Truy tố

Truy tố "nữ quái" làm giả hồ sơ vay, chiếm đoạt tiền của ngân hàng

Thứ 7, 26/12/2020 | 11:14
0
Đối tượng đã làm giả nhiều bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để đề nghị vay vốn của một ngân hàng rồi chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo sau đó chiếm đoạt.

Ngày 26/12, báo Vietnamnet đưa tin, Viện KSND TP. Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Thị Tân (SN 1989, ở Tây Hồ, TP. Hà Nội) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức.

Hồ sơ vụ án thể hiện, ngày 27/11/2018, Công an TP. Hà Nội nhận được đơn của một ngân hàng thương mại cổ phần tố cáo đối tượng Tân có hành vi dùng giấy tờ giả để làm hồ sơ vay tín chấp nhằm chiếm đoạt tiền của NH.

Ngay sau khi tiếp nhận đơn trình báo, Công an TP. Hà Nội đã vào cuộc tiến hành điều tra xác định, Tân làm cộng tác viên của ngân hàng trên từ tháng 1-9/2014, có nhiệm vụ tư vấn và hướng dẫn khách hàng vay tín chấp.

Khi không làm cộng tác viên nữa, bản thân lại cần tiền tiêu xài, tháng 1/2016, Tân dùng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ mở thẻ tín dụng khoản vay 300 triệu đồng tại ngân hàng.

Tháng 3/2016, Tân tiếp tục dùng thông tin cá nhân để làm hồ sơ vay thấu chi khoản vay 44 triệu đồng. Hiện cả hai khoản vay này Tân vẫn chưa tất toán.

Trong khoảng thời gian từ tháng 7- 8/2017, do làm ăn, kinh doanh bị thua lỗ, lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng, Tân thuê một đối tượng lên Tỉnh (chưa xác định được lai lịch, nhân thân) làm giả CMTND, sổ hộ khẩu, bảng xác nhận thông tin nhân sự và thu nhập của khách hàng mang tên Nguyễn Thị Yến.

Tân đã trực tiếp viết và ký phần nội dung cam kết giả khách hàng Nguyễn Thị Yến trên giấy đăng ký kiêm hợp đồng cho vay không tài sản đảm bảo, mở và sử dụng tài khoản thanh toán trong hồ sơ của khách hàng để làm thủ tục vay, rồi chiếm đoạt tiền của ngân hàng

Tân và Tỉnh bàn bạc thống nhất, sau khi được giải ngân, toàn bộ số tiền được chuyển vào các tài khoản giả mạo mở tại ngân hàng với nội dung “thanh toán tiền hàng, mua đồ…” để tránh bị phát hiện.

Theo công an, Tân đã làm 17 bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để đề nghị vay vốn. Sau khi ngân hàng giải ngân, Tân chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo và chuyển đến tài khoản của Tân và tài khoản của người nhà. Tổng số tiền Tân đã chiếm đoạt là gần 2,4 tỷ đồng.

Một số cán bộ là nhân viên kiểm soát, nhân viên tín dụng của ngân hàng đã tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo, công an xác định những người này không biết các hồ sơ vay là khách hàng giả mạo nên chưa đủ căn cứ xử lý hình sự.

Cáo buộc cho rằng, có một nhân viên tín dụng ngân hàng chi nhánh Ba Đình đã tiếp nhận 26 hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo, có dấu hiệu đồng phạm với Tân trong việc làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Đến nay, đối tượng này bỏ trốn khỏi địa phương, công an đã xác minh, chính quyền địa phương không biết người này đi đâu, làm gì, nên chưa làm rõ được hành vi của đối tượng này có đồng phạm với Tân trong việc chiếm đoạt tiền của ngân hàng hay không nên công an đã tách rút tài liệu liên quan đến nhân viên tín dụng này để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý sau, theo Zing.

Chiếu theo vụ việc, đối tượng có thể phạm vào tội Lừa Đảo chiếm đoạt tài sản tại điểm a, b, d, e, Khoản 2, điểm a, Khoản 4, Khoản 5, Điều 174, Bộ luật hình sự năm 2015, Bộ luật hình sự sửa đổi bổ sung năm 2017 thì:

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:

a) Có tổ chức;

b) Có tính chất chuyên nghiệp;

..

d) Tái phạm nguy hiểm;

..

e) Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

..

4. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân:

a) Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;

..

5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Điểm a, b, d, e, Khoản 2, điểm c, Khoản 3, Khoản 4, Điều 341, Tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; tội sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức Bộ luật hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2017 quy định:

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 05 năm:

a) Có tổ chức;

b) Phạm tội 02 lần trở lên;

..

d) Sử dụng con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác thực hiện tội phạm ít nghiêm trọng hoặc tội phạm nghiêm trọng;

e) Tái phạm nguy hiểm.

3. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 03 năm đến 07 năm:

..

c) Thu lợi bất chính 50.000.000 đồng trở lên.

4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng.

Đăng Khoa (t/h)

An ninh hình sự 24h: “Trùm” cho vay nặng lãi bị bắt vì đưa ảnh lên mạng

Thứ 6, 25/12/2020 | 21:00
Tin an ninh hình sự 24h qua: Bác sĩ thú y gây ra 15 vụ cướp, hiếp dâm; truy nã bị can trốn khỏi bệnh viện khi đang điều trị;….

Bình Dương: Gã đàn ông gây ra 15 vụ cướp, hiếp dâm

Thứ 6, 25/12/2020 | 16:48
Đối tượng lợi dụng những phụ nữ những đi làm về đêm một mình rồi dùng vũ lực khống chế cướp tài sản, hiếp dâm nạn nhân.

Bất ngờ hung thủ bắn trọng thương 3 người trong một gia đình ở Gia Lai

Thứ 6, 25/12/2020 | 15:14
Công an huyện Kong Chro, tỉnh Gia Lai cho biết, hung thủ gây ra vụ nổ súng khiến 3 người trong một gia đình bị thương là cậu bé 10 tuổi.

Điều tra vụ nam thanh niên chết trong tư thế quỳ gối, bị trói chân tay

Thứ 6, 25/12/2020 | 14:36
Công an quận Bình Thạnh, TP.HCM đang khẩn trương điều tra nguyên nhân vụ nam thanh niên bị trói tay chân, đầu quấn băng keo, chết trong tư thế quỳ gối.
Cùng chuyên mục

Đồng Nai: Bắt giữ đối tượng đốt 4 xe máy trên xe đặc chủng của CSGT

Thứ 2, 29/04/2024 | 08:30
Người đàn ông vi phạm nồng độ cồn đã tự ý trèo lên thùng xe tải chuyên dụng của CSGT và đốt chiếc xe máy của mình. Ngọn lửa bùng phát, lan sang các phương tiện khác.

Huế: Nam thanh niên tông vào CSGT khi bị dừng xe để kiểm tra

Thứ 2, 29/04/2024 | 06:05
Khi bị CSGT ra hiệu lệnh dừng xe để kiểm tra, Phạm Ngọc An đã bất ngờ tông thẳng xe máy vào người trung tá Minh khiến chiến sĩ này bị thương phải nhập viện.

Bắt đối tượng đánh người thương tích rồi trốn nã

Chủ nhật, 28/04/2024 | 19:55
Sau khi biết mình bị khởi tố, bắt tạm giam về tội Cố ý gây thương tích, Nguyễn Dương Tùng đã bỏ trốn nhưng không thoát khỏi sự vây bắt của lực lượng công an.

Tiết lộ về kẻ cầm đầu trang web phát tán 19 triệu nội dung đồi trụy

Chủ nhật, 28/04/2024 | 16:45
Nhóm đối tượng do Vinh cầm đầu trực tiếp điều hành, quản lý website "Thiendia2.cc" với hơn 1,1 triệu thành viên trên toàn cầu.

Thông tin mới vụ cô gái chết khô trên sofa: Ô tô biến mất, sim bị tháo

Chủ nhật, 28/04/2024 | 15:21
Liên quan tới vụ việc cô gái chết khô trên sofa khu căn hộ cao cấp ở Hà Nội, cơ quan chức năng vừa thông tin thêm một số tình tiết quan trọng.
     
Nổi bật trong ngày

Hành trình lật mặt kẻ thủ ác vụ án sát hại người tại Đồng Nai

Chủ nhật, 28/04/2024 | 09:08
Đối tượng ra tay giết người tình là bác sĩ tại Bệnh viện Đa khoa tỉnh Đồng Nai.

Huế: Nam thanh niên tông vào CSGT khi bị dừng xe để kiểm tra

Thứ 2, 29/04/2024 | 06:05
Khi bị CSGT ra hiệu lệnh dừng xe để kiểm tra, Phạm Ngọc An đã bất ngờ tông thẳng xe máy vào người trung tá Minh khiến chiến sĩ này bị thương phải nhập viện.

Thông tin mới vụ cô gái chết khô trên sofa: Ô tô biến mất, sim bị tháo

Chủ nhật, 28/04/2024 | 15:21
Liên quan tới vụ việc cô gái chết khô trên sofa khu căn hộ cao cấp ở Hà Nội, cơ quan chức năng vừa thông tin thêm một số tình tiết quan trọng.

Tiết lộ về kẻ cầm đầu trang web phát tán 19 triệu nội dung đồi trụy

Chủ nhật, 28/04/2024 | 16:45
Nhóm đối tượng do Vinh cầm đầu trực tiếp điều hành, quản lý website "Thiendia2.cc" với hơn 1,1 triệu thành viên trên toàn cầu.

Bắt đối tượng đánh người thương tích rồi trốn nã

Chủ nhật, 28/04/2024 | 19:55
Sau khi biết mình bị khởi tố, bắt tạm giam về tội Cố ý gây thương tích, Nguyễn Dương Tùng đã bỏ trốn nhưng không thoát khỏi sự vây bắt của lực lượng công an.