Lừa đảo tiền mã hóa vẫn là rủi ro hàng đầu với nhà đầu tư

Lừa đảo tiền mã hóa vẫn là rủi ro hàng đầu với nhà đầu tư

Thứ 4, 12/01/2022 | 13:36
Một cơ quan bảo vệ nhà đầu tư tại Bắc Mỹ cho rằng nhà đầu tư cần tăng cường cẩn trọng với tiền mã hóa, sau khi năm 2021 đạt kỷ lục về lừa đảo loại tài sản này.

Đầu tư vào tiền mã hóa và tài sản kỹ thuật số đang là nguy cơ hàng đầu đối với các nhà Đầu tư “cho đến thời điểm này”, theo dữ liệu mới của Hiệp hội Nhà quản trị Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA). 

Khảo sát thường niên của giới quản lý chứng khoán tại Bắc Mỹ thúc giục nhà đầu tư cẩn trọng trước khi đầu tư vào các loại tài sản phổ biến nhưng bất ổn và không được quản lý chặt chẽ, đặc biệt là tiền mã hóa và tài sản kỹ thuật số. Bà Melanie Senter Lubin, Chủ tịch NASAA và Ủy viên Ủy ban Chứng khoán Maryland cho rằng: “Dấu hiệu rõ ràng và phổ biến nhất của trò lừa đảo là lời đề nghị lãi cao mà không có rủi ro. Nhà đầu tư cần hiểu rõ họ đang đầu tư vào gì và đầu tư với những ai… Giáo dục và thông tin là lá chắn tốt nhất bảo vệ nhà đầu tư trước những trò lừa đảo.”

Báo cáo của NASAA nói thêm rằng tài sản kỹ thuật số “không có chỗ đứng chính xác trong khung pháp lý hiện hành đối với nhà đầu tư”, do đó những người quảng bá loại sản phẩm này “dễ dàng lừa đảo công chúng hơn”.  

Joseph Rotunda, thành viên Ủy ban Thi hành của NASAA, bày tỏ quan điểm của mình: “Trước khi bạn nhảy vào cơn sốt tiền mã hóa, hãy nhớ rằng tiền mã hóa và các sản phẩm tài chính liên quan có thể không là gì khác ngoài bình phong cho những mô hình Ponzi và phương thức lừa đảo khác.”

Ông Rotunda còn nói thêm rằng đầu tư vào các chương trình giao dịch tiền mã hóa, mỏ đào tiền, tài khoản gửi tiền và token chứng khoán “nên được xem xét đúng bản chất: đầu tư phỏng đoán vô cùng rủi ro và có nguy cơ gây lỗ lớn”. 

Theo công ty phân tích blockchain Chainalysis, giá trị lượng tiền mã hóa trong các vụ lừa đảo, mất cắp và hành vi phạm pháp khác đã đạt mức kỷ lục 14 tỷ USD trong năm 2021, tăng 79% so với năm 2020, chủ yếu do sự nổi lên của các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi). DeFi nhắm đến việc loại bỏ bên trung gian như ngân hàng khỏi các giao dịch tài chính truyền thống thông qua việc sử dụng công nghệ blockchain.  

Lừa đảo là hình thức tội phạm liên quan đến tiền mã hóa với giá trị lớn nhất trong năm 2021. Theo sau đó là mất cắp, chủ yếu do các vụ xâm nhập và lấy trộm tiền từ các các côn công ty và sàn giao dịch. 

NASAA lưu ý rằng nhiều nguy cơ đối với nhà đầu tư hiện nay đến từ chào bán riêng lẻ - một hoạt động được miễn trừ yêu cầu đăng ký của pháp luật liên bang tại Mỹ. Các tiểu bang cũng không đủ thẩm quyền thi hành luật bảo vệ nhà đầu tư trong các trường hợp chào bán riêng lẻ. Bên cạnh đó, chào bán lừa đảo liên quan đến hối phiếu nhận nợ, lừa đảo qua Internet và mạng xã hội cùng các mô hình liên quan đến tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) tự đầu tư cũng đứng trong danh sách nguy cơ hàng đầu đối với các nhà đầu tư cá nhân.

Tùng Phong (Theo CNBC)

Vì sao IMF lo ngại về thị trường tiền mã hóa?

Thứ 7, 25/12/2021 | 19:05
Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) đang lo ngại về tiền và tài sản mã hóa, chủ yếu do chính sách quản lý đang không theo kịp tốc độ tăng trưởng phi mã của thị trường này.

Sàn giao dịch Bitmart bị hack mất gần 200 triệu USD tiền mã hóa

Thứ 2, 06/12/2021 | 11:30
Hacker đã lấy mất lượng tiền mã hóa trị giá 196 triệu USD từ sàn giao dịch Bitmart, theo thông tin từ công ty bảo mật Peckshield.

Google cảnh báo tài khoản cloud có thể bị hack để đào tiền ảo

Thứ 7, 27/11/2021 | 10:47
Google cảnh báo rằng một số cá nhân và tổ chức đào tiền mã hóa đang dùng tài khoản Google Cloud bị hack cho mục đích đào tiền và cảnh báo thêm nhiều nguy cơ khác.
Cùng tác giả

VINFAST DỪNG SẢN XUẤT XE XĂNG - BÀI 4: Pin xe điện và những vấn đề cần cân nhắc

Thứ 5, 20/01/2022 | 08:51
Bên cạnh hy vọng về tương lai sử dụng xe thân thiện với môi trường hơn, cũng có những lo ngại nhất định về tác động môi trường của quá trình sản xuất pin xe điện.

WB: Việt Nam cần sớm tận dụng cơ hội phát triển thương mại xanh

Thứ 6, 14/01/2022 | 06:00
Trong báo cáo Điểm lại tháng 1/2022, các chuyên gia Ngân hàng Thế giới cho rằng Việt Nam cần tận dụng các hiệp định thương mại tự do nhằm thúc đẩy thương mại xanh.

ADB, TPBank hợp tác hỗ trợ doanh nghiệp vừa và nhỏ do phụ nữ làm chủ

Thứ 3, 11/01/2022 | 10:29
Khoản vay giữa ADB và TPBank sẽ giúp tăng khả năng tiếp cận tài chính của các doanh nghiệp vừa và nhỏ do phụ nữ lãnh đạo, vốn gặp nhiều thách thức trong vay vốn.

Việt Nam cần làm gì để thoát bẫy thu nhập trung bình?

Thứ 6, 07/01/2022 | 11:01
Trong báo cáo mới xuất bản, Ngân hàng Thế giới (WB) đã đưa ra nhiều khuyến nghị toàn diện về cải cách thể chế cho Việt Nam để đưa đất nước vào quỹ đạo mong muốn.

WB cho Việt Nam vay ưu đãi hơn 221 triệu USD nhằm phục hồi kinh tế

Thứ 2, 27/12/2021 | 18:05
Khoản vay trị giá 221,5 triệu USD từ Ngân hàng Thế giới (WB) sẽ được giải ngân trực tiếp vào ngân sách để phục vụ phục hồi kinh tế và tăng trưởng bao trùm.
Cùng chuyên mục

Google kháng cáo án phạt 2,8 tỷ USD của Liên minh châu Âu

Chủ nhật, 23/01/2022 | 06:00
Google quyết định kháng cáo phán quyết của Tòa sơ thẩm EU hồi tháng 11/2021 do cho rằng có nhiều vấn đề pháp lý cần được làm rõ.

Tiền mã hóa và tiềm năng viện trợ cho Afghanistan trong khủng hoảng

Thứ 7, 22/01/2022 | 17:15
Với nền kinh tế Afghanistan khủng hoảng nghiêm trọng và nhiều ngân hàng đóng cửa, một số tổ chức nhân đạo đang xem xét dùng tiền mã hóa để hỗ trợ người dân tại đây.

Squid Game gây sốt toàn cầu, Netflix vẫn hụt hơi thu hút người dùng

Thứ 6, 21/01/2022 | 17:07
Năm 2021 là năm tăng trưởng người dùng kém nhất của Netflix kể từ 2015, khi mà cạnh tranh trong lĩnh vực truyền hình đăng ký ngày càng khốc liệt.

Phần lớn các nhà phát triển game không mặn mà với NFT

Thứ 6, 21/01/2022 | 14:11
Nhiều nhà phát triển game cho rằng NFT và tiền mã hóa đều không đáng được đưa vào game, một phần vì lý do môi trường và một phần do những lo ngại về lừa đảo.

CEO Crypto.com thừa nhận hàng trăm tài khoản người dùng bị hack

Thứ 5, 20/01/2022 | 17:29
Sau khi vụ tấn công khiến Crypto.com thiệt hại khoảng 15 triệu USD, CEO của sàn giao dịch này chính thức xác nhận hàng trăm tài khoản người dùng đã bị xâm nhập.
     
Nổi bật trong ngày

Tiền mã hóa và tiềm năng viện trợ cho Afghanistan trong khủng hoảng

Thứ 7, 22/01/2022 | 17:15
Với nền kinh tế Afghanistan khủng hoảng nghiêm trọng và nhiều ngân hàng đóng cửa, một số tổ chức nhân đạo đang xem xét dùng tiền mã hóa để hỗ trợ người dân tại đây.

Google kháng cáo án phạt 2,8 tỷ USD của Liên minh châu Âu

Chủ nhật, 23/01/2022 | 06:00
Google quyết định kháng cáo phán quyết của Tòa sơ thẩm EU hồi tháng 11/2021 do cho rằng có nhiều vấn đề pháp lý cần được làm rõ.