VnExpress đưa tin, ngày 27/9, Công an huyện Xuân Lộc (Đồng Nai) tạm giữ Nguyễn Hoài Nam (34 tuổi), Nguyễn Hoài Như Hoàng (31 tuổi, em Nam) và Nguyễn Văn Rim (30 tuổi) để điều tra hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Khám xét chỗ ở nhóm này, cảnh sát thu giữ 260 thẻ ATM, 8 danh sách người vay, 121 hợp đồng vay tiền, 120 sổ bảo hiểm xã hội và hơn 200 triệu đồng tiền mặt.
Theo đó, năm 2017, trong lúc làm việc tại Khu công nghiệp Xuân Lộc, Nam và Rim nhận thấy công nhân có nhu cầu vay tiền tiêu xài cá nhân cao nên đã nghỉ làm, huy động vốn từ gia đình được khoảng 2 tỷ đồng để kinh doanh dưới hình thức cho vay nặng lãi. Nhóm Nam cho người lao động vay từ 2 đến 7 triệu đồng, lãi suất 4 - 6% mỗi tháng.
Tang vật của vụ án cảnh sát thu giữ được. Ảnh: Thái Hà/VnExress.
Những công nhân muốn vay nặng lãi sẽ bị thu giữ thẻ ATM và sổ bảo hiểm xã hội. Đến ngày nhận lương, Nam và Hoàng thay nhau ra các trụ ATM rút tiền. Có gần 200 người vay, tiền lãi hàng tháng phải trả khoảng 50 triệu đồng.
Thông tin trên PhapluatPlus, Nguyễn Hoài Như Hoàng (em ruột Nam) được Nam thuê đi cùng đến các trụ ATM của Ngân hàng ngoại thương (Vietcombank) tại Khu công nghiệp Xuân Lộc để rút tiền của người vay tiền. Mỗi lần đi rút tiền, Nam trả công cho Hoàng với số tiền từ 200.000 đồng đến 300.000 đồng (tùy theo số lượng thẻ).
Nếu người vay trả tiền gốc và tiền lãi thì sẽ được nhận lại thẻ ATM, còn nếu không trả tiền gốc mà chỉ trả tiền lãi thì chỉ nhận số tiền lương còn lại (tức đã trừ tiền lãi người vay trả cho người cho vay).
Để hợp thức hóa hành vi cho vay nặng lãi, các đối tượng trên yêu cầu người vay phải thế chấp sổ bảo hiểm xã hội và làm hợp đồng vay tiền với người vay.
Mộc Miên (T/H)
