 28/03/2024 | 19:00
Sau khi miễn nhiệm ông Phương, ban điều hành của VietinBank sẽ còn 8 thành viên, trong đó ông Đỗ Thanh Sơn là Phó Tổng Giám đốc phụ trách ban điều hành.

LPBank muốn đổi tên thương mại, không chia cổ tức trong 3 năm tới

Thứ 5, 28/03/2024 | 15:13
Theo LPBank, không chia cổ tức nhằm tăng cường năng lực tài chính thông qua việc sử dụng lợi nhuận để bổ sung vốn cho hoạt động kinh doanh.