Theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền, các ngân hàng và tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan (như casino, sàn bất động sản, kinh doanh vàng...) phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước khi thực hiện các giao dịch có giá trị lớn. Tại quyết định mới nhất vừa được Thủ tướng phê duyệt, hạn mức giao dịch phải báo cáo là từ 300 triệu đồng và có hiệu lực từ ngày 10/6.

Trước đó, theo nghị định 74/2005 của Chính phủ về phòng chống rửa tiền, tổ chức tín dụng sẽ phải giám sát và báo cáo các trường hợp có dấu hiệu nghi ngờ, đặc biệt là những khoản giao dịch có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên (với giao dịch tiền mặt) hoặc 500 triệu đồng (với giao dịch tiền gửi tiết kiệm). Việc báo cáo phải thực hiện trong thời gian chậm nhất là 48 tiếng thông qua các hình thức văn bản, điện tử, thậm chí bằng điện thoại.

Nhiều ý kiến cho rằng, việc tuân thủ các quy định tại bộ Luật này còn miễn cưỡng và khó khả thi. Phía người dân thì cho rằng, nếu thực thi việc giám sát và báo cáo đối với các khoản giao dịch như trên thì họ sẽ không muốn quan hệ với ngân hàng vì có cảm giác tài sản của mình luôn bị theo dõi. Còn các ngân hàng lại lo ngại sẽ mất khách và những vấn đề phát sinh trong quá trình thực hiện.

Tuy nhiên, phía Ngân hàng Nhà nước lúc đó khẳng định, việc báo cáo trên không nhằm hạn chế giao dịch tiền mặt. Đây đơn thuần chỉ là yêu cầu tổ chức tín dụng báo cáo con số giao dịch cho cơ quan giám sát. Sau đó cơ quan này sẽ tự mình giám sát và nếu có vấn đề gì mới ra tay, chứ hoàn toàn không cản trở, gây khó khăn hay công bố số liệu mà ngân hàng báo cáo.

Theo VnExpress