Ngày 27/7, Công an quận 4, TP. HCM cho biết, đơn vị vừa triệt phá đường dây cho vay nặng lãi qua app do một nhóm đối tượng người Trung Quốc điều hành. Cơ quan công an cũng thu giữ nhiều tài liệu, tang vật có liên quan để phục vụ công tác điều tra.
Cụ thể, ngày 20/7, các phòng nghiệp vụ Công an quận 4 đã bất ngờ ập vào văn phòng trong tòa nhà trên đường Đoàn Như Hài, phường 12 do Công ty THH Đầu tư Tư vấn Tài Chính Thái Bình Dương thuê để kiểm tra.
Cơ quan công an khám xét nơi làm việc của công ty này
Tại thời điểm kiểm tra bên trong có 7 đối tượng gồm: Điền Di Quý (Tian Yi Gui, SN 1992, quốc tịch Trung Quốc, tạm trú Chung cư H3, Hoàng Diệu, phường 6 quận 4); Nguyễn Thụy Hoàng Anh (SN 1995, ngụ Chung cư Trúc Giang, quận 4); Đặng Thị Diễm My (SN 1997, tạm trú đường Châu Văn Liêm, quận 5); Nguyễn Thị Lương Thuần (SN 1994, ngụ Tân Bình); Bùi Anh Khoa (SN 1998, ngụ quận 4); Lưu Thúy Vy (SN 1996, ngụ quận 4) và Lưu Thị Kim Oanh (SN 1998, ngụ quận 4), báo Tuổi Trẻ đưa tin.
Tại đây, công an phát hiện các đối tượng đang có hoạt động cho vay nặng lãi qua mạng do Điền Di Quý (Tian Yi Qui) điều hành hoạt động thông qua hình thức vay tiền qua app.
Kiểm tra tại văn phòng 302, lực lượng chức năng thu giữ 11 laptop, 10 điện thoại, 01 bộ phát sim 4G, 01 đầu camera, 01 bộ phát wifi và một số đồ vật tài liệu liên quan đến hoạt động của đường dây này.
Được biết, công ty TNHH Đầu tư Tư vấn tài chính Thái Bình Dương tại đường Bến Vân Đồn từ ngày 1/2/2020 đến ngày 1/6/2020 thì chuyển văn phòng về Phòng 302 tòa nhà trên đường Đoàn Như Hài.
Đối tượng Điền Di Quý được xác định là người điều hành nhân viên tư vấn khách hàng vay tiền qua app VNCARD, ABLOAN. Tiền chuyển cho khách hàng vay từ tài khoản của bên thứ 3 là FUNPAY (chưa ghi nhận được hợp đồng) và EPAY hợp đồng được ký ngày 14/7 giữa Công ty TNHH Hanh Lợi và Công ty Cổ phần Thanh toán Điện tử VNPT, gọi tắt là EPAY.
Các nhân viên của công ty tại thời điểm lực lượng chức năng kiểm tra
Tiền được chuyển vào TK số 119002740xxx của Công ty EPAY được mở tại Ngân hàng V... Sau đó Công ty EPAY có trách nhiệm giải ngân cho khách hàng (Hợp đồng chi hộ) và nhận tiền khi người vay trả, sau đó chuyển vào tài khoản của Công ty TNHH Thái Bình Dương, số TK 22122xxx mở tại Ngân hàng A. sau khi đã trừ tiền dịch vụ.
Thời điểm lực lượng Công an Quận 4 kiểm tra văn phòng 302 chỉ có các nhân viên thuộc bộ phận hành chính và bộ phận sale làm việc còn bộ phận đòi nợ hoạt động tại nhà riêng từ ngày 11/6/2020 đến nay.
Công ty TNHH Đầu tư Tư vấn tài chính Thái Bình Dương do Đỗ Thị Thu Thảo là vợ của Tôn Dục Tân (Sun YuXin) đứng tên giấy phép kinh doanh.
Điền Di Quý là người điều hành và có trách nhiệm báo cáo các hoạt động của công ty qua email cho Tôn Dục Tân và JIN LEI (SN 1981). Mỗi tháng, Quý được trả tiền lương là 60 triệu đồng thông qua chuyển khoản vào tài khoản cá nhân.
Để thực hiện hành vi cho vay, các nhân viên sale (tìm kiếm khách hàng) gọi điện cho khách hàng để tư vấn về việc vay vốn.
Nếu khách hàng đồng ý vay, nhân viên sale sẽ cung cấp đường dẫn để cài đặt ứng dụng vay vốn trên điện thoại. Khách hàng đăng ký tài khoản trên các ứng dụng và cung cấp các thông tin như: chụp hình chứng minh nhân dân, quay hình khuôn mặt đang chuyển động, địa chỉ thường trú, địa chỉ tạm trú, trình độ học vấn, tình trạng hôn nhân, thông tin việc làm, cung cấp thông tin người thân.
Hệ thống sẽ tự xử lý thông tin và chuyển tiền cho khách hàng khi hồ sơ đạt yêu cầu. Số tiền cho vay tối đa mỗi lần là 2 triệu đồng/hồ sơ.
Với mỗi hồ sơ vay 2 triệu đồng khách hàng sẽ nhận được 1,2 triệu đồng, công ty sẽ giữ lại tiền lời là 800 nghìn đồng tương đương với 40% số tiền vay.
Thời gian vay là 8 ngày, tương đương với lãi suất 5%/ngày. Nếu qua 8 ngày khách không trả đủ khoản vay là 2 triệu đồng thì sẽ chịu phí phạt là 4% số tiền vay/ngày (tương đương với 80.000 đồng/ngày). Hiện nay khách hàng tối đa được vay một lần là 5 triệu đồng và thực nhận là 3,5 triệu đồng, theo báo Giao Thông.
Hiện vụ việc đang được tiếp tục làm rõ.
Đăng Khoa (t/h)
