Nhân viên ngân hàng dùng “mồi” đáo hạn, lừa khách hàng chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng

Ngày 11/8, TAND tỉnh Đồng Tháp xét xử sơ thẩm trực tuyến và tuyên phạt bị cáo Trần Hoàng Tiến (36 tuổi, ngụ xã Long Hưng, tỉnh Đồng Tháp) 19 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và 5 năm tù về tội Đánh bạc. Tổng hình phạt của hai tội danh trên là 24 năm tù.

Theo cáo trạng, Tiến là nhân viên một ngân hàng có phòng giao dịch tại Mỹ Tho. Khoảng 4 năm trước, anh ta quen anh Dương Sỹ Hào, 31 tuổi, ngụ Tp.HCM và Võ Thanh Hải, 51 tuổi, quê Vĩnh Long.

Tiến nhiều lần vay tiền của anh Hào với lý do cho khách hàng đáo hạn ngân hàng và đều trả đúng hẹn nên được tin tưởng.

Đến cuối tháng 7/2024, do nợ nhiều người và mất khả năng thanh toán, Tiến nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của anh Hào.

Từ ngày 29/7 đến 11/10/2024, Tiến chụp màn hình thông báo cấp tín dụng của 15 khách hàng từng vay tại ngân hàng, gửi cho anh Hào và nói những người này cần tiền đáo hạn. Tin lời, anh Hào ký 19 hợp đồng cho vay, chuyển cho Tiến hơn 10,6 tỷ đồng.

Tiến dùng tiền trả nhiều khoản nợ, trong đó có 1,2 tỷ đồng cho chính anh Hào; gần 800 triệu đồng được mang đi đánh bạc.

Một tháng sau, anh Hào phát hiện sự việc và tố giác. Hai bên đã thanh lý 3 hợp đồng, còn 16 hợp đồng với số tiền Tiến chiếm đoạt hơn 9,4 tỷ đồng.

Cuối tháng 10/2024, Tiến tiếp tục dùng thủ đoạn tương tự, đề nghị anh Hải 2 lần chuyển tổng cộng 600 triệu đồng để đáo hạn cho khách hàng. Hai ngày sau, anh ta nói khoản vay chưa được giải ngân, có khách khác cần đáo hạn nên vay thêm 500 triệu đồng.

Sau khi nhận tổng cộng 1,1 tỷ đồng, Tiến dùng để trả nợ, đánh bạc và tiêu xài cá nhân. Khi anh Hải phát hiện, Tiến trả lại 110 triệu đồng. Cơ quan điều tra xác định Tiến đã chiếm đoạt tổng cộng 10,4 tỷ đồng của 2 người.

Quá trình điều tra, Tiến khai bắt đầu cá độ bóng đá và đánh bạc trực tuyến trên điện thoại từ năm 2021. Riêng tháng 11/2024, anh ta thực hiện 46 giao dịch cá độ bóng đá với tổng số tiền gần 150 triệu đồng.

Tiến còn thực hiện gần 20.000 giao dịch trò chơi mạt chược, tổng số tiền hơn 870 triệu đồng. Có lúc anh ta thắng khoảng 20-60 triệu đồng, nhưng kết quả các giao dịch thường âm 10-80 triệu đồng.

Tổng số tiền Tiến sử dụng để đánh bạc hơn 1 tỷ đồng. Sau khi Tiến bị bắt, gia đình đã khắc phục 1,3 tỷ đồng cho các nạn nhân.

Khánh Linh (theo Tuổi trẻ, Vnexpress)