Những thủ đoạn tinh vi
Từ khoảng tháng 7/2019, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an TP. Hà Nội bắt đầu nhận được tin trình báo của người dân về việc bị mất tiền trong tài khoản ngân hàng.
Các nạn nhân đều phản ánh việc bị một số đối tượng giả mạo nhân viên ngân hàng rồi gọi điện thoại thông báo rằng họ đã may mắn trúng thưởng các chương trình khuyến mãi, tri ân khách hàng của ngân hàng, hoặc đang có khoản tiền mới chuyển nhưng do lỗi nên đang bị treo hệ thống.
Để được hỗ trợ xác minh thông tin và xử lý, khách hàng cần phải truy cập vào website của ngân hàng để cung cấp số CMND, thông tin tài khoản… nhưng thực chất website mà các đối tượng hướng dẫn chủ tài khoản truy cập đều là giả mạo nhằm thu thập thông tin tài khoản cá nhân.
Các đối tượng bị bắt giữ.
Sau khi có thông tin tài khoản, mật khẩu truy cập các đối tượng sẽ truy cập vào website ngân hàng (trang chính thống) để chiếm đoạt quyền quản trị.
Khi hệ thống ngân hàng gửi tin nhắn mã OTP về số điện thoại của các nạn nhân, trang website giả mạo hoặc các đối tượng sẽ yêu cầu nạn nhân cung cấp mã OTP trên.
Khi nhận được mã OTP, các đối tượng sẽ đổi mật khẩu để chiếm quyền quản trị tài khoản ngân hàng và chuyển đến các tài khoản ngân hàng (của cá nhân kinh doanh thẻ cào, tiền ảo, tiền game…) để rút tiền hoặc nạp tiền vào tài khoản ví điện tử như MoMo, VTCPay….
Công an Hà Nội đã phối hợp với Công an tỉnh Quảng Nam điều tra làm rõ các đối tượng phạm tội gồm: Nguyễn Văn Ân, Đỗ Văn Điệp, Nguyễn Sỹ Lành, Đinh Văn Hà, Đinh Công Cường (đều trú tại thị trấn Nam Phước và xã Duy Sơn, huyện Duy Xuyên, tỉnh Quảng Nam). Qua đấu tranh, khai thác các đối tượng đã khai nhận hành vi phạm tội.
Nạn nhân tham lợi, thiếu hiểu biết
Với thủ đoạn trên Đỗ Văn Điệp đã chiếm đoạt 140 triệu đồng của chị N. (Hoàng Mai, Hà Nội), chiếm đoạt 60 triệu đồng của chị M. (Đông Dư, Gia Lâm, Hà Nội) bằng cách chuyển tiền tới tài khoản của Đinh Công Cường và thuê Cường rút tiền để hưởng lợi 20% số tiền lừa đảo.
Nguyễn Văn Ân chiếm đoạt 20 triệu đồng của chị L. (Trực Ninh, Nam Định), chiếm đoạt 20 triệu đồng của chị M. (Nam Trực, Nam Định), ngoài ra Ân còn chiếm đoạt tiền của nhiều bị hại khác, hiện cơ quan công an đang điều tra làm rõ.
Tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai.
Ngoài ra các đối tượng còn dùng thủ đoạn lập tài khoản facebook, zalo rao bán tiền giả hoặc xe nhập lậu. Cụ thể, Đinh Văn Hà thông qua facebook “Hùng Hải Hưng” đã gây ra 40 vụ với những nạn nhân tham lợi, thiếu hiểu biết khi họ đặt cọc mã thẻ điện thoại từ 500.000- 1.000.000/vụ. Ngoài ra Hà còn gây ra 4 vụ chiếm đoạt 70 triệu đồng khi rao bán xe mô tô nhập lậu.
Nguyễn Sỹ Lành thông qua tài khoản Zalo "Huỳnh Thanh Tâm" và tài khoản Facebook "Văn Tưởng" thực hiện trót lọt 3 lừa đảo chiếm đoạt được 41 triệu đồng.
Qua sự việc, Công an Hà Nội cảnh báo tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho người không quen biết, chỉ đăng nhập tài khoản ngân hàng vào các trang chính thức của ngân hàng. Nếu nghi ngờ cần liên hệ ngay với số điện thoại của các ngân hàng để kiểm tra thông tin và báo công an nơi gần nhất.
