Khởi tố đối tượng cho vay lãi nặng "cắt cổ" lên tới 319,4%/năm

Chủ nhật, 04/01/2026 05:00 GMT+7

Ngày 3/1, Công an tỉnh Tuyên Quang cho biết, vừa khởi tố đối tượng Nguyễn Văn Mạc về hành vi cho vay nặng lãi với lãi suất “cắt cổ” lên tới 319,4%/năm, cao gấp 16 lần so với quy định của pháp luật.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tuyên Quang vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú trong thời hạn 2 tháng đối với Nguyễn Văn Mạc (SN 1967, trú thôn Thịnh Tiến, xã Sơn Dương, tỉnh Tuyên Quang) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Cho vay lãi ‘cắt cổ’ gấp 16 lần quy định, một đối tượng ở Tuyên Quang bị khởi tố - Ảnh 1. — Đối tượng Nguyễn Văn Mạc , trú thôn Thịnh Tiến, xã Sơn Dương. Ảnh: Xuân Dũng

Kết quả điều tra ban đầu của Phòng Cảnh sát hình sự, từ tháng 5 đến tháng 12/2025, Nguyễn Văn Mạc đã cho nhiều cá nhân trên địa bàn tỉnh Tuyên Quang vay tổng cộng 657 triệu đồng với mức lãi suất từ 182,5% đến 319,4%/năm, cao gấp từ hơn 9 đến gần 16 lần mức lãi suất tối đa 20%/năm theo quy định của Bộ luật Dân sự năm 2015. Hành vi của Nguyễn Văn Mạc có dấu hiệu vi phạm khoản 1, Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tuyên Quang đang tiếp tục củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra để xử lý đối tượng theo quy định pháp luật.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình, quản lý địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh An Giang phát hiện Nguyễn Công Trọng có dấu hiệu nghi vấn liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" nên đã mời làm việc. Quá trình điều tra, xác minh và thu thập tài liệu, chứng cứ, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định: từ tháng 5/2024 đến tháng 4/2025, Nguyễn Công Trọng đã cho anh V.N.T. (ngụ phường Rạch Giá, tỉnh An Giang) vay tiền dưới hình thức "tiền góp ngày" (trả cả gốc và lãi hằng ngày) và "tiền đứng" (trả lãi hằng ngày, giữ nguyên nợ gốc).

Lãi suất cho vay từ 1% đến 2%/ngày, tương đương 365% đến 730%/năm, cao gấp 18,25 đến 36,5 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự. Tổng số tiền lãi đối tượng đã thu trên 1.018.550.000 đồng và thu trái pháp luật "phí dịch vụ" 243.800.000 đồng (trong đó, số tiền lãi được phép thu theo quy định là 45.366.586 đồng), số tiền thu lợi bất chính trên 1,2 tỷ đồng.

Hành vi của Nguyễn Công Trọng đã đủ yếu tố cấu thành tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.

Công an tỉnh Tuyên Quang khuyến cáo, người dân nâng cao cảnh giác trước các hình thức cho vay “ tín dụng đen ” núp bóng vay tiền nhanh, vay online. Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm đến các tổ chức tín dụng, ngân hàng hợp pháp để được tư vấn, hướng dẫn thủ tục, tránh vay mượn qua mạng xã hội, ứng dụng cho vay hoặc các tổ chức tài chính không rõ nguồn gốc, tiềm ẩn nhiều rủi ro và hệ lụy pháp lý.