Làm giả cả trăm hồ sơ, lừa đảo hàng chục tỷ đồng của công ty tài chính

Làm giả cả trăm hồ sơ, lừa đảo hàng chục tỷ đồng của công ty tài chính

Nguyễn Thị Hường
Thứ 4, 08/01/2020 | 07:52
Bằng thủ đoạn rất tinh quái, nhóm đối tượng đã mua lại CMND từ các hiệu cầm đồ, nhà nghỉ… rồi cắt ghép ảnh, làm giả hồ sơ, chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng của công ty tài chính cho vay online.

Cục Cảnh sát Hình sự (bộ Công an) vừa tiến hành khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam đối với 5 đối tượng về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, gồm: Nguyễn Quang Huy (SN 1992, trú tại Hải Phòng); Nguyễn Thị Thu Thảo (SN 1991, trú tại Hải Phòng); Nguyễn Đăng Hiệp (SN 1996, trú tại Hải Phòng); Hoàng Mạnh Tuyền (SN 1992, trú tại Hưng Yên) và Hoàng Đình Cường (SN 1997, trú tại Hà Nội).

Đây là nhóm đối tượng có thủ đoạn khá tinh vi, chuyên sử dụng công nghệ cao để lừa đảo. Bọn chúng đã làm giả cả trăm hồ sơ, chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng của một công ty tài chính cho vay online, có trụ sở tại thành phố Hồ Chí Minh.

Theo tài liệu ban đầu, phía công ty tài chính này phát hiện nhiều khoản vay được giải ngân thông qua ứng dụng của mình có biểu hiện đáng ngờ. Trong đó, đa phần các khoản vay khi trích lục thông tin người vay nợ đều không chính xác, có nhiều điểm nghi vấn. Vì vậy, công ty đã làm đơn trình báo cơ quan công an.

Trong khi đó, quá trình trinh sát, lực lượng của phòng Hướng dẫn điều tra án công nghệ cao và yếu tố nước ngoài (cục Cảnh sát Hình sự) cũng đã nắm thông tin, đưa một nhóm đối tượng vào “tầm ngắm”.

Tích cực vào cuộc điều tra, lực lượng công an đã thu thập nhiều tài liệu, chứng cứ liên quan đến ổ nhóm trên và đến nay đã bắt giữ 5 đối tượng.

Bước đầu cho thấy, các đối tượng trên lợi dụng tính giải ngân nhanh chóng của ứng dụng vay tiền online của công ty này, vì vậy, bọn chúng đã làm giả hàng loạt giấy tờ như chứng minh nhân dân (CMND), bằng lái xe, đăng ký xe… để cung cấp cho phía công ty tài chính.

An ninh - Hình sự - Làm giả cả trăm hồ sơ, lừa đảo hàng chục tỷ đồng của công ty tài chính

Nhóm đối tượng đã làm giả cả trăm hồ sơ, lừa đảo hàng chục tỷ đồng của công ty tài chính.

Sau đó, nhóm nghi phạm mở tài khoản ngân hàng theo hình thức trực tuyến hoặc mua lại tài khoản của người khác có thông tin internet banking để làm phương tiện nhận tiền sau khi được phía công ty tài chính duyệt cho vay.

Tiếp theo, các đối tượng thực hiện đăng ký vay tiền, rồi chia nhau ra các cây ATM để rút tiền.

Do hạn mức mỗi hợp đồng cho vay chỉ từ 20 đến 50 triệu đồng, nhưng với thủ đoạn trên, các đối tượng đã làm giả cả trăm hồ sơ vay tiền, chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng của công ty tài chính.

Tại cơ quan điều tra, nhóm đối tượng khai nhận, để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, bọn chúng đã tìm cách thu mua CMND từ các hiệu cầm đồ, nhà nghỉ, thuê hoặc mua tài khoản ngân hàng, rồi sử dụng phần mềm chỉnh sửa ảnh, cắt ghép, dán ảnh của các đối tượng lên trên, làm giả CMND… để đăng ký tài khoản đi vay, hòng “qua mặt” công ty tài chính.

Các đối tượng cũng khai nhận, trước đây, Nguyễn Quang Huy và Nguyễn Thị Thu Thảo từng làm nhân viên của công ty tài chính trên nên nắm được những kẽ hở trong việc cho vay online thông qua phần mềm.

Sau khi nghỉ việc tại công ty, Huy và Thảo đã cấu kết với các đối tượng khác để lập kế hoạch lừa đảo, chiếm đoạt số tiền khủng…

Hiện, vụ án đang tiếp tục được điều tra, làm rõ.

Cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo mới, tinh vi

Theo cơ quan công an, đây được đánh giá là thủ đoạn lừa đảo mới. Phần mềm cho vay tiền online của công ty tài chính trên có các thủ tục đơn giản như chỉ cần chụp ảnh chân dung cá nhân, CMND là có thể vay vốn. Tiền sẽ được xét duyệt và giải ngân tự động về tài khoản của người vay trong vòng 5 phút mà không cần tài khoản thế chấp.

Do quy trình xét duyệt dễ dàng và giải ngân tự động nên phần mềm cho vay online này của phía công ty trên có nhiều kẽ hở khi không xác thực được hình ảnh (CMND thật hay giả), tài khoản giải ngân không cần thiết trùng tên người đăng ký hồ sơ vay… 

Do vậy, cục Cảnh sát Hình sự khuyến cáo, các công ty, tổ chức tài chính cần cải tiến hình thức cho vay, kiểm soát việc mở tài khoản cá nhân… để tránh bị các đối tượng xấu lợi dụng, chiếm đoạt tài sản.

CSGT toàn quốc tiếp tục tập trung xử lý vi phạm nồng độ cồn: 5 ngày, xử phạt hơn 1.500 trường hợp!

Thứ 3, 07/01/2020 | 18:52
Cục Cảnh sát Giao thông (bộ Công an) vừa có công điện chỉ đạo lực lượng CSGT trên toàn quốc tập trung lực lượng kiểm tra, xử lý nghiêm vi phạm nồng độ cồn. Trước đó, trong 5 ngày, trên toàn quốc đã xử phạt hơn 1.500 trường hợp vi phạm nồng độ cồn.

Bộ Công an khẳng định có nhiều "công cụ" để xử lý lái xe uống rượu bia

Thứ 4, 25/12/2019 | 08:35
Thiếu tướng Lê Xuân Đức, Phó Cục trưởng cục Cảnh sát giao thông (bộ Công an) nhấn mạnh, hiện nay, Bộ mới chỉ giải quyết được vi phạm sử dụng rượu bia khi lái xe ở phần “ngọn” của vấn đề, muốn hiệu quả phải gỡ được phần “gốc”.

Bắt giam 2 nguyên Phó Chánh Văn phòng UBND TP.HCM

Thứ 7, 04/01/2020 | 09:18
Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với 2 nguyên Phó Chánh Văn phòng UBND TP.HCM và 1 cựu Phó Giám đốc sở của TP.HCM.
Cùng tác giả

Thống nhất chuyển trạng thái mục tiêu trong chống dịch Covid-19

Thứ 7, 25/09/2021 | 19:38
Sẽ chuyển trạng thái từ mục tiêu “không có Covid” sang thích ứng an toàn, linh hoạt và kiểm soát hiệu quả dịch bệnh Covid-19.

Bộ Công an lý giải về 58 thí sinh đạt từ 29,25 điểm vẫn trượt NV1

Thứ 7, 25/09/2021 | 18:07
Ngày 25/9, Cục Đào tạo (Bộ Công an) đã lý giải về việc 55/58 thí sinh đạt 29,5 điểm trở lên vẫn trượt nguyện vọng vào trường công an.

Thủ tướng yêu cầu Công an xử lý nghiêm vi phạm về phòng, chống dịch

Thứ 5, 23/09/2021 | 13:28
Thủ tướng yêu cầu chấn chỉnh, không để tụ tập đông người nơi công cộng, xử lý nghiêm trường hợp vi phạm, ngăn chặn nguy cơ lây nhiễm dịch.

Nóng: Khởi tố, bắt giam Giám đốc Sở GD&ĐT tỉnh Điện Biên

Thứ 5, 23/09/2021 | 12:59
Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an vừa phối hợp với Công an tỉnh Điện Biên khởi tố, bắt giam Giám đốc Sở GD&ĐT tỉnh Điện Biên cùng đồng phạm.

Cục Cảnh sát Hình sự rà soát đơn tố cáo bà Phương Hằng

Thứ 5, 23/09/2021 | 10:57
Luật sư đại diện pháp lý cho vợ chồng ca sĩ Thủy Tiên xác nhận, đã nộp đơn tố cáo bà Nguyễn Phương Hằng.
Cùng chuyên mục

Tử hình gã đàn ông sát hại vợ vì mâu thuẫn ngày Mùng 5 Tết

Thứ 6, 20/05/2022 | 08:00
Dùng bạo lực với người phụ nữ đầu ấp má kề với mình, Vũ Thanh Hùng phải trả giá bằng chính tính mạng của mình.

Đồng Nai: Khởi tố 5 đối tượng đánh 3 người nhập viện

Thứ 6, 20/05/2022 | 07:00
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Tp.Long Khánh, tỉnh Đồng Nai chính thức khởi tố vụ án 5 đối tượng đánh 3 người đàn ông đi xe bán tải nhập viện hôm 30/4.

Lâm Đồng: Bắt giữ nhiều đối tượng tàng trữ trái phép chất ma tuý

Thứ 5, 19/05/2022 | 23:28
Sau khi tiến hành các thủ tục, cơ quan điều tra lập biên bản niêm phong tang vật, bắt giữ những đối tượng liên quan để điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.

Bắt hai kẻ khoét tường trốn khỏi trại giam sau 3 tháng truy lùng

Thứ 5, 19/05/2022 | 21:08
Sau nhiều tháng lẩn trốn, hai tội phạm trốn khỏi trại giam ở Quảng Trị đã bị lực lượng chức năng bắt giữ.

Bắt con bạc kề dao vào cổ nữ chủ tiệm tạp hóa cướp tiền

Thứ 5, 19/05/2022 | 20:23
Tự đẩy mình vào đường cùng khi thua bạc mất 100 triệu đồng, đối tượng Thuật lên kế hoạch đi cướp.
     
Nổi bật trong ngày

Công an Tp.HCM thông tin vụ luật sư nghi bị đánh ở Phòng CSHS

Thứ 5, 19/05/2022 | 11:38
Tối ngày 18/5, Công an Tp.HCM có phản hồi khi thông tin được lan truyền trên mạng xã hội về việc một luật sư bị đánh tại trụ sở Công an Tp.HCM.

Quảng Trị: Bắt cặp vợ chồng “hờ” rủ nhau mua ma tuý về bán kiếm lời

Thứ 5, 19/05/2022 | 16:50
Cơ quan công an ở Quảng Trị vừa bắt một cặp vợ chồng “hờ” có hành vi mua bán trái phép chất ma tuý.

Huế: Phá đường dây đánh bạc qua mạng, bắt 9 đối tượng

Thứ 5, 19/05/2022 | 08:25
Với hành vi tổ chức đánh bạc, một nhóm đối tượng trên địa bàn tỉnh Thừa Thiên-Huế đã bị cơ quan chức năng tỉnh này phát hiện, triệt phá.

Bạc Liêu: Mẹ trầm cảm quăng con 1 tuổi xuống sông

Thứ 5, 19/05/2022 | 19:20
Lực lượng chức năng của tỉnh Bạc Liêu xác định, người mẹ thản nhiên bế con quăng xuống sông có dấu hiệu của bệnh trầm cảm.

Lý do hoa hậu trộm đồng hồ tiền tỷ của người tình đại gia

Thứ 5, 19/05/2022 | 11:15
Hoa hậu Lã Kỳ Anh đã trộm đồng hồ Rolex tiền tỷ của bạn trai để mang đi cầm cố, lấy tiền trả nợ do đầu tư tiền ảo.