Theo cáo trạng, năm 2009, do cần tiền kinh doanh, bà Lương Thị H. nhờ Hà đứng tên vay ngân hàng. Hà đồng ý và đề nghị bà H. ủy quyền cho mình được quyền thế chấp, chuyển nhượng căn nhà của bà H. để làm thủ tục vay vốn.
Bị cáo Hà tại phiên tòa.
Hà dùng giấy ủy quyền và sổ đỏ này vay 200 triệu đồng, nhưng chỉ đưa cho bà H. 60 triệu đồng. Theo giao nhận 2 bên, mỗi tháng, bà H. phải trả cho Hà 600 nghìn đồng tiền gốc và lãi.
Sau đó, Hà đã dùng sổ đỏ này vay tiếp 1,3 tỷ đồng để buôn phế liệu.
Năm 2014, do làm ăn thua lỗ, Hà vỡ nợ. Hà nảy sinh ý định lập mưu lừa bán căn nhà của bà H. cho bà Mai Phương L. với giá 1,6 tỷ đồng.
Hà cho người này coi bản photocopy sổ đỏ, nhưng dẫn đến một căn nhà khác để xem nhà. Khi bà L. đưa đầy đủ 1,6 tỷ đồng thì Hà rút sổ đỏ trong ngân hàng ra, đưa cho người này.
Lúc nhận nhà, bà L. phát hiện sổ đỏ không đúng với căn nhà trước đó được Hà dẫn đi xem, nên trình báo cơ quan chức năng. Được biết, số tiền lừa được Hà dùng trả nợ hết 1,5 tỷ đồng, số còn lại đã dành để tiêu xài.
