Túng thiếu nên nhắm mắt vay liều
Ngày 3/8, Công an quận Tân Phú (TP.HCM) cho biết, đơn vị đang điều tra về đường dây cho vay nặng lãi trên địa bàn quận. Theo thông tin ban đầu, mới đây, công an quận này nhận được đơn của bà P. (ngụ quận 11, TP.HCM) về việc vay tiền của 5 nhóm giang hồ cho vay nặng lãi và thường xuyên bị đe dọa khủng bố gia đình, cơ sở kinh doanh.
Tuấn và Khánh tại cơ quan công an cùng tờ rơi cho vay nặng lãi.
Trong đơn, bà P. cho biết, vào khoảng tháng 11/2017, do làm ăn khó khăn cần tiền nên bà vào trang mạng “tài chính cho vay” và liên lạc với một người tên Duy theo số điện thoại được cung cấp sẵn để hỏi thủ tục vay. Duy giới thiệu bà P. gặp hai người có tên Hoàng Quốc Tuấn và một người tên Khánh được cho là có khả năng cho vay. Thấy được giới thiệu, bà P. nhanh chóng điện thoại cho Tuấn và Khánh để hỏi vay tiền.
Thấy bà P. vay tiền, Khánh, Tuấn lập tức xác minh và biết nạn nhân có nhà cửa và cơ sở làm ăn lớn nên quyết định cho bà P. vay 500 triệu đồng. Ngoài ra, Khánh cũng cho bà P. vay 1 tỷ đồng. Cả hai hướng dẫn bà P. làm hợp đồng mua xe trả góp và đưa cho mình giữ.
Khi đưa tiền cho bà P., Tuấn và Khánh lấy trước 20% trên tổng số tiền cho vay gọi là “tiền lệ phí” và thu trước 2 ngày lãi (lãi suất 60%/tháng). Từ tháng 11/2017 đến giữa năm 2018, bà P. đã góp cho Tuấn và Khánh 5 tỷ đồng. Tuy nhiên, hiện bà này vẫn còn nợ 3 tỷ đồng.
Trong thời gian trên, vì số tiền phải trả góp Tuấn và Khánh quá lớn, bà P. không xoay đủ nên Duy tiếp tục giới thiệu bà đến gặp Nguyễn Huy Long (ngụ quận Tân Phú, TP.HCM) để vay. Long cho bà P. vay 500 triệu đồng. Đến nay, bà P. đã trả góp cho đối tượng này 3 tỷ đồng.
Khi “con nợ” chỉ còn nợ 100 triệu đồng, Long không cho bà P. trả hết mà buộc trả 3 triệu đồng/ngày. Thấy bà P. khó có khả năng trả tiếp, Long tiếp tục giới thiệu để bà này vay của Phạm Văn Khu 500 triệu đồng.
Bà P. cũng đã trả Khu gần 3 tỷ đồng và hiện còn nợ 474 triệu đồng. Khu lại tiếp tục giới thiệu bà P. gặp Lê Chí Thắng và được người này cho vay 200 triệu đồng. Đến nay, bà P. đã trả Thắng gần 1 tỷ đồng và còn nợ 36 triệu đồng.
Khi bà P. không còn khả năng trả nợ, 5 nhóm cho vay nói trên thường xuyên cho người đến cơ sở làm ăn, gia đình bà P. quậy phá và đe dọa, khủng bố tinh thần, khiến bà này phải lánh mặt.
Nỗi lòng của người cùng đường
Vì bị nhóm cho vay nặng lãi liên tục khủng bố, bà P. bắt buộc phải nhờ đến công an giúp đỡ. Bà buồn bã nói: “Tôi cũng vì bất đắc dĩ mới đi vay. Mình vay thì mình trả thôi. Nhưng bọn chúng ép tôi quá, tôi đã xoay khắp nơi trả lãi cho bọn chúng gấp mấy lần nhưng vẫn không hết nợ”.
Sau khi nhận được đơn tố cáo của bà P., Công an quận Tân Phú đã nhanh chóng vào cuộc điều tra, làm rõ. Cụ thể, nhóm của Hoàng Quốc Tuấn chia làm 2 nhóm nhỏ, thuê 2 căn nhà để hoạt động. Tại căn nhà trong hẻm 345 Âu Cơ (phường Phú Trung, quận Tân Phú, TP.HCM), nhóm này do Phạm Văn Hường (32 tuổi, quê TP.Hải Phòng) trực tiếp đứng ra thuê nhà. Cùng ở có Phạm Văn Hiếu, Phạm Văn Hiển, Phạm Văn Đông, Đoàn Duy Tùng và 2 người chưa rõ lai lịch.
Dưới sự điều hành của Hường, nhóm này dùng 4 xe máy đi thu tiền người vay ở khu vực vòng xoay Lãnh Binh Thăng; vòng xoay Cây Gõ; đường Nguyễn Thượng Hiền, đường Nguyễn Thị Nhỏ và quận 3, quận 11.
Địa điểm thứ hai của nhóm Hoàng Quốc Tuấn là căn nhà trong hẻm 84 Trần Văn Quang (phường 10, quận Tân Bình). Nhóm này có khoảng 4 người, đi trên hai xe máy và thường thu tiền ở khu vực đường Nguyễn Kim (quận 10); Huỳnh Mẫn Đạt, An Dương Vương, Nguyễn Trãi, Bùi Hữu Nghĩa (quận 5); Trần Hưng Đạo (quận 1).
Nhóm cho vay do Nguyễn Huy Long cầm đầu được xác định cư trú trong căn hộ chung cư thuộc phường 15, quận Tân Bình. Nhóm Long cho bà P. vay 500 triệu đồng đã lấy lãi 3 tỷ đồng và thường cho người qua cơ sở làm ăn của bà P. đe dọa để đòi nợ.
Chiều 17/7, Tuấn và Long liên tục gọi điện đe dọa buộc bà P. phải ra quán cà phê trên đường Lê Trọng Tấn (phường Tây Thạnh, quận Tân Phú) đóng 200 triệu đồng. Tại đây, khi Tuấn, Long xuất hiện nhận tiền thì bị các trinh sát Công an quận Tân Phú bắt giữ.
Cùng lúc, các mũi trinh sát khác đồng loạt kiểm tra những địa điểm của hai băng nhóm trên và bắt giữ tổng cộng 11 người liên quan, thu giữ nhiều giấy tờ, tờ rơi liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi. Bước đầu, những người liên quan thừa nhận hành vi cho vay nặng lãi trong một thời gian dài.
Bà P. chia sẻ: “Tôi cũng biết là vay bên ngoài sẽ phải chịu lãi hơn ngân hàng, nhưng chịu lãi quá lớn như vậy đúng là rất kinh khủng. Bọn chúng suốt ngày gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa còn đến nhà dằn mặt tôi. Những ngày đó, tôi ăn không yên ngủ không ngon. Thời gian này, tôi sống như địa ngục vậy. Cả nhà tôi chẳng có khi nào được yên ổn”.
Cũng theo tìm hiểu của PV, có rất nhiều con nợ sau đó đồng loạt tố cáo nhóm này vì hành vi cho vay nặng lãi. Nhóm này sau khi cho vay, nếu con nợ không có khả năng trả lãi, các đối tượng sẽ thuê một đội ngũ xăm mình, mặt mày bặm trợn đi đến nhà con nợ đe dọa, khủng bố. Nhiều gia đình đã tán gia bại sản vì dính đến đường dây cho vay nặng lãi này.
