Hé lộ những 'chiêu' lừa cho vay của cán bộ ngân hàng

Hé lộ những 'chiêu' lừa cho vay của cán bộ ngân hàng

Thứ 3, 18/06/2013 | 08:52
0
Phương pháp và thủ đoạn của loại tội phạm trong lĩnh vực tín dụng–ngân hàng đang ngày càng trở nên hết sức tinh vi và đáng báo động khi nhiều vụ việc xảy ra có sự tiếp tay của chính cán bộ ngân hàng.

Đó là ý kiến của các đại biểu trong Hội nghị chuyên đề về tình hình vi phạm, tội phạm trong lĩnh vực tín dụng - ngân hàng do Viện kiểm sát Nhân dân (VKSND) tỉnh Bà Rịa- Vũng Tàu tổ chức vào ngày 13/6.

Tại hội nghị, đại diện VKSND tỉnh tóm lược tình hình vi phạm và phạm tội trong lĩnh vực ngân hàng và các tổ chức tín dụng trên địa bàn tỉnh. Theo đó, ngoài những mặt tích cực trong việc phát triển kinh tế của hoạt động tín dụng, ngân hàng thì trong vài năm trở lại đây tội phạm trong lĩnh vực này ngày một gia tăng, có nhiều diễn biến phức tạp với tính chất ngày càng nghiêm trọng gây thiệt hại lớn về kinh tế, đe dọa phá vỡ chính sách kinh tế, xã hội của đất nước.

Tiêu dùng & Dư luận - Hé lộ những 'chiêu' lừa cho vay của cán bộ ngân hàngẢnh minh họa

Theo thống kê của Viện KSND tối cao, kể từ năm 2011 đến nay cơ quan này đã thụ lý 11 vụ với số tiền thiệt hại ước tính lên tới 4.000 tỷ đồng. Điển hình như vụ Huỳnh Thị Huyền Như chiếm đoạt của Ngân hàng Công thương Việt Nam Chi nhánh TP Hồ Chí Minh số tiền hơn 3200 tỷ đồng. Vụ Ngô Thanh Long chiếm đoạt của Ngân hàng Hàng hải và Ngân hàng Kỹ thương Việt Nam Chi nhánh TP Hồ Chí Minh số tiền gần 400 tỷ đồng…

Từ thực tiễn đấu tranh, phòng chống tội phạm trong lĩnh vực tín dụng- ngân hàng, các cơ quan chức năng đã chỉ ra tám sai phạm chủ yếu của các cán bộ ngân hàng.

Đó là: Cố ý làm sai, hợp thức hóa thủ tục cho vay; Lợi dụng sự thay đổi chính sách để tư lợi; Cho vay tín chấp không đủ điều kiện, cho vay trước, hoàn thiện hồ sơ sau; Vay “ké”, vay lại để sử dụng vào mục đích riêng; Quản lý tài sản, kho hàng thế chấp không chặt chẽ; Định giá tài sản không đúng giá trị thực; Thiếu trách nhiệm trong việc kiểm tra việc sử dụng vốn vay; chính sách với khách hàng VIP còn nhiều sơ hở.

Trên địa bàn Bà Rịa - Vũng Tàu thời gian qua cũng liên tiếp xảy ra các vụ việc thuộc lĩnh vực tín dụng - ngân hàng. Ví dụ như vụ cố ý làm trái, lạm dụng chức quyền, chiếm đoạt tài sản tại Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Chi nhánh Bà Rịa - Vũng Tàu, liên quan trực tiếp đến các cán bộ của ngân hàng này, gây thất thoát gần 4,5 tỷ đồng.

Có trường hợp cán bộ ngân hàng chủ động tìm các kẽ hở trong nghiệp vụ ngân hàng để lừa chính ngân hàng, như trường hợp của đối tượng Nguyễn Quốc Thái, nguyên Trưởng phòng Giao dịch số 2 Bà Rịa (thuộc Ngân hàng Ngoại thương Chi nhánh Vũng Tàu). Bằng các thủ đoạn giả mạo chữ ký của thủ quỹ và kế toán phòng giao dịch, Thái đã ghi thêm 70 nghìn USD vào sổ tiết kiệm của mình và thực hiện hàng loạt các hành vi lừa đảo ngay tại ngân hàng mình đang làm việc. Hay như vụ việc liên quan đến ông Phạm Hồng Kỳ, giám đốc Quỹ tín dụng nhân dân huyện Châu Đức (Bà Rịa- Vũng Tàu). Ông Kỳ sau khi nhận vốn cấp từ Quỹ Tín dụng trung ương đã không nhập tiền vào sổ sách, tạo dựng hồ sơ khống, để chiếm đoạt…

Tuấn Khanh (Theo VnMedia)

 Thi ảnh Việt Nam Xanh, rinh ngay 100 triệu đồng

'Đạo tặc' dùng bàn phím... tấn công ngân hàng

Thứ 2, 01/04/2013 | 15:21
Khi CNTT phát triển thì ngay cả việc tấn công ngân hàng, "đạo tặc" cũng không phí sức bằng súng ống mà bằng ngay chính bàn phím.

Ngân hàng bị lừa hàng trăm tỷ đồng

Thứ 5, 27/12/2012 | 23:56
Dù khắt khe khi thẩm định giấy tờ nhưng hàng loạt ngân hàng như Navibank, VP Bank, Ocean Bank, Agribank... đã bị lừa hàng trăm tỷ đồng vì... sổ đỏ giả.

Nhân viên NH lừa đảo, nhận hối lộ 1.000 tỷ đồng

Thứ 5, 06/06/2013 | 09:36
Sự việc xảy ra tại Ngân hàng Phát triển Việt Nam chi nhánh Ðắk Lắk - Ðắk Nông, Ngân hàng Thương mại cổ phần Phương Ðông và Ngân hàng Thương mại cổ phần Nam Á (chi nhánh tại Hà Nội).

7 ngân hàng xiết nợ một công ty vay hàng trăm tỉ đồng

Thứ 5, 06/06/2013 | 20:45
Khoảng 12 giờ trưa 6-6, khu phố Tân Long, phường Tân Đông Hiệp, thị xã Dĩ An, tỉnh Bình Dương, náo loạn khi hàng chục chiếc ô tô chở theo rất đông người của 7 ngân hàng đến xiết nợ Công ty Trường Ngân.
Cùng chuyên mục

Đề xuất quy định mới về điều hành giá xăng dầu

Thứ 3, 19/03/2024 | 14:06
Bộ Công Thương đang lấy ý kiến về Thông tư sửa đổi, bổ sung và bãi bỏ một số quy định trong hoạt động kinh doanh xăng dầu.

Hơn 300 doanh nghiệp từ hơn 27 nước tham gia Food & Hotel Vietnam 2024

Thứ 3, 19/03/2024 | 11:31
Triển lãm Food & Hotel Vietnam 2024 chào đón hơn 300 nhà trưng bày đang tổ chức tại thành phố Hồ Chí Minh là điểm hẹn cập nhật xu hướng mới nhất về ngành ẩm thực.

Vietnam Airlines tăng chuyến ra Côn Đảo sau khi Bamboo ngừng bay

Thứ 3, 19/03/2024 | 09:31
Sau khi Bamboo có thông báo dừng bay các chuyến ra Côn Đảo thì 2 hãng còn lại tăng tần suất bay để thu hút lượng khách hàng.

Thả dây hàu ở cửa sông Gianh, sau 8 tháng cho thu hoạch tiền tỷ

Thứ 3, 19/03/2024 | 08:00
Mỗi bè nuôi hàu có khoảng 1 vạn dây, nuôi trong 7-8 tháng có thể thu hoạch. Loại hàu này có giá trị dinh dưỡng cao, rất được thị trường ưa chuộng.

Giới trẻ Việt Nam đang mua sắm online "không kiểm soát"?

Chủ nhật, 17/03/2024 | 19:15
Công nghệ số phát triển mạnh mẽ khiến việc mua sắm trở nên đơn giản, nhanh chóng hơn bao giờ hết, tuy nhiên cũng đem đến nhiều vấn đề phát sinh.
     
Nổi bật trong ngày

Thả dây hàu ở cửa sông Gianh, sau 8 tháng cho thu hoạch tiền tỷ

Thứ 3, 19/03/2024 | 08:00
Mỗi bè nuôi hàu có khoảng 1 vạn dây, nuôi trong 7-8 tháng có thể thu hoạch. Loại hàu này có giá trị dinh dưỡng cao, rất được thị trường ưa chuộng.

Giá vàng 19/3: Vàng SJC bật tăng lên gần 82 triệu đồng/lượng

Thứ 3, 19/03/2024 | 09:48
Hai thương hiệu vàng miếng tiếp tục tăng mạnh trong phiên 19/3, theo đó giá vàng SJC cộng thêm 500.000 đồng mỗi lượng.

Vietnam Airlines tăng chuyến ra Côn Đảo sau khi Bamboo ngừng bay

Thứ 3, 19/03/2024 | 09:31
Sau khi Bamboo có thông báo dừng bay các chuyến ra Côn Đảo thì 2 hãng còn lại tăng tần suất bay để thu hút lượng khách hàng.

Hơn 300 doanh nghiệp từ hơn 27 nước tham gia Food & Hotel Vietnam 2024

Thứ 3, 19/03/2024 | 11:31
Triển lãm Food & Hotel Vietnam 2024 chào đón hơn 300 nhà trưng bày đang tổ chức tại thành phố Hồ Chí Minh là điểm hẹn cập nhật xu hướng mới nhất về ngành ẩm thực.

Giá vàng 18/3: Vàng thế giới và trong nước cùng giảm phiên đầu tuần

Thứ 2, 18/03/2024 | 09:40
Giá vàng trong nước đi xuống trong phiên sáng 18/3, trong đó thương hiệu SJC giảm 200.000 đồng mỗi lượng.