Sử dụng thông tin cá nhân giả để chiếm hưởng tài sản ngân hàng

Đỗ Tuấn Anh
Thứ 4, 28/09/2022 | 17:36
Lợi dụng chính sách từ ngân hàng, Nguyễn Minh Long và Quách Hiền Trang đã thành lập các hồ sơ vay vốn với các thông tin giả, từ đó chiếm đoạt 500 triệu đồng

Ngày 28/9, HĐXX cấp sơ thẩm đã tuyên án với hai bị cáo Nguyễn Minh Long (SN 1989, KHTT: phường Yên Hòa, quận Cầu Giấy, Tp.Hà Nội) và Quách Hiền Trang (SN 1994, KHTT: phường Mỹ Đình, quận Nam Từ Liêm, Tp.Hà Nội) phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, quy định tại điểm a, khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự.

Quá trình điều tra xác định, do cần tiền tiêu sài nên khoảng từ tháng 1/2017 đến tháng 8/2017, Quách Hiền Trang và Nguyễn Minh Long (chồng của Trang) nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền ngân hàng bằng thủ đoạn lập hồ sơ vay vốn với các thông tin giả để vay tín chấp ngân hàng.

Trang làm giả CMND, hộ khẩu, hợp đồng lao động, bảng xác nhận thu nhập do đơn vị chủ quản của khách hàng xác nhận, sau đó photo các tài liệu này, lập hồ sơ xin vay tín chấp. Trang và Long đã liên hệ với các nhân viên ngân hàng VP Bank làm thủ tục vay để chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Cụ thể, khoảng tháng 5/2017, Quách Hiền Trang xem thông tin chị Đ.T.T. (nhân viên ngân hàng VP Bank) lập website chạy chương trình vay vốn ngân hàng. Sau đó, Trang làm giả bộ hồ sơ xin vay vốn dùng ảnh của Trang nhưng họ tên, địa chỉ người vay vốn không có thật. Được ngân hàng VP Bank giải ngân số tiền 120 triệu đồng, Quách Hiền Trang đã thực hiện rút số tiền hơn 115 triệu đồng, số tiền này Trang chiếm đoạt và chi tiêu cá nhân hết.

Tại diễn biến khác, Nguyễn Minh Long sử dụng hồ sơ vay tín chấp đứng tên N.M.Đ. chiếm đoạt 80 triệu đồng của ngân hàng VP Bank. Ngày 28/4/2017, khoản vay được ngân hàng giải ngân với số tiền 80 triệu đồng. Sau khi nhận được số tiền trên, Long sử dụng dịch vụ chuyển tiền online chuyển số tiền 77,5 triệu đồng vào tài khoản mang tên N.T.H.

Tiếp tục hành vi trên, Nguyễn Minh Long sử dụng hồ sơ vay tín chấp đứng tên V.Q. M. để chiếm đoạt số tiền 300 triệu đồng từ ngân hàng VP Bank. Quá trình điều tra xác định, ngày 17/5/2017, khoản vay được giải ngân số tiền 300 triệu đồng đến tài khoản V.Q.M. Bị cáo Long chuyển tiền online (Internetbanking) với số tiền 8 triệu đồng mang tên L.T.H.G.

Sau đó, Long chuyển 150 triệu đồng vào ngày 19/5/2017 và 103 triệu đồng vào ngày 22/5/2017 vào tài khoản mang tên N.T.H.

Hồ sơ điều tra - Sử dụng thông tin cá nhân giả để chiếm hưởng tài sản ngân hàng

Hai bị cáo Nguyễn Minh Long và Nguyễn Hiền Trang tại phiên tòa 

HĐXX nhận định, hành vi của hai bị cáo là nguy hiểm, xâm phạm tài sản của tổ chức, doanh nghiệp được Pháp luật bảo vệ. Căn cứ vào chứng cư, lời khai của bị cáo, bị hại, hành vi này đủ cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Do đó cần có biện pháp xử phạt nghiêm khắc, có sức răn đe, giáo dục và phòng ngừa chung đối với hai bị cáo.

HĐXX áp dụng tình tiết tăng nặng đối với bị cáo Nguyễn Minh Long do bị cáo có hành vi phạm tội từ hai lần trở lên theo cáo trạng VKSND Tp.Hà Nội truy tố. Bị cáo Quách Hiền Trang được xem xét tình tiết giảm nhẹ do số tiền chiếm hưởng ít hơn Long và bị cáo Trang hiện đang nuôi con nhỏ nên được hưởng chính sách khoan hồng của Pháp luật.

Sau khi phân tích đánh giá tính chất, mức độ hành vi phạm tội của bị cáo và xem xét nhân thân, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ, HĐXX quyết định tuyên phạt bị cáo Nguyễn Minh Long 36 tháng tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Cùng bị truy tố về tội danh trên, bị cáo Quách Hiền Trang 18 tháng tù treo.

Về trách nhiệm dân sự, HĐXX buộc hai bị cáo Trang và Long phải hoàn trả ngân hàng VP Bank số tiền hiện chưa khắc phục xong.

Thủ đoạn của nhóm đối tượng giả nhân viên ngân hàng để lừa đảo

Thứ 4, 28/09/2022 | 07:00
Nhóm đối tượng tự phân vai, gọi điện đến nhiều người và xưng mình là nhân viên ngân hàng để tư vấn các khoản vay, nhưng thật ra là lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Chiếm đoạt tài sản hơn 2,6 tỷ đồng nhờ chiêu trò thuê xe ô tô

Thứ 3, 27/09/2022 | 19:48
Lợi dụng việc thuê xe ô tô với thủ tục đơn giản, Phạm Thế Tế đã thực hiện hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" của các chủ xe, mang đi cầm cố lấy tiền chi tiêu.

Vạch trần chiêu trò nhập hàng xách tay rồi chiếm đoạt tài sản của đối tác

Thứ 7, 24/09/2022 | 14:55
Trần Chí Bảo Long tự nhận bản thân có khả năng lấy hàng từ nước ngoài về bán để huy động các bị hại cùng góp vốn, từ đó chiếm đoạt hơn 3,1 tỷ đồng.

Thủ đoạn chiếm đoạt tài sản của 2 đối tượng giả vờ mua xe

Thứ 3, 13/09/2022 | 19:24
Sau khi tìm người bán xe trên mạng xã hội, 2 đối tượng Quý và Thắng giả vờ mua xe rồi lợi dụng lúc chạy thử, điều khiển xe bỏ trốn.
Cùng tác giả

Công an tìm bị hại mất 1 chiếc điện thoại ViVo Y5S

Thứ 6, 14/10/2022 | 17:11
CAQ Cầu Giấy đã tiến hành khởi tố bị can và lệnh tạm giam đối với bị can Khổng Khương Duy can tội “Trộm cắp tài sản”.

Đẩy mạnh việc sử dụng Bộ pháp điển đối với người dân, tổ chức, cơ quan

Thứ 6, 07/10/2022 | 13:59
Việc tra cứu các văn bản QPPL bằng Bộ pháp điển giúp tiết kiệm thời gian, chi phí, góp phần tạo bước chuyển biến mới về chất lượng của hệ thống pháp luật Việt Nam.

Cựu Thứ trưởng Bộ Y tế Trương Quốc Cường được giảm án tù

Thứ 6, 30/09/2022 | 17:43
So với bản án sơ thẩm, ông Trương Quốc Cường được giảm 1 năm tù và chấp hành hình phạt 3 năm tù về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".

Làm giả hợp đồng du lịch với đối tác để chiếm đoạt tài sản

Thứ 5, 29/09/2022 | 18:23
Trịnh Thị Thảo bàn bạc cùng Đinh Thị Thu Hiền đưa ra thông tin giả mạo với chị T. để huy động vốn đầu tư kinh doanh, từ đó chiếm đoạt hơn 16 tỷ đồng.

Bán cafe gần trường Cảnh sát, "nổ" quan hệ lừa xin việc vào ngành

Thứ 5, 29/09/2022 | 13:57
Phí Thị Phương Mai đã đưa ra các thông tin gian dối giúp các bị hại trúng tuyển vào Học viện Cảnh sát, Học viện Quân y, từ đó chiếm hưởng hơn 4,2 tỷ đồng.
Cùng chuyên mục

Công an đề nghị truy tố nữ chủ tịch Công ty CP Y dược Vimedimex

Thứ 2, 05/12/2022 | 20:45
Bà Nguyễn Thị Loan đã cấu kết với đồng phạm, lập nhiều công ty "quân xanh" để đấu thầu và trúng thầu khu đất giá trị hơn 500 tỷ đồng ở huyện Đông Anh.

Đắk Lắk: Truy tố người đàn ông 3 lần đánh hàng xóm vì ghen

Thứ 2, 05/12/2022 | 20:35
Sau khi phát hiện vợ mình quan hệ tình cảm bất chính với người khác, Trần Văn Cải đã 3 lần đánh, chém người hàng xóm, gây thương tích với tỉ lệ 24%.

Kỳ án “tham ô” tại PV Coating và ngày cựu giám đốc được trả tự do

Thứ 2, 05/12/2022 | 20:00
Sáu người nguyên là lãnh đạo, cán bộ Công ty Cổ phần bọc ống dầu khí Việt Nam được thay đổi tội danh, lần lượt hưởng án treo và được trả tự do tại tòa sau hơn 6 năm.

Bà Rịa-Vũng Tàu: Điều tra vụ người phụ nữ bị xe đầu kéo tông tử vong

Thứ 2, 05/12/2022 | 20:00
Khi đang đi bộ sang đường, người phụ nữ bị xe đầu kéo tông trúng, văng ra xa và tử vong. Vụ việc xảy ra trên địa bàn huyện Châu Đức, tỉnh Bà Rịa -Vũng Tàu.

Bà Rịa -Vũng Tàu: Công an truy tìm kẻ bắn người đàn ông bị thương ở cổ

Thứ 2, 05/12/2022 | 19:04
Sau khi dùng súng bắn vào nhà khiến ông V. bị thương ở vùng cổ, nhóm đối tượng lên xe rời khỏi hiện trường, nạn nhân được đưa đi cấp cứu.
     
Nổi bật trong ngày

Bà Rịa -Vũng Tàu: Công an truy tìm kẻ bắn người đàn ông bị thương ở cổ

Thứ 2, 05/12/2022 | 19:04
Sau khi dùng súng bắn vào nhà khiến ông V. bị thương ở vùng cổ, nhóm đối tượng lên xe rời khỏi hiện trường, nạn nhân được đưa đi cấp cứu.

Nhóm thanh niên mua bán ma tuý ở khu vực nghĩa trang nhận kết đắng

Thứ 2, 05/12/2022 | 17:32
Theo chỉ dẫn của người bán, Hùng và Hiếu đi đến khu vực ở nghĩa trang nhận ma tuý. Khi đang cầm ma tuý trên tay, chúng bị công an phát hiện và bắt giữ.

Án Nước ngoài-Luật Việt Nam: Đòi lại tiền cưới khi ly hôn

Thứ 2, 05/12/2022 | 09:00
Vì muốn đòi lại tiền quà cưới, người đàn ông đã dán băng rôn đỏ lên ô tô và mang theo ảnh cưới đến trước cửa nhà vợ cũ để gây áp lực.

Đắk Lắk: Truy tố người đàn ông 3 lần đánh hàng xóm vì ghen

Thứ 2, 05/12/2022 | 20:35
Sau khi phát hiện vợ mình quan hệ tình cảm bất chính với người khác, Trần Văn Cải đã 3 lần đánh, chém người hàng xóm, gây thương tích với tỉ lệ 24%.

Quảng Nam: Tạm giữ kẻ đâm 2 người thương vong

Thứ 2, 05/12/2022 | 12:49
Trước đó, Cường có mâu thuẫn với 2 nạn nhân. Đối tượng cũng có biểu hiện sử dụng chất kích thích.