Truy tố

Truy tố "nữ quái" làm giả hồ sơ vay, chiếm đoạt tiền của ngân hàng

Thứ 7, 26/12/2020 | 11:14
0
Đối tượng đã làm giả nhiều bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để đề nghị vay vốn của một ngân hàng rồi chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo sau đó chiếm đoạt.

Ngày 26/12, báo Vietnamnet đưa tin, Viện KSND TP. Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Thị Tân (SN 1989, ở Tây Hồ, TP. Hà Nội) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức.

Hồ sơ vụ án thể hiện, ngày 27/11/2018, Công an TP. Hà Nội nhận được đơn của một ngân hàng thương mại cổ phần tố cáo đối tượng Tân có hành vi dùng giấy tờ giả để làm hồ sơ vay tín chấp nhằm chiếm đoạt tiền của NH.

Ngay sau khi tiếp nhận đơn trình báo, Công an TP. Hà Nội đã vào cuộc tiến hành điều tra xác định, Tân làm cộng tác viên của ngân hàng trên từ tháng 1-9/2014, có nhiệm vụ tư vấn và hướng dẫn khách hàng vay tín chấp.

Khi không làm cộng tác viên nữa, bản thân lại cần tiền tiêu xài, tháng 1/2016, Tân dùng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ mở thẻ tín dụng khoản vay 300 triệu đồng tại ngân hàng.

Tháng 3/2016, Tân tiếp tục dùng thông tin cá nhân để làm hồ sơ vay thấu chi khoản vay 44 triệu đồng. Hiện cả hai khoản vay này Tân vẫn chưa tất toán.

Trong khoảng thời gian từ tháng 7- 8/2017, do làm ăn, kinh doanh bị thua lỗ, lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng, Tân thuê một đối tượng lên Tỉnh (chưa xác định được lai lịch, nhân thân) làm giả CMTND, sổ hộ khẩu, bảng xác nhận thông tin nhân sự và thu nhập của khách hàng mang tên Nguyễn Thị Yến.

Tân đã trực tiếp viết và ký phần nội dung cam kết giả khách hàng Nguyễn Thị Yến trên giấy đăng ký kiêm hợp đồng cho vay không tài sản đảm bảo, mở và sử dụng tài khoản thanh toán trong hồ sơ của khách hàng để làm thủ tục vay, rồi chiếm đoạt tiền của ngân hàng

Tân và Tỉnh bàn bạc thống nhất, sau khi được giải ngân, toàn bộ số tiền được chuyển vào các tài khoản giả mạo mở tại ngân hàng với nội dung “thanh toán tiền hàng, mua đồ…” để tránh bị phát hiện.

Theo công an, Tân đã làm 17 bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để đề nghị vay vốn. Sau khi ngân hàng giải ngân, Tân chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo và chuyển đến tài khoản của Tân và tài khoản của người nhà. Tổng số tiền Tân đã chiếm đoạt là gần 2,4 tỷ đồng.

Một số cán bộ là nhân viên kiểm soát, nhân viên tín dụng của ngân hàng đã tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo, công an xác định những người này không biết các hồ sơ vay là khách hàng giả mạo nên chưa đủ căn cứ xử lý hình sự.

Cáo buộc cho rằng, có một nhân viên tín dụng ngân hàng chi nhánh Ba Đình đã tiếp nhận 26 hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo, có dấu hiệu đồng phạm với Tân trong việc làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Đến nay, đối tượng này bỏ trốn khỏi địa phương, công an đã xác minh, chính quyền địa phương không biết người này đi đâu, làm gì, nên chưa làm rõ được hành vi của đối tượng này có đồng phạm với Tân trong việc chiếm đoạt tiền của ngân hàng hay không nên công an đã tách rút tài liệu liên quan đến nhân viên tín dụng này để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý sau, theo Zing.

Chiếu theo vụ việc, đối tượng có thể phạm vào tội Lừa Đảo chiếm đoạt tài sản tại điểm a, b, d, e, Khoản 2, điểm a, Khoản 4, Khoản 5, Điều 174, Bộ luật hình sự năm 2015, Bộ luật hình sự sửa đổi bổ sung năm 2017 thì:

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:

a) Có tổ chức;

b) Có tính chất chuyên nghiệp;

..

d) Tái phạm nguy hiểm;

..

e) Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

..

4. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân:

a) Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;

..

5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Điểm a, b, d, e, Khoản 2, điểm c, Khoản 3, Khoản 4, Điều 341, Tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; tội sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức Bộ luật hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2017 quy định:

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 05 năm:

a) Có tổ chức;

b) Phạm tội 02 lần trở lên;

..

d) Sử dụng con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác thực hiện tội phạm ít nghiêm trọng hoặc tội phạm nghiêm trọng;

e) Tái phạm nguy hiểm.

3. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 03 năm đến 07 năm:

..

c) Thu lợi bất chính 50.000.000 đồng trở lên.

4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng.

Đăng Khoa (t/h)

An ninh hình sự 24h: “Trùm” cho vay nặng lãi bị bắt vì đưa ảnh lên mạng

Thứ 6, 25/12/2020 | 21:00
Tin an ninh hình sự 24h qua: Bác sĩ thú y gây ra 15 vụ cướp, hiếp dâm; truy nã bị can trốn khỏi bệnh viện khi đang điều trị;….

Bình Dương: Gã đàn ông gây ra 15 vụ cướp, hiếp dâm

Thứ 6, 25/12/2020 | 16:48
Đối tượng lợi dụng những phụ nữ những đi làm về đêm một mình rồi dùng vũ lực khống chế cướp tài sản, hiếp dâm nạn nhân.

Bất ngờ hung thủ bắn trọng thương 3 người trong một gia đình ở Gia Lai

Thứ 6, 25/12/2020 | 15:14
Công an huyện Kong Chro, tỉnh Gia Lai cho biết, hung thủ gây ra vụ nổ súng khiến 3 người trong một gia đình bị thương là cậu bé 10 tuổi.

Điều tra vụ nam thanh niên chết trong tư thế quỳ gối, bị trói chân tay

Thứ 6, 25/12/2020 | 14:36
Công an quận Bình Thạnh, TP.HCM đang khẩn trương điều tra nguyên nhân vụ nam thanh niên bị trói tay chân, đầu quấn băng keo, chết trong tư thế quỳ gối.
Cùng chuyên mục

Bắt đối tượng trộm ô tô ngay giữa ban ngày ở Đà Nẵng

Thứ 7, 20/04/2024 | 19:49
Qua kiểm tra hệ thống camera hiện trường và khu vực lân cận, lực lượng công an phát hiện hình ảnh một nam thanh niên đi bộ đến mở cửa chiếc xe ô tô và lái đi.

Lời khai của kẻ sát hại nữ chủ quán cà phê ở Vũng Tàu

Thứ 7, 20/04/2024 | 18:15
Tại cơ quan CSĐT, đối tượng Út khai nhận sau khi xảy ra mâu thuẫn đã dùng tay bóp cổ đến khi nạn nhân tử vong, sau đó nhanh chóng rời khỏi hiện trường.

Đồng Nai: Điều tra vụ thiếu nữ 16 tuổi bị sát hại trong phòng trọ

Thứ 7, 20/04/2024 | 15:37
Sau tiếng la hét, người dân chạy đến thì tá hoả thấy nạn nhân nằm gục với nhiều vết thương.

Đồng Nai: Tạm giữ các đối tượng có hành vi mua bán, tàng trữ trái phép chất ma tuý

Thứ 7, 20/04/2024 | 11:58
Trong quá trình tuần tra, kiểm soát trên địa bàn, lực lượng công an phát hiện và tạm giữ 3 đối tượng về hành vi mua bán, tàng trữ trái phép chất ma tuý.

Long An: Điều tra làm rõ vụ án mạng khiến 2 người tử vong

Thứ 7, 20/04/2024 | 11:39
Sáng 20/4, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Long An đang phong tỏa hiện trường, khám nghiệm tử thi, điều tra làm rõ vụ án mạng làm 2 người tử vong tại huyện Châu Thành.
     
Nổi bật trong ngày

Đồng Nai: Tạm giữ các đối tượng có hành vi mua bán, tàng trữ trái phép chất ma tuý

Thứ 7, 20/04/2024 | 11:58
Trong quá trình tuần tra, kiểm soát trên địa bàn, lực lượng công an phát hiện và tạm giữ 3 đối tượng về hành vi mua bán, tàng trữ trái phép chất ma tuý.

Bắt kẻ chủ mưu vụ cướp tiệm vàng ở Bình Dương tại Campuchia

Thứ 6, 19/04/2024 | 08:31
Tối 18/4, Công an Bình Dương cho biết, đơn vị vừa phối hợp các lực lượng chức năng bắt giữ nghi phạm chính trong vụ cướp tiệm vàng ở Bình Dương vào ngày 3/3.

Vụ án Tịnh Thất Bồng Lai, khởi tố Lê Tùng Vân về hành vi loạn luân

Thứ 6, 19/04/2024 | 14:13
Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Long An vừa khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Lê Tùng Vân về hành vi loạn luân.

Đồng Nai: Điều tra vụ thiếu nữ 16 tuổi bị sát hại trong phòng trọ

Thứ 7, 20/04/2024 | 15:37
Sau tiếng la hét, người dân chạy đến thì tá hoả thấy nạn nhân nằm gục với nhiều vết thương.

Bắt 2 người liên quan vụ án đấu thầu thiết bị y tế ở Bệnh viện Vũng Tàu

Thứ 6, 19/04/2024 | 16:16
Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam một người là Phó phòng Sở Y tế và một giám đốc công ty liên quan vụ án vi phạm đấu thầu.